Riester-Fonds­sparplan

Unser Rat

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  • Wider­spruch. Wenn Sie als Besitzer der UniProfiRente die Chance auf volle Aktienbe­teiligung behalten wollen, sollten Sie der Vertrags­änderung formlos schriftlich wider­sprechen. Dazu haben Sie zwei Monate ab Erhalt der Benach­richtigung Zeit. Sie behalten dann den bisherigen UniGlobal. Wir empfehlen den Wider­spruch vor allem Union-Kunden, deren Sparplan zurzeit einen hohen Risikopuffer aufweist.
  • Gewinn­sicherung. Unabhängig von Ihrer Entscheidung für oder gegen einen Wider­spruch können Sie bei der UniProfiRente auf eigenen Wunsch von Aktien- in Rentenfonds umschichten und dadurch Börsengewinne in weniger schwankende Rentenfonds umleiten. Damit schmälern Sie aber die künftigen Rendite­chancen Ihres Sparplans.
  • Renten­phase. Die Umstellung auf den UniGlobal Vorsorge bezieht sich auch auf die Renten­phase der UniProfiRente. Sie haben kein Recht, dem zu wider­sprechen. Die Veränderung betrifft bestehende ebenso wie künftige Auszahl­pläne.
  • Neuverträge. Wer bis Ende Juli 2015 einen Vertrag auf die UniProfiRente abschließt, erhält zunächst die Variante mit dem UniGlobal. Sparer können diese dauer­haft behalten, wenn sie spätestens zwei Monate nach Vertrags­schluss der Umstellung auf den UniGlobal Vorsorge wider­sprechen.
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Profilbild Stiftung_Warentest am 02.06.2020 um 18:52 Uhr
Vergleich UniGlobal und UniGlobal Vorsorge

@fifi7: Vielen Dank für Ihre Anregung, die ich gern im Hause weiterleite. (maa)

fifi7 am 30.05.2020 um 12:10 Uhr
Vergleich UGV-UG

Hab selber was gefunden, trotzdem finde ich eine Aussage von test wünschenswert. https://www.union-investment.de/startseite/fonds_depot/rechner/fondsvergleich?wt_mc=F007U011P0000K0001T111W0477 :
UniGlobal Vorsorge: +13,09 %
UniGlobal: +30,50 %
MSCI Aktienindex Welt (EUR-Basis): +31,30 % (31.07.2015 bis 25.05.2020)
ugv: +10,49 %
ug: +22,20 %
MSCI: +18,20 % (28.05.2017 bis 25.05.2020)
ugv: +3,41 %
ug: +7,95 %
MSCI: +4,24 % (28.05.2019 bis 25.05.2020)
ugv: -9,43 %
ug: -4,76 %
MSCI: -8,33 % (01.01.2020 bis 25.05.2020)
ugv: -17,89 %
ug: -12,55 %
MSCI: -14,63 % (19.02.2020 bis 25.05.2020 -- corona)
ugv: -3,04 %
ug: +0,87 %
MSCI: -1,41 % (01.03.2020 bis 28.05.2020)
ugv: +2,41 %
ug: +3,68 %
MSCI: +2,50 % (28.04.2020 bis 25.05.2020)
Nur etwa 2a vor dem 19.02.2020 war der ugv besser:
ugv: +31,61 %
ug: +28,87 %
MSCI: +25,40 % (19.02.2019 bis 19.02.2020)

fifi7 am 30.05.2020 um 11:07 Uhr
(Ergänzung)

Gerade jetzt mit der Covid-Krise finde ich die Einschätzung von test wichtig. HIer könnte sich doch ein Unterschied verdeutlichen.

fifi7 am 30.05.2020 um 11:04 Uhr
weitere Aktualisierung?

"[Update 9.8.2016] Bilanz nach einem Jahr": interessant. Aber schade, dass test hier seit 4a nix mehr geschrieben hat. Keine Antworten auf die Beiträge (einer schrieb "UGV besser als UG", andere andersrum).
Wie sieht denn der Vergleich UGV mit UG jetzt nach 5a aus bzw. wie beurteilt das (finanz)test jetzt?

Uni-Profi am 24.04.2018 um 19:49 Uhr
PS: No risk, no fun

TECDAX (XETRA): +40,89 %
Identischer Zeitraum - seitdem es den UG Vorsorge gibt: 31.07.2015 bis 31.03.2018
Quelle wie zuvor