Goyer & Göppel Zins-Invest alpha Universal A
DE000A14N8L8
Fondsgruppe: Staats- und Unternehmensanleihen EUR
Zusätzliche Angaben
| Strategie (ETF) | - |
|---|---|
| Kosten | 1,20 % |
| Rendite 1J | 8,1 % |
| Rendite 5J | 5,2 % |
| Max. Verlust | -12 % |
| Marktnähe | 32 % |
| Stiftung Warentest Bildmarke Nachhaltigkeit | Bezahlinhalt |
| Stabiler Fonds | Bezahlinhalt |
| Chance-Risiko Zahl | Bezahlinhalt |
| Trend | Bezahlinhalt |
| Stiftung Warentest Bildmarke Anlageerfolg | Bezahlinhalt |
| Strategie (ETF) | Kosten | Rendite 1J | Rendite 5J | Max. Verlust | Marktnähe | Nachhaltigkeit | Stabiler Fonds | Chance-Risiko Zahl | Trend | Anlageerfolg |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| - | 1,20 % | 8,1 % | 5,2 % | -12 % | 32 % | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt |
Stammdaten Universal Goyer & Göppel Zins-Invest alpha Universal
- Fondstyp
- Aktiv gemanagter Fonds
- Auflagedatum
- 13.07.2015
- Herkunftsland
- Deutschland
- Fondsvolumen (Stand)
- 44.20 Mio. Euro (31.01.2025)
- Isin
- DE000A14N8L8
- Wertpapierkennnummer
- A14N8L
- Ertragsverwendung
- Ausschüttend
- Fondswährung
- EUR
- Hauptanteilsklasse
- Ja‑Häkchen
- Webadresse
- http://www.universal-investment.de
Kurse: Wertentwicklung im Zeitverlauf
Renditen auf einen Blick
| 10-J-Wertzuwachs | 5-J-Wertzuwachs | 10-J-Rendite p.a. | 5-J-Rendite p.a. | 3-J-Rendite p.a. | 1-J-Rendite p.a. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Goyer & Göppel Zins-Invest alpha Universal A | 45,7 % | 28,8 % | 3,8 % | 5,2 % | 8,3 % | 8,1 % |
| Bloomberg Euro Aggregate | 3,3 % | -9,2 % | 0,3 % | -1,9 % | 0,1 % | 2,7 % |
| Differenz | 42,4 % | 38,0 % | 3,5 % | 7,1 % | 8,2 % | 5,4 % |
Strategie des Universal Goyer & Göppel Zins-Invest alpha Universal
- Fondstyp
- Aktiv gemanagter Fonds
- Dachfonds
- Nein‑X
- Chance
- nach Freischaltung verfügbar
- Risiko
- nach Freischaltung verfügbar
- Weite Familie
- nach Freischaltung verfügbar
- Enge Familie
- nach Freischaltung verfügbar
- Fondsgruppe
- Staats- und Unternehmensanleihen EUR
- Benchmark der Fondsgruppe
- Bloomberg Euro Aggregate
- Marktnähe (Nähe zur Fondsgruppenbenchmark)
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- Nähe zum Weltaktienmarkt
- nach Freischaltung verfügbar
- Nähe zum Rentenmarkt Euro
- nach Freischaltung verfügbar
- Strategiebeschreibung (vom Anbieter)
- Der Fonds strebt eine angemessene und stetige Wertentwicklung an. Um dies zu erreichen investiert der Fonds überwiegend in festverzinsliche Wertpapiere. Erworben werden vor allem Wertpapiere aus dem Euroraum, die ein Investmentgrade-Rating besitzen. Dabei werden Banken-, Industrie- und Staatsanleihen vom Fondsmanagement selektiert, die ein attraktives Chancen-Renditeprofil und eine gute Bonität aufweisen.
Chance-Risiko-Diagramm
nach Freischaltung verfügbarBewertung im Detail
| Universal: Goyer & Göppel Zins-Invest alpha Universal A | Testurteil |
|---|---|
| nach Freischaltung verfügbar | |
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Markttypischer ETF
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ETF
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Indexfonds
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Bildet marktbreiten, klassischen Index ab
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Bildet marktähnlichen, nachhaltigen Index ab
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Bewertung der Chance-Risiko-Zahl
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Trend der Chance-Risiko-Zahl
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Chance höher als Benchmark
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Risiko kleiner als Benchmark
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Alle Mindestkriterien für Punktebewertung erfüllt
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Fondsgruppe wird bewertet
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Mindestalter erreicht
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Kein Strategiewechsel bekannt
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Anlagestrategie nicht zu restriktiv
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Stabiler Fonds
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10-Jahreshistorie vorhanden
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Marktnähe fiel innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie unter 90 Prozent
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Marktnähe fiel innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie unter 70 Prozent
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Chance-Risiko-Zahl fiel innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie unter 75 Prozent
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Rollierende 5-Jahresrendite lag innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie mehr als 5 %Pkt. unter der Benchmark
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Aktuelle Kosten sind nicht höher als 2,1 %
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Weitere Bewertungen
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Bewertung der Chance
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Bewertung des Risikos
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Chance-Risiko-Verhältnis der Haupttranche
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Nachhaltigkeit
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Preise und Ausschüttungen
- Preis pro Anteil
- 116,29
- Stand
- 31.07.2025
- Ausschüttungsrendite
- 3,44 %
- Anzahl Ausschüttungen (pro Jahr)
- 1
- Summe Ausschüttungen (pro Anteil und Jahr)
- 4,00 Euro
Bewertung des Anlageerfolgs im Zeitverlauf
- Chance-Risiko-Verhältnis
- nach Freischaltung verfügbar
- Chance
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- Risiko
- nach Freischaltung verfügbar
Risiko im Detail
- Risikoklasse 5J
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- Pechrendite 5J
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- Volatilität 5J
- 5,2 %
- Max. Verlust 5J
- -12,0 %
- Max. Verlust 10J
- -14,0 %
- Zehnjahrestief Chance-Risiko-Zahl
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- Zehnjahrestief Marktnähe
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Maximaler Verlust im Zeitverlauf
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Kosten DE000A14N8L8
- Laufende Kosten (Stand)
- 1,2 % (30.06.2025)
- Erfolgsabhängige Gebühren
- Ja‑Häkchen
- Beschreibung der Erfolgsgebühr
- 20 % der über die Wertentwicklung des 2-Jahres-Zinsswapsatz (EUR) im Interbankenhandel (plus 0,5% als Schwellenwert) hinausgehenden Wertentwicklung (High-Water-Mark)
-
Modifizierte Duration
- 2,6 %
Zusammensetzung
Größte Werte
- Landesbank Baden-Württemberg FLR-Nach.IHS AT1 v.19(25/unb.) 2.8%
- BNP Paribas Fortis S.A. EO-FLR Conv.Nts 2007(Und.) 2.2%
- GAMALIFE - Comp. de Seg.Vida EO-Obrig. var. 2002(12/Und.) 2%
- AEGON Ltd. FL-Anleihe 1995(05/Und.) 1.9%
- British American Tobacco PLC EO-FLR Notes 2021(29/Und.) 1.8%
- Wintershall Dea Finance 2 B.V. EO-FLR Bonds 2021(21/Und.) 1.7%
- CNP Assurances S.A. DL-FLR Notes 2021(30/Und.) 1.6%
- Rothschild&Co Cont.Finance PLC EO-FLR Notes 2004(14/Und.) 1.5%
- IKB Deutsche Industriebank AG FLR-Sub.Anl.v.2018(2023/2028) 1.4%
- Deutsche Lufthansa AG FLR-Sub.Anl. v.2025(2025/2055) 1.4%
Anlageklassen
- Renten 91.8%
- Geldmarkt/Kasse 6.5%
- gemischt 1.7%
Laufzeiten
- 3 Jahre bis 5 Jahre 18.9%
- 0 Jahre bis 1 Jahre 18.1%
- 1 Jahre bis 3 Jahre 13.4%
- 7 Jahre bis 10 Jahre 12%
- 5 Jahre bis 7 Jahre 11.2%
- 30+ Jahre 10.2%
- 15 Jahre bis 30 Jahre 5.5%
- 10 Jahre bis 15 Jahre 2.4%
Währungen
- Euro 90.4%
- US-Dollar 8.6%
- Norwegische Krone 0.9%
- Schweizer Franken 0%
- Britisches Pfund Sterling 0%
Handelbarkeit
Handelbarkeit: Sparplan verfügbar
Handelsplattformen und Börsenplätze
- Außerbörslich: Lang & Schwarz
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- Börse Berlin
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- Börse Düsseldorf
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- Börse Frankfurt
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- Börse Hamburg-Hannover
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- Börse München
- nach Freischaltung verfügbar
- Börse Stuttgart
- nach Freischaltung verfügbar
- Börse Tradegate
- nach Freischaltung verfügbar
- Fondsbank: FNZ
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: Comdirect
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: Consorsbank
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: ING
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: Maxblue
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: S Broker
- nach Freischaltung verfügbar
Legende
- Erste Wahl
- Anlageerfolg: Dauerhaft gut
- fünf Punkte
- Anlageerfolg: Sehr gut
- vier Punkte
- Anlageerfolg: Gut
- drei Punkte
- Anlageerfolg: Mittelmäßig
- zwei Punkte
- Anlageerfolg: Schlecht
- ein Punkt
- Anlageerfolg: Sehr schlecht
- Ja‑Häkchen
- ja
- Nein‑X
- nein
- nachhaltig nach eigener Angabe
- Berücksichtigt explizit oder implizit Nachhaltigkeitskriterien.
- aufwärts
- Aufwärtstrend
- seitwärts
- Seitwärtstrend
- abwärts
- Abwärtstrend
- ein Punkt
- Nachhaltigkeit: Sehr niedrig
- zwei Punkte
- Nachhaltigkeit: Niedrig
- drei Punkte
- Nachhaltigkeit: Mittel
- vier Punkte
- Nachhaltigkeit: Hoch
- fünf Punkte
- Nachhaltigkeit: Sehr hoch
- eingeschränkt
- Eingeschränkt.
- Stand:
- 31.07.2025
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