Fonds und ETF suchen
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Update: Das ist neu im Fondsfinder
- Aktualisierung der Bewertung des Anlageerfolgs (30. November). Fondsdaten und Bewertung des Anlageerfolgs haben wir am 30. November aktualisiert. Das nächste Daten-Update kommt Ende Dezember 2023.
- Komfortable Index- und ETF-Suche (30. November). Wir haben den Indexselektor erweitert. Anlegerinnen und Anleger können sich nun per Freitextsuche Indizes und ETF zu einem bestimmten Thema anzeigen lassen: So genügt beispielsweise die Eingabe „div“, um ETF zu finden, die einen Dividendenindex abbilden. Auch die Suche nach ETF eines bestimmten Anbieters ist möglich. Sie finden den Index- und ETF-Selektor auf dieser Seite weiter unten.
- Neuer Look (14. November). Wir haben den Fondsfinder für Sie aufgefrischt. Die Tabellen sind nun luftiger, die Filtermöglichkeiten übersichtlicher und komfortabler. Auch die Handhabung hat sich an ein paar Stellen geändert. In die Vergleichsansicht und zum Fondsbeobachter gelangen Sie über das neue Auswahlmenü am unteren Rand der Seite. Erfahren Sie in unserer Übersicht, was der Fondsfinder alles bietet.
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Tipps für den Einstieg in den Fondsfinder
Fonds prüfen
Wollen Sie wissen, wie gut ein Fonds ist, welche Strategie er verfolgt und wo man ihn kaufen kann, geben Sie Name oder Kennnummer in das Suchfeld oben ein. Hier erfahren Sie mehr zum Fondsrating von Finanztest und zu unserer Nachhaltigkeitsbewertung.
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Wenn Sie den Fondsfinder freischalten, haben Sie vier Wochen Zugriff. Loggen Sie sich zuvor auf test.de ein. Wollen Sie Ihre Fonds dauerhaft beobachten, empfehlen wir den Abschluss einer Flatrate.
Neue Fonds entdecken
Suchen Sie aus rund 1 500 verschiedenen Fondsgruppen passende Fonds und ETF für Ihr Depot. Nutzen Sie dazu unsere Filtermöglichkeiten.
Häufige Fragen
In unserem FAQ Fonds finden Sie Antworten auf häufige Fragen. Lesen Sie hier, was der Fondsfinder alles bietet.
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Wie lege ich am besten los?
Bevor Sie sich für einen einzelnen Fonds entscheiden, wählen Sie die passende Fondsgruppe. Als Renditebaustein im Depot eignen sich am besten Aktienfonds Welt, weil sie breit gestreut sind. Sie können sich unten anzeigen lassen, wofür sich die einzelnen Fondsgruppen eignen. Im nächsten Schritt suchen Sie den passenden Fonds.
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Tipps: Sie haben schon einen Fonds und suchen dazu einen weiteren, den sie beimischen können? Geben Sie Ihren Fonds oben auf der Seite in die Suchmaske ein. Mit einem Klick gelangen Sie auf die Einzelansicht des Fonds. Hier sehen Sie in der Rubrik „Alternativen zum Fonds“ den Link „Fonds anzeigen, die nicht zur gleichen weiten Familie gehören“. Dort finden Sie Beimischungen, die Ihren Fonds gut ergänzen. Suchen Sie einen Ersatz für Ihren Fonds, klicken Sie auf „Fonds der gleichen engen Familie anzeigen“.
Wie finde ich den passenden Fonds? Die Finanztest-Anlagestrategien im Überblick!
Sie haben sich für eine Fondsgruppe entschieden und suchen nun darin den passenden Fonds? Der Fonds mit der höchsten Rendite in der Vergangenheit ist nicht der beste Fonds in der Zukunft. Wir empfehlen, die Fonds entsprechend einer der folgenden Finanztest-Strategien auszuwählen.
- 1.-Wahl-ETF: Diese Anlagestrategie schneidet in den meisten Fondsgruppen auf die Dauer am besten ab. Gerade in der Basisfondsgruppe Aktien Welt erzielen Sie damit ein dauerhaft gutes Chance-Risiko-Verhältnis. Sie eignet sich für Einsteiger genauso wie für Fortgeschrittene und ist superbequem.
- Stabile, aktiv gemanagte Fonds: Als Kundin oder Kunde einer Filialbank bekommen Sie oft keine ETF angeboten, statt dessen hauseigene aktiv gemanagte Fonds – und davon auch nicht immer die besten. Das muss nicht sein: Unsere Auswahl stabiler aktiv gemanagter Fonds bietet Ihnen einen zumindest akzeptablen Anlageerfolg. Im nächsten Abschnitt finden Sie direkte Links zu den stabilen Fonds großer Bankengruppen.
- Stabile Nachhaltigkeitsfonds: Mit dieser Strategie setzen Sie auf Fonds, die einen akzeptablen Anlageerfolg mit einer hohen Nachhaltigkeit verknüpfen.
- Fünf-Punkte-Fonds: Mit dieser Anlagestrategie können Sie ein sehr gutes Ergebnis erzielen – allerdings ist die Chance, dass das dauerhaft gelingt, je nach Fondsgruppe höchstens mittelgroß. Sie wählen dazu innerhalb einer Fondsgruppe ETF oder aktive Fonds mit aktuell fünf Punkten – und wechseln diese aus, sobald sie in der Bewertung schlechter werden.
Tipp: Sie finden die zur jeweiligen Strategie passenden Fonds in unserem Fondsfinder über >Weitere Filter >Finanztest-Anlagestrategien.
Wie kann ich die Fonds kaufen?
Für die Fondsanlage benötigen Sie ein Wertpapierdepot. Kostengünstige Banken finden Sie in unserem Test Wertpapierdepots. Wenn Sie die Einzelansicht eines bestimmten Fonds aufrufen, können Sie sehen, bei welchen Banken er handelbar ist. Die besten Konditionen fürs ETF-Sparen erhalten Sie im Vergleich ETF-Sparpläne. Aktiv gemanagte Fonds kaufen Sie mit hohen Rabatten beim Fondsvermittler.
Ich würde die Entwicklung meiner Fonds gerne im Auge behalten. Geht das?
Na klar! Unser Fondsfinder bietet ein Beobachtungstool. Es ist kostenpflichtig und nach dem Einloggen verfügbar. Um das Tool zu nutzen, gehen Sie in den Fondsfinder. Wählen Sie dort über das Auge-Symbol neben den Fondsnamen einen oder mehrere Fonds aus. Über das Auswahlmenü unten auf der Seite gelangen Sie direkt in den Fondsbeobachter. Sie können dort alle Ihre Fonds speichern, auch solche, die Sie vielleicht künftig kaufen wollen. Jedes Mal, wenn Sie den Beobachter aufrufen, sehen Sie sofort, wie es um Ihre Fonds steht.
Tipp: Im Beobachtungstool können Sie über ein Isin- und Namenssuchfeld weitere Fonds hinzufügen.
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Ich will in ETF investieren. Wo finde ich einen Überblick über die Indizes?
Als Basisinvestment eignen sich am besten 1.-Wahl-ETF aus der Fondsgruppe Aktien Welt, zum Beispiel auf den MSCI World Index. Im Fondsfinder können Sie nach weiteren Indexnamen von marktbreiten ETF suchen: >Weitere Filter >Indexname. Und falls Sie, zum Beispiel zur Beimischung, auf ausgefallene Indizes setzen wollen, finden Sie diese über den Indexselektor. Er enthält knapp 1 800 verschiedene Indizes und die dazu passenden ETF.
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Ich will bei meinem Bankberater bleiben, er empfiehlt aber nur aktiv gemanagte Fonds.
Dann sollten Sie stabile Fonds wählen, die Sie nicht häufig wechseln müssen. Sie finden die Fonds im Fondsfinder über >Weitere Filter >Finanztest-Anlagestrategien. Da in Filialen häufig nur hauseigene Fonds angeboten werden, ist die jeweilige Auswahl eingeschränkt. Sie können über die folgenden Links direkt zur Fondsauswahl springen.
- Allianz: stabile Fonds von Allianz Global Investors
- Deutsche Bank: stabile Fonds der DWS
- Volks- und Raiffeisenbanken: stabile Fonds von Union Investment
- Sparkassen: stabile Fonds der Deka
Tipps: Suchen Sie Fonds für eine Basisanlage, filtern Sie zusätzlich auf >Fondsgruppe >Wichtige Fondsgruppe >Aktien Welt. Achten Sie darauf, dass es zu einem Fonds mehrere Anteilsklassen geben kann – fragen Sie Ihren Berater nach der günstigsten Tranche.
Wie finde ich nachhaltige Fonds?
Wir bewerten die Nachhaltigkeit für Fonds aus den Gruppen Aktien Welt, Aktien Europa, Aktien Schwellenländer sowie Aktien Deutschland.
- Nachhaltige 1. Wahl-ETF. Die mit 1. Wahl ausgezeichneten Nachhaltigkeits-ETF sind breit gestreut und haben einen dauerhaft guten Anlageerfolg, sind hinsichtlich der Nachhaltigkeit aber höchstens mittelgut. Filtern Sie im Fondsfinder auf 1.-Wahl-ETF und achten Sie zusätzlich auf die Nachhaltigkeit.
- Strenge Nachhaltigkeitsfonds. Wenn Sie Fonds mit sehr hoher Nachhaltigkeit haben wollen, achten Sie auf Kosten und die Bewertung des Anlageerfolgs. Sie finden streng nachhaltige Fonds im Fondsfinder über >Weitere Filter >Finanztest-Nachhaltigkeit: Bewertung. Lesen Sie hier, wie wir die Nachhaltigkeit bewerten.
- Stabile Nachhaltigkeitsfonds. Die stabilen Nachhaltigkeitsfonds bieten einen Kompromiss zwischen akzeptablem Anlageerfolg und hoher Nachhaltigkeit. Sie finden diese Fonds im Fondsfinder, indem Sie den entsprechenden Filter bei >Weitere Filter >Finanztest-Anlagestrategien setzen.
Wie finde ich Dividenden- oder Wachstumsfonds?
Wer auf bekannte Fondsstrategien wie hohe Dividenden, Wachstumswerte, Substanzwerte oder Momentum setzen will, kann im Fondsfinder gezielt danach filtern: >Weitere Filter >Fondsstrategien.
Über die folgenden Beispiel-Links können Sie auch direkt zu den passenden ETF springen.
Für Experten: Kann ich marktbreite ETF mit aktiven Fonds schlagen?
Die Managerleistung aktiver Fonds ist nicht in jeder Fondsgruppe gleich gut. Daher läuft die Fünf-Punkte-Strategie je nach Fondsgruppe anders. Am besten lief es in Europa. Der folgende Chart zeigt die Outperformance der Fünf-Punkte-Strategien zum jeweils passenden Referenzindex abzüglich Kosten.
Steigt eine Linie, performt die Strategie besser als die Benchmark der Fondsgruppe. Fällt die Linie, läuft die Strategie schlechter. Läuft die Linie waagerecht, ist das Portfolio in einen 1.-Wahl-ETF investiert. Die Fünf-Punkte-Strategie sieht vor, immer gleichgewichtet in die aktuellen 5-Punkte-Fonds zu investieren. Gibt es keinen 5-Punkte-Fonds, investiert man in einen 1.-Wahl-ETF.
Tipps: Um die aktuellen Fünf-Punkte-Fonds zu sehen, filtern Sie im Fondsfinder unter >Weitere Filter >Finanztest-Anlagestrategien>Fünf-Punkte-Fonds. Hier erfahren Sie mehr zum Fondsrating von Finanztest.
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Gibt es für meinen Fonds einen günstigeren Ableger?
Für viele Fonds gibt es mehrere Anteilsklassen, auch Tranchen genannt. Sie werden identisch gemanagt, ihre Namen unterscheiden sich meist nur durch Buchstabenkürzel am Ende.
- Die Tranchen können in unterschiedlichen Währungen notieren, zum Beispiel EUR oder USD, was auf die Wertentwicklung kaum Einfluss hat.
- Relevant ist, ob eine Tranche währungsgesichert ist oder nicht.
- Die Tranchen können unterschiedlich viel kosten.
- Manche schütten Dividenden aus, andere legen sie wieder an (thesaurieren).
Mit dem Tranchenselektor unten finden Sie heraus, welche Anteilsklassen es zu Ihrem Fonds gibt. Über einen Klick auf die Isin gelangen Sie dann zur Einzelansicht des Fonds.
Tipps: Falls eine günstigere Tranche dabei ist, schauen Sie, ob Sie diese über Ihre Bank kaufen können. Sie finden alle Anteilsklassen zu einem Fonds auch über die Einzelansicht. Unterhalb des Chance-Risiko-Diagramms gibt es bei Alternativen zum Fonds den Link Alle Anteilsklassen des Fonds anzeigen.
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Wie finde ich Fonds mit hoher Ausschüttungsquote?
Wir geben zu Fonds, die Erträge ausschütten, die Ausschüttungsrendite an – die Summe der Ausschüttungen über die vergangenen zwölf Monate geteilt durch den jüngsten Preis. Nutzen Sie die Filter im Fondsfinder unter >Weitere Filter > Ausschüttungsrendite. Oder springen Sie über den folgenden Link direkt zur Auswahl von Fonds mit einer Ausschüttungsrendite über 4 Prozent.
Tipp: Beachten Sie, dass eine hohe Ausschüttungsrendite allein kein Qualitätsmerkmal ist. Manche Fonds schütten zwar viel aus, entwickeln sich aber insgesamt schlecht.
Wir halten Sie auf dem Laufenden
Die Tabelle zeigt die aktuelle Wertentwicklung der wichtigsten Anlagemärkte.
- Auf unserer Themenseite Aktuelle Finanzanalysen halten wir Sie mit Analysen zu Fonds und ETF auf dem Laufenden.
- Alles Wichtige zum globalen Börsenbarometer MSCI World, wie Kursentwicklung, Länder- und Branchenaufteilung und Dividendenrendite, finden Sie auf MSCI World Index - Das steckt hinter dem Welt-Index für ETF.
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Haben Sie Fragen? Wollen Sie uns Feedback geben? Schreiben Sie eine Mail an fonds@stiftung-warentest.de oder hinterlassen Sie einen Kommentar am Ende der Seite.
Testergebnisse für 23 215 Investmentfonds freischalten
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Sicherheitsbaustein: Tagesgeld oder Anleihen-ETF
- Als Sicherheitsbaustein für das Pantoffel-Portfolio brauchen Anlegende sichere Zinsanlagen. Lange Zeit kam nur Tagesgeld infrage. Nun sind auch Renten-ETF wieder möglich.
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Die Finanztest-Strategie im Krisencheck
- Sparpläne liegen auf Jahressicht im Minus, Einmalanlagen trotz Ukrainekrise im Plus. Mittel- und langfristig verzeichnen alle Pantoffel-Portfolios ein deutliches Plus.
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Aktienfonds Welt: Absturz der Favoriten
- Die Krise setzt auch den weltweit anlegenden Aktienfonds zu. Viele gemanagte Fonds haben ihre Bestnote verloren. Eine Analyse.
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Kommentarliste
Nutzerkommentare können sich auf einen früheren Stand oder einen älteren Test beziehen.
@ziefeld: Bruchstücke von Fonds / ETF werden beim Depotwechsel nicht übertragen und müssen verkauft werden, bevor das Depot geschlossen wird.
Ich möchte ein ruhendes Onlinedepo, eines Sparplans,einer anderen Bank, auf ein anderes Onlinedepot zusammenlegen.Werden dabei die Bruchstücke mit überwiesen oder muss ich diese vorher veräußern?
@blatt: Allgemein kann man sagen, dass die Indexanbieter die einfachen Indexanpassungen vierteljährlich machen und komplexere jährlich. Die Länderzugehörigkeit wird bei MSCI zum Beispiel immer im November geprüft. Dabei geht es darum, welches Land MSCI zu den Industrieländern (Developed Markets) zählt und welches zu den Schwellenländern (Emerging Markets) oder Entwicklungsländern (Frontier Markets). Darauf hat nicht nur die wirtschaftliche Entwicklung eines Landes Einfluss, sondern auch die jeweilige Börsenlandschaft inklusive der Aktiengrößen und ihrer Handelshäufigkeit, freier Kapitalverkehr u.ä. Die einfacheren Anpassungen betreffen Neugewichtungen der Aktien nach Dividenden, Spin Offs, Fusionen und anderen Kapitalmaßnahmen.
Wir möchten auch ergänzen, weil es da oft Missverständnisse gibt, dass die Indizes die neuen Aktiengewichte im Index, die sich durch unterschiedliche Kursentwicklungen ergeben, automatisch sofort abbilden. Wenn eine Überflieger-Aktie ihren Kurs und damit ihren Börsenwert verdoppelt und damit ein viel höheres Gewicht in ihrem Land und im Verhältnis zum Weltaktienmarkt einnimmt, dann geschieht das automatisch auch in jedem Index, in dem die Aktie steckt. Wenn vorher 10 XY-Aktien zum Wert von je 100 Euro im Index steckten (= 1 000 Euro), dann sind es nach einer Wertverdopplung immer noch 10 Aktien, die aber nun das Doppelte (= 2 000 Euro) Wert sind. Entsprechend steigt das Gewicht der Aktie, wenn die anderen Aktien sich im Schnitt nicht so stark entwickelt haben.
@WinterSommer: Der Bantleon Global Challenges Index P und der Universal nx-25 Indexfonds R werden in der Detailansicht zu den einzelnen Fonds als Indexfonds eingestuft.
Der Bridge Green Effects NAI-Werte gehört zu den gemanagten Fonds, weil der Fonds aktiv verwaltet wird. Das Fondsmanagement kauft zwar nur Aktien, die im NAI enthalten sind, aber die Gewichtung der Aktien im Portfolio des Fonds kann von der Gewichtung der Aktien im NAI abweichen.
Der Bantleon Global Challenges Index ist als Indexfonds klassifiert. Warum werden die Fonds Universal nx-25 Indexfonds R bzw. Bridge Green Effects NAI-Werte obwohl diese ja auch jeweils einen Index (NX-25 bzw. NAI) abbilden nicht als Indexfonds klassifiert?
Danke!