Smart & Fair-Fonds
DE000A2H7NX5
Fondsgruppe: Mischfonds defensiv Welt
| Strategie (ETF) | - |
|---|---|
| Kosten | 0,50 % |
| Rendite 1J | 5,0 % |
| Rendite 5J | 2,5 % |
| Max. Verlust | -15 % |
| Marktnähe | 83 % |
| Stiftung Warentest Bildmarke Nachhaltigkeit | Bezahlinhalt |
| Stabiler Fonds | Bezahlinhalt |
| Chance-Risiko Zahl | Bezahlinhalt |
| Trend | Bezahlinhalt |
| Stiftung Warentest Bildmarke Anlageerfolg | Bezahlinhalt |
| Strategie (ETF) | Kosten | Rendite 1J | Rendite 5J | Max. Verlust | Marktnähe | Nachhaltigkeit | Stabiler Fonds | Chance-Risiko Zahl | Trend | Anlageerfolg |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| - | 0,50 % | 5,0 % | 2,5 % | -15 % | 83 % | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt |
Stammdaten Universal Smart & Fair-Fonds
- Fondstyp
- Aktiv gemanagter Fonds
- Auflagedatum
- 07.03.2018
- Herkunftsland
- Deutschland
- Fondsvolumen (Stand)
- 55.48 Mio. Euro (31.01.2025)
- Isin
- DE000A2H7NX5
- Wertpapierkennnummer
- A2H7NX
- Ertragsverwendung
- Ausschüttend
- Fondswährung
- EUR
- Hauptanteilsklasse
- Ja‑Häkchen
- Webadresse
- http://www.universal-investment.de
Kurse: Wertentwicklung im Zeitverlauf
Renditen auf einen Blick
| 5-J-Wertzuwachs | 5-J-Rendite p.a. | 3-J-Rendite p.a. | 1-J-Rendite p.a. | |
|---|---|---|---|---|
| Smart & Fair-Fonds | 13,1 % | 2,5 % | 3,7 % | 5,0 % |
| 25 % MSCI World + 75 % Bloomberg Euro Aggregate | 11,7 % | 2,2 % | 3,1 % | 4,6 % |
| Differenz | 1,4 % | 0,3 % | 0,6 % | 0,4 % |
Strategie des Universal Smart & Fair-Fonds
- Fondstyp
- Aktiv gemanagter Fonds
- Dachfonds
- Nein‑X
- Chance
- nach Freischaltung verfügbar
- Risiko
- nach Freischaltung verfügbar
- Weite Familie
- nach Freischaltung verfügbar
- Enge Familie
- nach Freischaltung verfügbar
- Fondsgruppe
- Mischfonds defensiv Welt
- Benchmark der Fondsgruppe
- 25 % MSCI World + 75 % Bloomberg Euro Aggregate
- Marktnähe (Nähe zur Fondsgruppenbenchmark)
- nach Freischaltung verfügbar
- Nähe zum Weltaktienmarkt
- nach Freischaltung verfügbar
- Nähe zum Rentenmarkt Euro
- nach Freischaltung verfügbar
- Strategiebeschreibung (vom Anbieter)
- Der Fonds strebt einen möglichst hohen Wertzuwachs an. Um dies zu erreichen, investiert er in verschiedene Anlagegegenstände, wobei zu mindestens 25% in Kapitalbeteiligungen investiert wird. Der Fonds legt weitestgehend unter Nachhaltigkeitsaspekten in Aktien und überwiegend in auf Euro denominierte Anleihen an. Hierzu werden Positiv- (wie z.B. für die Umsetzung von Umweltstrategien) und Negativkriterien (wie z.B. die Herstellung von Rüstungsgütern) in die Investmententscheidung einbezogen.
Chance-Risiko-Diagramm
nach Freischaltung verfügbarBewertung im Detail
| Universal: Smart & Fair-Fonds | Testurteil |
|---|---|
| nach Freischaltung verfügbar | |
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Markttypischer ETF
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ETF
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Indexfonds
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Bildet marktbreiten, klassischen Index ab
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Bildet marktähnlichen, nachhaltigen Index ab
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Bewertung der Chance-Risiko-Zahl
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Trend der Chance-Risiko-Zahl
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Chance höher als Benchmark
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Risiko kleiner als Benchmark
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Alle Mindestkriterien für Punktebewertung erfüllt
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Fondsgruppe wird bewertet
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Mindestalter erreicht
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Kein Strategiewechsel bekannt
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Anlagestrategie nicht zu restriktiv
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Stabiler Fonds
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10-Jahreshistorie vorhanden
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Marktnähe fiel innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie unter 90 Prozent
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Marktnähe fiel innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie unter 70 Prozent
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Chance-Risiko-Zahl fiel innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie unter 75 Prozent
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Rollierende 5-Jahresrendite lag innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie mehr als 5 %Pkt. unter der Benchmark
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Aktuelle Kosten sind nicht höher als 2,1 %
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Weitere Bewertungen
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Bewertung der Chance
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Bewertung des Risikos
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Chance-Risiko-Verhältnis der Haupttranche
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Nachhaltigkeit
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-
Nachhaltig nach eigener Angabe
- nach Freischaltung verfügbar
Preise und Ausschüttungen
- Preis pro Anteil
- 103,37
- Stand
- 31.07.2025
- Ausschüttungsrendite
- 3,39 %
- Anzahl Ausschüttungen (pro Jahr)
- 1
- Summe Ausschüttungen (pro Anteil und Jahr)
- 3,50 Euro
Bewertung des Anlageerfolgs im Zeitverlauf
- Chance-Risiko-Verhältnis
- nach Freischaltung verfügbar
- Chance
- nach Freischaltung verfügbar
- Risiko
- nach Freischaltung verfügbar
Risiko im Detail
- Risikoklasse 5J
- nach Freischaltung verfügbar
- Pechrendite 5J
- nach Freischaltung verfügbar
- Volatilität 5J
- 6,2 %
- Max. Verlust 5J
- -15,0 %
Maximaler Verlust im Zeitverlauf
- nach Freischaltung verfügbar
Kosten DE000A2H7NX5
- Laufende Kosten (Stand)
- 0,5 % (31.10.2024)
- Erfolgsabhängige Gebühren
- Nein‑X
Strukturdaten
- Restlaufzeit
- 4,7 Jahre
- Duration
- 3,2 Jahre
- Modifizierte Duration
- 3,1 %
- Endfälligkeitsrendite
- 2,1 %
Zusammensetzung
Größte Werte
- Dassault Systemes SE Actions Port. EO 0,10 0.5%
- Schroders PLC Registered Shares LS -,20 0.5%
- Fujitsu Ltd. Registered Shares o.N. 0.5%
- Generali S.p.A. Azioni nom. o.N. 0.5%
- Alcon AG Namens-Aktien SF -,04 0.5%
- Orange S.A. Actions Port. EO 4 0.5%
- AXA S.A. Actions Port. EO 2,29 0.5%
- Cie Génle Éts Michelin SCpA Actions Nom. EO -,50 0.5%
- Accenture PLC Reg.Shares Class A DL-,0000225 0.5%
- Ahold Delhaize N.V., Konkinkl. Aandelen aan toonder EO -,01 0.5%
Anlageklassen
- Renten 68.8%
- Aktien 30.8%
- Geldmarkt/Kasse 0.4%
- gemischt 0%
Länder
- Welt 76.1%
- Frankreich 6.4%
- Deutschland 2.9%
- Japan 2.4%
- Großbritannien 2.4%
- Italien 2%
- Niederlande 1.9%
- USA 1.9%
- Australien 1.9%
- Spanien 1.9%
Branchen
- Divers 70.7%
- Industrie / Investitionsgüter 6.2%
- Finanzen 4.4%
- Informationstechnologie 3.5%
- Konsumgüter nicht-zyklisch 2.8%
- Gesundheit / Healthcare 2.8%
- Versorger 2.8%
- Konsumgüter zyklisch 2.3%
- Immobilien 2.2%
- Grundstoffe 1.9%
Laufzeiten
- 1 Jahre bis 3 Jahre 17.2%
- 3 Jahre bis 5 Jahre 14%
- 5 Jahre bis 7 Jahre 9.8%
- 7 Jahre bis 10 Jahre 8.6%
- 0 Jahre bis 1 Jahre 7.6%
- 15 Jahre bis 30 Jahre 5.7%
- 10 Jahre bis 15 Jahre 4.6%
- 30+ Jahre 1.3%
Währungen
- Euro 87%
- US-Dollar 2.5%
- Britisches Pfund Sterling 2.4%
- Japanischer Yen 2.4%
- Australischer Dollar 1.9%
- Schweizer Franken 1.5%
- Kanadische Dollar 0.9%
- Schwedische Krone 0.5%
- Dänische Krone 0.5%
- Divers 0.4%
Handelbarkeit
Handelbarkeit: Sparplan verfügbar
Handelsplattformen und Börsenplätze
- Außerbörslich: Lang & Schwarz
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- Börse Berlin
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- Börse Düsseldorf
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- Börse Frankfurt
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- Börse Hamburg-Hannover
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- Börse München
- nach Freischaltung verfügbar
- Börse Stuttgart
- nach Freischaltung verfügbar
- Börse Tradegate
- nach Freischaltung verfügbar
- Fondsbank: FNZ
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: Comdirect
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: Consorsbank
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: ING
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: Maxblue
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: S Broker
- nach Freischaltung verfügbar
Legende
- Erste Wahl
- Anlageerfolg: Dauerhaft gut
- fünf Punkte
- Anlageerfolg: Sehr gut
- vier Punkte
- Anlageerfolg: Gut
- drei Punkte
- Anlageerfolg: Mittelmäßig
- zwei Punkte
- Anlageerfolg: Schlecht
- ein Punkt
- Anlageerfolg: Sehr schlecht
- Ja‑Häkchen
- ja
- Nein‑X
- nein
- nachhaltig nach eigener Angabe
- Berücksichtigt explizit oder implizit Nachhaltigkeitskriterien.
- aufwärts
- Aufwärtstrend
- seitwärts
- Seitwärtstrend
- abwärts
- Abwärtstrend
- ein Punkt
- Nachhaltigkeit: Sehr niedrig
- zwei Punkte
- Nachhaltigkeit: Niedrig
- drei Punkte
- Nachhaltigkeit: Mittel
- vier Punkte
- Nachhaltigkeit: Hoch
- fünf Punkte
- Nachhaltigkeit: Sehr hoch
- eingeschränkt
- Eingeschränkt.
- Stand:
- 31.07.2025
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