Wohnung als Kapital­anlage Lohnt der Kauf einer vermieteten Wohnung?

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Wohnung als Kapital­anlage - Lohnt der Kauf einer vermieteten Wohnung?

Ist die Entscheidung für den Kauf einer Wohnung gefallen, gilt es, die richtige Immobilie zu finden. Die Immobilien­experten der Stiftung Warentest geben Tipps, wie das gelingt. © Stiftung Warentest / René Reichelt

Rentable Immobilien zu finden ist nicht einfach. Wir zeigen, wie sich der Kauf einer Eigentums­wohnung dennoch lohnen kann und wie Anleger nüchtern kalkulieren.

Angesichts der stark gestiegenen Preise am Immobilienmarkt können Kapital­anleger heute nicht mehr mit den hohen Renditen der Vergangenheit rechnen. Dafür sind die Kauf­preise inzwischen auch im Verhältnis zu den Mieten zu hoch. Mit dem Vermieten lässt sich trotzdem Geld verdienen. Lang­fristige Renditen von 3 Prozent nach Steuern und mehr sind auch bei vorsichtigen Annahmen über die künftige Miet- und Wert­entwick­lung drin. Eine Wohnung zum Vermieten ist allerdings weder eine einfache noch eine bequeme Kapital­anlage. Unser Praxis­test in acht Städten zeigt: Oft stimmt das Kauf­preis-Miete-Verhältnis nicht. Wer nicht aufpasst, riskiert sogar Verluste. Wir sagen, wie Sie ermitteln können, ob sich der Kauf einer angebotenen Eigentums­wohnung voraus­sicht­lich lohnt, welche Risiken ein Immobilienkauf birgt – und wie Sie sich vor geschönten Kalkulationen schützen können. Mit dem Renditerechner können Sie Ihre eigene Rechnung aufmachen und unterschiedliche Szenarien berück­sichtigen.

Wert der Wohnung kann sinken

Vermieter binden viel Kapital auf lange Zeit, haben hohe Neben­kosten – und einigen Aufwand. Immobilien schützen das Vermögen auch nicht vor Verlusten. Wenn die Zinsen steigen, Kredite nicht mehr so günstig sind und andere Anlageformen wieder attraktiver werden, können die Nach­frage nach Häusern und Wohnungen und die Preise sinken.

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Kommentarliste

Nutzer­kommentare können sich auf einen früheren Stand oder einen älteren Test beziehen.

  • Profilbild Stiftung_Warentest am 30.05.2022 um 15:07 Uhr
    Immobilie aus Steuergründen finanzieren?

    @misterl_2003: Ob sich die Aufnahme des Kredites lohnt hängt auch davon ab, wie Sie das Geld anlegen, dass zur Finanzierung der Immobilie bereits da ist, aber nicht dafür genutzt wird.
    Was sich für Sie persönlich rechnet, errechnen Sie konkret anhand der Rendite der Geldanlage, dem Zinssatz für die Finanzierung und der anvisierten Steuerersparnis.

  • misterl_2003 am 14.04.2022 um 22:38 Uhr
    Vermiet-Immobilie steuerlich besser finanzieren


    Hallo zusammen,
    ist es steuerlich besser eine Immobilie, die man kaufen und vermieten möchte, (falls möglich) komplett zu bezahlen oder doch eher (teil) zu finanziehren? Man kann die Kreditzinsen zwar von der Steuer absetzen, aber dennoch muss man sie ja erstmal aufbringen.
    Vielen Dank für die Antworten.

  • siriustag21 am 08.09.2021 um 12:28 Uhr

    Kommentar vom Autor gelöscht.

  • Profilbild Stiftung_Warentest am 29.07.2021 um 09:27 Uhr
    Abschreibung erstes Jahr anteilig?

    @Spanheimer99: Die Sonderabschreibung gibt es für das volle Kalenderjahr, die lineare Abschreibung zeitanteilig für die Monate ab Fertigstellung/Bezugsfertigkeit.
    (dda)

  • Spanheimer99 am 27.07.2021 um 20:27 Uhr
    Abschreibung erstes Jahr anteilig?

    Ich baue selbst. Die Immobilie wird voraussichtlich am 1.11.2021 bezugsfähig.
    Kann ich 2021 dann für das komplette Jahr 2% lineare Abschreibung und 5% Sonderabschreibung absetzen, oder wird es nur anteilig für November und Dezember berechnet (also ein Sechstel der vollen Abschreibung)?