Einstieg in den Produktfinder mit 23 013 Fonds
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Update 1. Juni 2023: Neu im Fondsfinder
- Jüngste Aktualisierung. Fondsdaten und Bewertungen haben wir am 1. Juni 2023 aktualisiert. Das nächste Daten-Update kommt Ende Juni 2023.
- Optimierte Tabellen (1. Juni). Wir zeigen in den großen Tabellen für die Fonds zwei Attribute mehr: „Mehr Chance“ und „Weniger Risiko“ – jeweils im Vergleich zum Referenzindex der Fondsgruppe. Zudem haben wir die Filter zu den stabilen Fonds überarbeitet.
- Optimiertes Fondsrating (17. Mai). Wir haben unsere Finanztest-Bewertung verschärft – die Bestnote von fünf Punkten für den Anlageerfolg vergeben wir nun noch seltener. Neu ist auch die Kennzeichnung stabiler, aktiv gemanagter Fonds – sie sind selten top, dafür dauerhaft akzeptabel, gerade für Filialbankkunden. Nicht geändert hat sich unsere Empfehlung von dauerhaft guten 1.-Wahl-ETF. Hier erfahren Sie mehr zum neuen Fondsrating von Finanztest.
- Neue Finanztest-Anlagestrategien (17. Mai). Wir haben neue Anlagestrategien geschaffen, mit denen Sie unsere neue Fondsbewertung nutzen können.
- Neue Features (17. Mai). Sie können nun gezielt Dividendenfonds oder Fonds mit hoher Ausschüttungsquote herausfiltern. Auf dieser Seite unten finden Sie einen Indexselektor, falls Sie gezielt nach Indizes suchen wollen. Und es gibt einen Tranchenselektor, mit dem Sie überprüfen können, ob es zu Ihrem Fonds eine günstigere Kopie gibt.
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Tipps für den Einstieg in den Fondsfinder
Zum ersten Mal hier?
Haben Sie einen Fonds empfohlen bekommen und wollen wissen, wie gut er ist, geben Sie Name oder Kennnummer in das Suchfeld oben ein. Wollen Sie einfach anfangen zu sparen, raten wir Ihnen zu global anlegenden klassischen oder nachhaltigen 1.-Wahl-ETF.
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Wenn Sie den Fondsfinder freischalten, haben Sie vier Wochen Zugriff. Loggen Sie sich zuvor auf test.de ein. Wollen Sie Ihre Fonds dauerhaft beobachten, empfehlen wir den Abschluss einer Flatrate.
Testergebnisse für 23 013 Investmentfonds
Wie lege ich am besten los?
Bevor Sie sich für einen einzelnen Fonds entscheiden, wählen Sie die passende Fondsgruppe. Als Renditebaustein im Depot eignen sich am besten Aktienfonds Welt, weil sie breit gestreut sind. Sie können sich unten anzeigen lassen, wofür sich die einzelnen Fondsgruppen eignen. Im nächsten Schritt suchen Sie den passenden Fonds.
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Wie finde ich den passenden Fonds? Die Finanztest-Anlagestrategien im Überblick!
Sie haben sich für eine Fondsgruppe entschieden und suchen nun darin den passenden Fonds? Der Fonds mit der höchsten Rendite in der Vergangenheit ist nicht der beste Fonds in der Zukunft. Wir empfehlen, die Fonds entsprechend einer der folgenden Finanztest-Strategien auszuwählen.
- 1.-Wahl-ETF: Diese Anlagestrategie schneidet in den meisten Fondsgruppen auf die Dauer am besten ab. Gerade in der Basisfondsgruppe Aktien Welt erzielen Sie damit ein dauerhaft gutes Chance-Risiko-Verhältnis. Sie eignet sich für Einsteiger genauso wie für Fortgeschrittene und ist superbequem.
- Stabile, aktiv gemanagte Fonds: Als Kundin oder Kunde einer Filialbank bekommen Sie oft keine ETF angeboten, statt dessen hauseigene aktiv gemanagte Fonds – und davon auch nicht immer die besten. Das muss nicht sein: Unsere Auswahl stabiler aktiv gemanagter Fonds bietet Ihnen einen zumindest akzeptablen Anlageerfolg. Im nächsten Abschnitt finden Sie direkte Links zu den stabilen Fonds großer Bankengruppen.
- Stabile Nachhaltigkeitsfonds: Mit dieser Strategie setzen Sie auf Fonds, die einen akzeptablen Anlageerfolg mit einer hohen Nachhaltigkeit verknüpfen.
- Fünf-Punkte-Fonds: Mit dieser Anlagestrategie können Sie ein sehr gutes Ergebnis erzielen – allerdings ist die Chance, dass das dauerhaft gelingt, je nach Fondsgruppe höchstens mittelgroß. Sie wählen dazu innerhalb einer Fondsgruppe ETF oder aktive Fonds mit aktuell fünf Punkten – und wechseln diese aus, sobald sie in der Bewertung schlechter werden.
Tipp: Sie finden die zur jeweiligen Strategie passenden Fonds in unserem Fondsfinder über >Weitere Filter >Finanztest-Anlagestrategien.
Ich will bei meinem Bankberater bleiben, er empfiehlt aber nur aktiv gemanagte Fonds.
Dann sollten Sie stabile Fonds wählen, die Sie nicht häufig wechseln müssen. Sie finden die Fonds im Fondsfinder über >Weitere Filter >Finanztest-Anlagestrategien. Da in Filialen häufig nur hauseigene Fonds angeboten werden, ist die jeweilige Auswahl eingeschränkt. Sie können über die folgenden Links direkt zur Fondsauswahl springen.
- Allianz: stabile Fonds von Allianz Global Investors
- Deutsche Bank: stabile Fonds der DWS
- Volks- und Raiffeisenbanken: stabile Fonds von Union Investment
- Sparkassen: stabile Fonds der Deka
Tipps: Suchen Sie Fonds für eine Basisanlage, filtern Sie zusätzlich auf >Fondsgruppe >Wichtige Fondsgruppe >Aktien Welt. Achten Sie darauf, dass es zu einem Fonds mehrere Anteilsklassen geben kann – fragen Sie Ihren Berater nach der günstigsten Tranche.
Wie finde ich nachhaltige Fonds?
Wir bewerten die Nachhaltigkeit für Fonds aus den Gruppen Aktien Welt, Aktien Europa und Aktien Schwellenländer.
- Nachhaltige 1. Wahl-ETF. Die mit 1. Wahl ausgezeichneten Nachhaltigkeits-ETF sind breit gestreut und haben einen dauerhaft guten Anlageerfolg, sind hinsichtlich der Nachhaltigkeit aber höchstens mittelgut. Filtern Sie im Fondsfinder auf 1.-Wahl-ETF und achten Sie zusätzlich auf die Nachhaltigkeit.
- Strenge Nachhaltigkeitsfonds. Wenn Sie Fonds mit sehr hoher Nachhaltigkeit haben wollen, achten Sie auf Kosten und die Bewertung des Anlageerfolgs. Sie finden streng nachhaltige Fonds im Fondsfinder über >Weitere Filter >Finanztest-Nachhaltigkeit: Bewertung. Lesen Sie hier, wie wir die Nachhaltigkeit bewerten.
- Stabile Nachhaltigkeitsfonds. Die stabilen Nachhaltigkeitsfonds bieten einen Kompromiss zwischen akzeptablem Anlageerfolg und hoher Nachhaltigkeit. Sie finden diese Fonds im Fondsfinder, indem Sie den entsprechenden Filter bei >Weitere Filter >Finanztest-Anlagestrategien setzen.
Ich will in ETF investieren. Gibt es noch mehr als solche auf den MSCI World Index?
Als Basisinvestment eignen sich am besten 1.-Wahl-ETF aus der Fondsgruppe Aktien Welt, zum Beispiel auf den MSCI World Index. Im Fondsfinder können Sie nach weiteren Indexnamen von marktbreiten ETF suchen: >Weitere Filter >Indexname. Und falls Sie, zum Beispiel zur Beimischung, auf ausgefallene Indizes setzen wollen, finden Sie diese über den Indexselektor. Er enthält knapp 1 800 verschiedene Indizes und die dazu passenden ETF.
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Wie finde ich Dividenden- oder Wachstumsfonds?
Wer auf bekannte Fondsstrategien wie hohe Dividenden, Wachstumswerte, Substanzwerte oder Momentum setzen will, kann im Fondsfinder gezielt danach filtern: >Weitere Filter >Fondsstrategien.
Über die folgenden Beispiel-Links können Sie auch direkt zu den passenden ETF springen.
Für Experten: Kann ich marktbreite ETF mit aktiven Fonds schlagen?
Die Managerleistung aktiver Fonds ist nicht in jeder Fondsgruppe gleich gut. Daher läuft die Fünf-Punkte-Strategie je nach Fondsgruppe anders. Am besten lief es in Europa. Der folgende Chart zeigt die Outperformance der Fünf-Punkte-Strategien zum jeweils passenden Referenzindex abzüglich Kosten.
Steigt eine Linie, performt die Strategie besser als die Benchmark der Fondsgruppe. Fällt die Linie, läuft die Strategie schlechter. Läuft die Linie waagerecht, ist das Portfolio in einen 1.-Wahl-ETF investiert. Die Fünf-Punkte-Strategie sieht vor, immer gleichgewichtet in die aktuellen 5-Punkte-Fonds zu investieren. Gibt es keinen 5-Punkte-Fonds, investiert man in einen 1.-Wahl-ETF.
Tipps: Um die aktuellen Fünf-Punkte-Fonds zu sehen, filtern Sie im Fondsfinder unter >Weitere Filter >Finanztest-Anlagestrategien>Fünf-Punkte-Fonds. Hier erfahren Sie mehr zum Fondsrating von Finanztest.
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Ich würde die Entwicklung meiner Fonds gerne im Auge behalten. Geht das?
Na klar! Unser Fondsfinder bietet ein Beobachtungstool. Es ist kostenpflichtig und nach dem Einloggen verfügbar.
Tipp: Um das Tool zu nutzen, fügen Sie zunächst über das Auge-Symbol neben dem Fondsnamen einen oder mehrere Fonds hinzu.
Im Beobachter können Sie alle Ihre Fonds speichern, auch solche, die Sie vielleicht künftig kaufen wollen. Jedes Mal, wenn Sie den Fondsbeobachter aufrufen, sehen Sie sofort, wie es um Ihre Fonds steht.
Tipp: Im Beobachtungstool können Sie über ein Isin- und Namenssuchfeld weitere Fonds hinzufügen.
Gibt es für meinen Fonds einen günstigeren Ableger?
Für viele Fonds gibt es mehrere Anteilsklassen, auch Tranchen genannt. Sie werden identisch gemanagt, ihre Namen unterscheiden sich meist nur durch Buchstabenkürzel am Ende.
- Die Tranchen können in unterschiedlichen Währungen notieren, zum Beispiel EUR oder USD, was auf die Wertentwicklung kaum Einfluss hat.
- Relevant ist, ob eine Tranche währungsgesichert ist oder nicht.
- Die Tranchen können unterschiedlich viel kosten.
- Manche schütten Dividenden aus, andere legen sie wieder an (thesaurieren).
Mit dem Tranchenselektor unten finden Sie heraus, welche Anteilsklassen es zu Ihrem Fonds gibt. Über einen Klick auf die Isin gelangen Sie dann zur Einzelansicht des Fonds.
Tipps: Falls eine günstigere Tranche dabei ist, schauen Sie, ob Sie diese über Ihre Bank kaufen können. Sie finden alle Anteilsklassen zu einem Fonds auch über die Einzelansicht. Unterhalb des Chance-Risiko-Diagramms gibt es bei Alternativen zum Fonds den Link Alle Anteilsklassen des Fonds anzeigen.
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Wie finde ich Fonds mit hoher Ausschüttungsquote?
Wir geben zu Fonds, die Erträge ausschütten, die Ausschüttungsrendite an – die Summe der Ausschüttungen über die vergangenen zwölf Monate geteilt durch den jüngsten Preis. Nutzen Sie die Filter im Fondsfinder unter >Weitere Filter > Ausschüttungsrendite. Oder springen Sie über den folgenden Link direkt zur Auswahl von Fonds mit einer Ausschüttungsrendite über 4 Prozent.
Tipp: Beachten Sie, dass eine hohe Ausschüttungsrendite allein kein Qualitätsmerkmal ist. Manche Fonds schütten zwar viel aus, entwickeln sich aber insgesamt schlecht.
Wie kann ich die Fonds kaufen?
Für die Fondsanlage benötigen Sie ein Wertpapierdepot. Kostengünstige Banken finden Sie in unserem Test Wertpapierdepots. Wenn Sie die Einzelansicht eines bestimmten Fonds aufrufen, können Sie sehen, bei welchen Banken er handelbar ist. Die besten Konditionen fürs ETF-Sparen erhalten Sie im Vergleich ETF-Sparpläne. Aktiv gemanagte Fonds kaufen Sie mit hohen Rabatten beim Fondsvermittler.
Tipps zur Fondsanlage
- Grundlage. Als Basis für ein gut aufgestelltes Depot benötigen Sie weltweit anlegende Aktienfonds und Zinsanlagen – Rentenfonds Euro oder Tages- und Festgeld. Als Blaupause dient unser Pantoffel-Portfolio, die Finanztest-Strategie für bequeme Anleger. Mehr dazu im Special Das Pantoffel-Portfolio – bequem und krisenfest. Sie können das Pantoffel-Portfolio auch mit nachhaltigen Fonds und nachhaltigen Zinsanlagen umsetzen.
- Beimischung. Im Fondsfinder bekommen Sie zahlreiche Anregungen zur Beimischung: Branchenfonds, Länderfonds, Rohstofffonds – je nach Geschmack. Dabei sollten die Beimischungen zusammen nicht mehr als 30 Prozent des Aktienbausteins ausmachen. Mehr dazu im Beitrag So kombinieren Sie Fonds perfekt mit Ihrer Basisanlage.
- Fragen. In unserem FAQ Fonds finden Sie Antworten auf häufige Fragen – und zu den Wegen, wie Sie den passenden Fonds finden.
Testergebnisse für 23 013 Investmentfonds
Wir halten Sie auf dem Laufenden
Die Tabelle zeigt die aktuelle Wertentwicklung der wichtigsten Anlagemärkte.
- Auf unserer Themenseite Aktuelle Finanzanalysen halten wir Sie mit Analysen zu Fonds und ETF und den Auswirkungen der Inflation auf die Aktien- und Anleihenmärkte auf dem Laufenden.
- Alles Wichtige zum globalen Börsenbarometer MSCI World, wie Kursentwicklung, Länder- und Branchenaufteilung und Dividendenrendite, finden Sie auf MSCI World Index - Das steckt hinter dem Welt-Index für ETF.
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Haben Sie Fragen? Wollen Sie uns Feedback geben? Schreiben Sie eine Mail an fonds@stiftung-warentest.de oder hinterlassen Sie einen Kommentar am Ende der Seite.
Testergebnisse für 23 013 Investmentfonds
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Sicherheitsbaustein: Tagesgeld oder Anleihen-ETF
- Als Sicherheitsbaustein für das Pantoffel-Portfolio brauchen Anlegende sichere Zinsanlagen. Lange Zeit kam nur Tagesgeld infrage. Nun sind auch Renten-ETF wieder möglich.
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Die Finanztest-Strategie im Krisencheck
- Sparpläne liegen auf Jahressicht im Minus, Einmalanlagen trotz Ukrainekrise im Plus. Mittel- und langfristig verzeichnen alle Pantoffel-Portfolios ein deutliches Plus.
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Aktienfonds Welt: Absturz der Favoriten
- Die Krise setzt auch den weltweit anlegenden Aktienfonds zu. Viele gemanagte Fonds haben ihre Bestnote verloren. Eine Analyse.
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Ich habe schon vor längerer Zeit eine Beobachtungsliste erstellt, um die Entwicklung meines Depots im Blick zu behalten. Seit der Umstellung des Ratingsystems im Mai erhalte ich allerdings irritierende Auswertungen. Bsp.: Der ETF "HSBC MSCI World Ucits ETF USD" wird von Ihnen mit "1. Wahl" beim Anlageerfolg bewertet, in meiner Beobachtungsliste wird er allerdings unter "Passabel: Fonds mit drei Punkten" zugeordnet. Ist das eine Umstellungsproblem oder steckt mehr dahinter, als ich auf den ersten Blick erkennen kann?
Vielen Dank!
Sie sitzen da auf einem Simulations-Datenschatz. Ihre Grafik "Erfolg über 10 Jahre in Abhängigkeit des Überprüfungsmonats bei jährlichem Check" ergibt ja teils 20% Unterscheid, je nachdem wann man unter dem Jahr handelt. Richtig interessant wäre nun noch: gibt es eine ansatzweise bessere Frequenz der Überprüfungspunkte, um diese Schwankungen zu vermeiden? Also z.B. quartalsweise etc.pp.?
ISIN/WKN: ich mag einfach die Tabellen in Ihrem Heft, sehe ich doch hier auf einem Blick die Unterschiede. Die Übertragung von dort geht leider nur per Finger-Cut/Paste..
@mabies: Die Outperformance des Marktes ist schwierig, das stimmt. Unter www.test.de/thema/aktuelle-finanzanalysen/ finden Sie unsere jüngsten Beiträge zum Thema "Investieren mit unserer Fondsbewertung". Dort zeigen wir transparent, was Sie von der Fünf-Punkte-Strategie erwarten können. Tipp zur Isin: Sie können per Doppelklick auf die Isin diese markieren und kopieren, so müssen Sie sie nicht abtippen. Die WKN finden Sie zudem immer auf der Einzelansicht eines Fonds gleich oben unter Stammdaten.
Erstmal Danke für all die Mühe, finde das immer sehr anregend.
Ihr neuer Fondsvergleich sagt ja -zusammengefasst- "wenn kein aktiver 5-Punkte Fonds verfügbar, setze auf 1.Wahl ETF und warte auf 5-Punkte".
"5-Punkte" wird aber nur, wer entsprechend Erfolg nachzuweisen hat - in der Vergangenheit.
Wartet man nun und setzt auch darauf - was ist das anderes als Trendfolge, welche ja bekanntlich nicht unbedingt erfolgreich ist.
Was verstehe ich da in Ihrer Argumentation ggf. nicht?
Danke!
PS: eine große Bitte: tragt in Euren Listen bitte die WKN ein, die ISIN abtippen ist echt lästig
@FY: Die zwei ETF sind in der Tat zum Verwechseln ähnlich. Aber es gibt einen kleinen unterschied im Namen:
- IE00BDR55471: UBS MSCI ACWI Socially Responsible Ucits ETF
- IE00BK72HJ67: UBS MSCI World Socially Responsible Ucits ETF
Der erste umfasst damit auch ca. 11 % Schwellenländer (AC = All Country). Der Zweite nur Industrieländer.
Den ETF auf den "ACWI" Index gibt es auch ausschüttend.
Und vom ETF auf den World Index gibt es auch eine Luxemburger Variante (LU0950674332 und IE00BK72HJ67). Aber die irische Variante profitiert von einem kleinen steuerlichen Vorteil innerhalb des Fonds.