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Dar­le­hens­be­din­gun­gen der Bau­fi­nan­zie­rer - Signal Iduna

Produktmerkmale
Unter­suchungs­programm
Unter­suchungs­programm Dar­le­hens­be­din­gun­gen der Bau­fi­nan­zie­rer
Anbieterinfos
Letzte Aktualisierung der Darlehens­bedingungen 28.02.2025
Anbieter ist ... eine Lebensversicherung
Ver­treibt Kredite ... Über­regional mit bundes­weitem Filialnetz
Im Angebot sind ... eigene Darlehen oder vermittelte Darlehen anderer Anbieter
Bau­finanzierungs­beratung möglich in ... Agenturen mit Bau­finanzierungs­kom­petenz, rund 150  Filialen
Neu­finanzierung mit Annuitätendarlehen
Aktuelle Kon­ditionen für ver­schiedene Darlehens­vari­anten ... 1 … finden Sie hier
Mindest­darlehens­summe Neu­finanzierung 10000  Euro 2
Maximales Darlehen 100  Prozent des Kaufpreises
Längste Zins­bindung 25  Jahre 3
Zins­bindungen von ... 10, 15, 20 und 25  Jahren 4
Mindest­tilgung 5 1  Prozent
Voll­tilgerdarlehen werden angeboten 6 Ja‑Häkchen
Bei Voll­tilgung Zins­bindungen von ... 10, 15, 20 und 25  Jahren 7
Ener­gieeffizienz von Immobilien wird berück­sichtigt Nein‑X
Anschluss­finanzierung 12
Aktuelle Kon­ditionen für Anschluss- und Forwarddarlehen ... 8 … finden Sie hier
Mindest­darlehens­summe Anschluss­finanzierung 10000  Euro 2
Keine Bereit­stellungs­zinsen bis ... 9 6  Monate
Zins­bindungen von ... 10, 15, 20 und 25  Jahren 10
Bei Voll­tilgung Zins­bindungen von ... 10, 15, 20 und 25  Jahren 10
Zins­vor­teil für ener­gieeffiziente Immobilien 11 Nein‑X
Forward-Darlehen 13
Forward-Darlehen werden angeboten Ja‑Häkchen
Mindest­darlehens­summe Forward-Darlehen 10000  Euro 2
Längste Vor­lauf­zeit 24  Monate
Zins­bindungen von ... 10, 15, 20 und 25  Jahren 10
Bei Voll­tilgung Zins­bindungen von ... 10, 15, 20 und 25  Jahren 10
Zins­vor­teil für ener­gieeffiziente Immobilien 11 Nein‑X
Flexible Darlehens­gestaltung
Sondertilgung von 5 Pro­zent pro Jahr möglich Ja, ohne Zins­auf­schlag
Sondertilgung von 10 Pro­zent pro Jahr möglich Ja, mit Zins­auf­schlag
Möglich­keit zur Wieder­aus­zahlung von Sondertilgungen 14 Kein Angebot
Möglich­keit während der Zins­bindung die Rate zu ver­ändern Ja‑Häkchen
Tilgungs­satz­wechsel von ... bis ... Pro­zent 15 1 bis 5
Der anfäng­lich ver­ein­barte Tilgungs­satz darf unter­schritten werden. 16 Ja‑Häkchen
Wie oft kann die Rate während der Zins­bindung ver­ändert werden 1x jähr­lich
Was kostet der Raten­wechsel 1x jähr­lich kostenlos
Raten­pause möglich Nein‑X
Tilgungs­aus­set­zung möglich 17 Nein‑X
Angebot für Selbst­ständige
Darlehen werden angeboten ... Ja, mit Zins­auf­schlag
Ja‑Häkchen
ja
Nein‑X
nein
eingeschränkt
Eingeschränkt.
Minus
Entfällt, da kein Angebot.
1
Monatliche Aktualisierung von vier Darlehens­vari­anten mit Zins­bindungen von 10, 15 und 20 Jahren.
2
Darlehen unter 100.000 Euro mit einem Zins­auf­schlag.
3
bei eigenen Darlehen. Bei ver­mittelten Darlehen auch länger möglich.
4
Bei eigenen Darlehen.
5
Die anfäng­liche Mindest­tilgung gilt je nach Angebot für Zins­bindungen von 10, 15 und 20 Jahren.
6
Darlehen mit voll­ständiger Tilgung der Schulden inner­halb der gewählten Zins­bindung. Kein Zins­erhöhungs­risiko, da die Kon­ditionen bis zum Ende fest­geschrieben sind.
7
Bei eigenen Darlehen. Bei ver­mittelten Darlehen auch länger möglich.
8
Die Aktualisierung erfolgt vierteljähr­lich.
9
Bereit­stellungs­zinsen fallen an, wenn die Bank das Darlehen bereithält, aber der Betrag noch nicht abge­rufen wurde. Es kann eine bereit­stellungs­freie Zeit ver­ein­bart werden, in der keine Zinsen gezahlt werden müssen.
10
Bei eigenen Darlehen. Bei ver­mittelten Darlehen bis 30 Jahre.
11
Keine KfW-Finanzierung.
12
Ist eine Fortsetzung der bisherigen Baufinanzierung. Ein neuer Darlehensvertrag wird nach Ablauf der Zinsbindung notwendig, wenn noch eine Restschuld übrig ist. Ein Anbieterwechsel ist möglich.
13
Ist ein Darlehen, das vorzeitig gewährt, aber erst in der Zukunft aufgenommen wird. Der Zinssatz für das künftige Darlehen wird bereits bei Vertragsabschluss festgelegt. So können Jahre im Voraus die Konditionen für die Anschlussfinanzierung festgeschrieben und das Risiko steigender Zinsen ausgeschlossen werden. Kreditinstitute bieten Forward-Darlehen Laufzeiten bis zu 66 Monate (5,5 Jahre) an, der Kostenaufschlag auf den aktuellen Zinssatz beläuft sich auf rund 0,01 bis 0,05 Prozentpunkte je Monat Vorlaufzeit.
14
Bereits geleis­tete Sondertilgungen können wieder als Kredit aus­zahlt werden. Die Wieder­aus­zahlung ist in der Regel erst ab 5000 Euro möglich.
15
Tilgungs­satz darf während der Zins­bindung inner­halb der Spanne geändert werden, was eine Änderung der monatlichen Rate erwirkt. Das Darlehen darf aber meist nicht vor dem Ende der Zins­bindung getilgt sein.
16
Hier darf inner­halb einer fest­gelegten Band­breite gewechselt werden, aber in der Regel niemals unter­halb des Mindest­tilgungs­satzes.
17
Wer sich die Tilgung nicht mehr leisten kann, kann diese im Ein­ver­nehmen mit dem Darlehens­geber aus­setzen. Es sind wei­terhin Zinsen auf die bestehende Rest­schuld zu leisten. Diese ver­ringert sich bis zur Wieder­auf­nahme der Tilgung nicht. Daher steigen die Zins­kosten ins­gesamt. Grund: Die Rest­schuld, auf welche die Zinsen zu zahlen sind, sinkt lang­samer als geplant.