Sparer mit einer UniProfiRente sollten ihren Risikopuffer prüfen. So bezeichnen wir den Abstand zwischen dem aktuellen Depotvermögen und dem heutigen Wert des zum Vertragsende garantierten Kapitals, dem sogenannten Barwert. Er ist Grundlage der Berechnungen links. Der Risikopuffer dient dazu, Kursverluste von Aktienanlagen abzufangen. Beim aktuellen Zinsniveau liegt der Barwert, den Sparer nicht kennen, sehr nahe an der Garantiesumme aus den bisherigen Einzahlungen und gutgeschriebenen Zulagen. Die Garantiesumme und den aktuellen Wert ihres Depots finden Sparer in der Jahresmitteilung oder in Depotauszügen. Daraus können sie folgende Daumenregel ableiten: In einem reinen Aktiendepot sollte das aktuelle Vermögen mindestens 50 Prozent höher sein als die Garantiesumme.
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@fifi7: Vielen Dank für Ihre Anregung, die ich gern im Hause weiterleite. (maa)
Hab selber was gefunden, trotzdem finde ich eine Aussage von test wünschenswert. https://www.union-investment.de/startseite/fonds_depot/rechner/fondsvergleich?wt_mc=F007U011P0000K0001T111W0477 :
UniGlobal Vorsorge: +13,09 %
UniGlobal: +30,50 %
MSCI Aktienindex Welt (EUR-Basis): +31,30 % (31.07.2015 bis 25.05.2020)
ugv: +10,49 %
ug: +22,20 %
MSCI: +18,20 % (28.05.2017 bis 25.05.2020)
ugv: +3,41 %
ug: +7,95 %
MSCI: +4,24 % (28.05.2019 bis 25.05.2020)
ugv: -9,43 %
ug: -4,76 %
MSCI: -8,33 % (01.01.2020 bis 25.05.2020)
ugv: -17,89 %
ug: -12,55 %
MSCI: -14,63 % (19.02.2020 bis 25.05.2020 -- corona)
ugv: -3,04 %
ug: +0,87 %
MSCI: -1,41 % (01.03.2020 bis 28.05.2020)
ugv: +2,41 %
ug: +3,68 %
MSCI: +2,50 % (28.04.2020 bis 25.05.2020)
Nur etwa 2a vor dem 19.02.2020 war der ugv besser:
ugv: +31,61 %
ug: +28,87 %
MSCI: +25,40 % (19.02.2019 bis 19.02.2020)
Gerade jetzt mit der Covid-Krise finde ich die Einschätzung von test wichtig. HIer könnte sich doch ein Unterschied verdeutlichen.
"[Update 9.8.2016] Bilanz nach einem Jahr": interessant. Aber schade, dass test hier seit 4a nix mehr geschrieben hat. Keine Antworten auf die Beiträge (einer schrieb "UGV besser als UG", andere andersrum).
Wie sieht denn der Vergleich UGV mit UG jetzt nach 5a aus bzw. wie beurteilt das (finanz)test jetzt?
TECDAX (XETRA): +40,89 %
Identischer Zeitraum - seitdem es den UG Vorsorge gibt: 31.07.2015 bis 31.03.2018
Quelle wie zuvor