Universal ART AI Euro Balanced R
DE000A2PMXK8
Fondsgruppe: Mischfonds ausgewogen Europa
Zusätzliche Angaben
| Strategie (ETF) | - |
|---|---|
| Kosten | 1,90 % |
| Rendite 1J | -1,1 % |
| Rendite 5J | 0,2 % |
| Max. Verlust | -14 % |
| Marktnähe | 57 % |
| Stiftung Warentest Bildmarke Nachhaltigkeit | Bezahlinhalt |
| Stabiler Fonds | Bezahlinhalt |
| Chance-Risiko Zahl | Bezahlinhalt |
| Trend | Bezahlinhalt |
| Stiftung Warentest Bildmarke Anlageerfolg | Bezahlinhalt |
| Strategie (ETF) | Kosten | Rendite 1J | Rendite 5J | Max. Verlust | Marktnähe | Nachhaltigkeit | Stabiler Fonds | Chance-Risiko Zahl | Trend | Anlageerfolg |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| - | 1,90 % | -1,1 % | 0,2 % | -14 % | 57 % | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt |
Stammdaten Universal ART AI Euro Balanced
- Fondstyp
- Aktiv gemanagter Fonds
- Auflagedatum
- 01.10.2019
- Herkunftsland
- Deutschland
- Fondsvolumen (Stand)
- 22.55 Mio. Euro (29.11.2024)
- Isin
- DE000A2PMXK8
- Wertpapierkennnummer
- A2PMXK
- Ertragsverwendung
- Ausschüttend
- Fondswährung
- EUR
- Hauptanteilsklasse
- Ja‑Häkchen
- Webadresse
- http://www.universal-investment.de
Kurse: Wertentwicklung im Zeitverlauf
Renditen auf einen Blick
| 5-J-Wertzuwachs | 5-J-Rendite p.a. | 3-J-Rendite p.a. | 1-J-Rendite p.a. | |
|---|---|---|---|---|
| Universal ART AI Euro Balanced R | 1,2 % | 0,2 % | 1,3 % | -1,1 % |
| 50 % MSCI Europe + 50 % Bloomberg Euro Aggregate | 29,3 % | 5,3 % | 5,6 % | 5,6 % |
| Differenz | -28,1 % | -5,1 % | -4,3 % | -6,7 % |
Strategie des Universal ART AI Euro Balanced
- Fondstyp
- Aktiv gemanagter Fonds
- Dachfonds
- Nein‑X
- Chance
- nach Freischaltung verfügbar
- Risiko
- nach Freischaltung verfügbar
- Weite Familie
- nach Freischaltung verfügbar
- Enge Familie
- nach Freischaltung verfügbar
- Fondsgruppe
- Mischfonds ausgewogen Europa
- Benchmark der Fondsgruppe
- 50 % MSCI Europe + 50 % Bloomberg Euro Aggregate
- Marktnähe (Nähe zur Fondsgruppenbenchmark)
- nach Freischaltung verfügbar
- Nähe zum Weltaktienmarkt
- nach Freischaltung verfügbar
- Nähe zum Rentenmarkt Euro
- nach Freischaltung verfügbar
- Strategie (ETF)
- KI gesteuert
- Strategiebeschreibung (vom Anbieter)
- Anlageziel ist ein möglichst hoher Wertzuwachs. Der Fonds investiert zu mindestens 51% in Wertpapiere und Geldmarktinstrumente, die an europäischen Börsen notiert sind. Der Fonds basiert vollständig auf maschinellem Lernen und künstlicher Intelligenz (engl. AI). Den Kern der quantitativen Investmentstrategie bildet ein automatisiertes KI-Handelssystem, das risikoadjustierte Long-Portfolios generiert. Im Fokus der Aktienselektion mit flexibler Investitionsgradsteuerung stehen vorwiegend europäische Aktien. Die verbleibende Liquidität soll hauptsächlich in Renten investiert werden.
Chance-Risiko-Diagramm
nach Freischaltung verfügbarBewertung im Detail
| Universal: Universal ART AI Euro Balanced R | Testurteil |
|---|---|
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Markttypischer ETF
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ETF
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Indexfonds
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Bildet marktbreiten, klassischen Index ab
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Bildet marktähnlichen, nachhaltigen Index ab
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Bewertung der Chance-Risiko-Zahl
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Trend der Chance-Risiko-Zahl
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Chance höher als Benchmark
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Risiko kleiner als Benchmark
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Alle Mindestkriterien für Punktebewertung erfüllt
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Fondsgruppe wird bewertet
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Mindestalter erreicht
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Kein Strategiewechsel bekannt
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Anlagestrategie nicht zu restriktiv
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Stabiler Fonds
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10-Jahreshistorie vorhanden
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Marktnähe fiel innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie unter 90 Prozent
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Marktnähe fiel innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie unter 70 Prozent
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Chance-Risiko-Zahl fiel innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie unter 75 Prozent
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Rollierende 5-Jahresrendite lag innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie mehr als 5 %Pkt. unter der Benchmark
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Aktuelle Kosten sind nicht höher als 2,1 %
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Weitere Bewertungen
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Bewertung der Chance
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Bewertung des Risikos
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Chance-Risiko-Verhältnis der Haupttranche
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Nachhaltigkeit
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Preise und Ausschüttungen
- Preis pro Anteil
- 100,96
- Stand
- 31.07.2025
- Ausschüttungsrendite
- 1,59 %
- Anzahl Ausschüttungen (pro Jahr)
- 1
- Summe Ausschüttungen (pro Anteil und Jahr)
- 1,61 Euro
Bewertung des Anlageerfolgs im Zeitverlauf
- Chance-Risiko-Verhältnis
- nach Freischaltung verfügbar
- Chance
- nach Freischaltung verfügbar
- Risiko
- nach Freischaltung verfügbar
Risiko im Detail
- Risikoklasse 5J
- nach Freischaltung verfügbar
- Pechrendite 5J
- nach Freischaltung verfügbar
- Volatilität 5J
- 5,8 %
- Max. Verlust 5J
- -14,0 %
Maximaler Verlust im Zeitverlauf
- nach Freischaltung verfügbar
Kosten DE000A2PMXK8
- Laufende Kosten (Stand)
- 1,9 % (30.09.2024)
- Erfolgsabhängige Gebühren
- Ja‑Häkchen
- Beschreibung der Erfolgsgebühr
- 15 % der vom Fonds jährlich erwirtschafteten Rendite über dem EURIBOR® 12M TR (EUR) zzgl. 3,50% (High Watermark)
Strukturdaten
- Restlaufzeit
- 0,5 Jahre
- Duration
- 0,5 Jahre
- Modifizierte Duration
- 0,5 %
- Endfälligkeitsrendite
- -0,1 %
Zusammensetzung
Größte Werte
- Air Liquide Finance EO-Medium-Term Notes 2012(21) 2.1%
- EssilorLuxottica S.A. EO-Medium-Term Nts 2014(14/21) 2%
- Linde Finance B.V. Med.-Term Nts.v.2012(2020) 2%
- Daimler AG Medium Term Notes v.16(21) 2%
- Sanofi S.A. EO-Medium-Term Nts 2015(15/21) 2%
- Intl Business Machines Corp. EO-Notes 2016(16/21) 2%
- HSBC France S.A. EO-Medium-Term Notes 2018(21) 2%
- Diageo Finance PLC EO-Med.-Term Notes 2018(21/21) 2%
- Berkshire Hathaway Inc. EO-Notes 2017(17/21) 2%
- Knorr-Bremse AG Medium Term Notes v.16(21/21) 2%
Anlageklassen
- gemischt 100%
Länder
- Welt 100%
Branchen
- Divers 39.3%
- Finanzen 15.6%
- Versorger 10.1%
- Konsumgüter nicht-zyklisch 7.4%
- gewerbliche Dienstleistungen 4.7%
- Industrie / Investitionsgüter 2.9%
- Grundstoffe 2%
- Informationstechnologie 2%
- Energie 0.4%
Laufzeiten
- 1 Jahre bis 3 Jahre 27.7%
- 0 Jahre bis 1 Jahre 12%
Währungen
- Euro 100%
Handelbarkeit
Handelbarkeit: Sparplan verfügbar
Handelsplattformen und Börsenplätze
- Außerbörslich: Lang & Schwarz
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- Börse Berlin
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- Börse Düsseldorf
- nach Freischaltung verfügbar
- Börse Frankfurt
- nach Freischaltung verfügbar
- Börse Hamburg-Hannover
- nach Freischaltung verfügbar
- Börse München
- nach Freischaltung verfügbar
- Börse Stuttgart
- nach Freischaltung verfügbar
- Börse Tradegate
- nach Freischaltung verfügbar
- Fondsbank: FNZ
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: Comdirect
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: Consorsbank
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: ING
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: Maxblue
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: S Broker
- nach Freischaltung verfügbar
Legende
- Erste Wahl
- Anlageerfolg: Dauerhaft gut
- fünf Punkte
- Anlageerfolg: Sehr gut
- vier Punkte
- Anlageerfolg: Gut
- drei Punkte
- Anlageerfolg: Mittelmäßig
- zwei Punkte
- Anlageerfolg: Schlecht
- ein Punkt
- Anlageerfolg: Sehr schlecht
- Ja‑Häkchen
- ja
- Nein‑X
- nein
- nachhaltig nach eigener Angabe
- Berücksichtigt explizit oder implizit Nachhaltigkeitskriterien.
- aufwärts
- Aufwärtstrend
- seitwärts
- Seitwärtstrend
- abwärts
- Abwärtstrend
- ein Punkt
- Nachhaltigkeit: Sehr niedrig
- zwei Punkte
- Nachhaltigkeit: Niedrig
- drei Punkte
- Nachhaltigkeit: Mittel
- vier Punkte
- Nachhaltigkeit: Hoch
- fünf Punkte
- Nachhaltigkeit: Sehr hoch
- eingeschränkt
- Eingeschränkt.
- Stand:
- 31.07.2025
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