Universal EB Multi Asset Conservative I
DE000A1JUU95
Fondsgruppe: Mischfonds defensiv Welt
| Strategie (ETF) | - |
|---|---|
| Kosten | 1,20 % |
| Rendite 1J | 5,0 % |
| Rendite 5J | 3,8 % |
| Max. Verlust | -7 % |
| Marktnähe | 63 % |
| Stiftung Warentest Bildmarke Nachhaltigkeit | Bezahlinhalt |
| Stabiler Fonds | Bezahlinhalt |
| Chance-Risiko Zahl | Bezahlinhalt |
| Trend | Bezahlinhalt |
| Stiftung Warentest Bildmarke Anlageerfolg | Bezahlinhalt |
| Strategie (ETF) | Kosten | Rendite 1J | Rendite 5J | Max. Verlust | Marktnähe | Nachhaltigkeit | Stabiler Fonds | Chance-Risiko Zahl | Trend | Anlageerfolg |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| - | 1,20 % | 5,0 % | 3,8 % | -7 % | 63 % | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt |
Stammdaten Universal EB Multi Asset Conservative
- Fondstyp
- Aktiv gemanagter Fonds
- Auflagedatum
- 29.05.2012
- Herkunftsland
- Deutschland
- Fondsvolumen (Stand)
- 130.59 Mio. Euro (30.07.2025)
- Isin
- DE000A1JUU95
- Wertpapierkennnummer
- A1JUU9
- Ertragsverwendung
- Ausschüttend
- Fondswährung
- EUR
- Webadresse
- http://www.universal-investment.de
Kurse: Wertentwicklung im Zeitverlauf
Renditen auf einen Blick
| 10-J-Wertzuwachs | 5-J-Wertzuwachs | 10-J-Rendite p.a. | 5-J-Rendite p.a. | 3-J-Rendite p.a. | 1-J-Rendite p.a. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Universal EB Multi Asset Conservative I | 31,5 % | 20,4 % | 2,8 % | 3,8 % | 4,5 % | 5,0 % |
| 25 % MSCI World + 75 % Bloomberg Euro Aggregate | 34,5 % | 11,7 % | 3,0 % | 2,2 % | 3,1 % | 4,6 % |
| Differenz | -3,0 % | 8,7 % | -0,2 % | 1,6 % | 1,4 % | 0,4 % |
Strategie des Universal EB Multi Asset Conservative
- Fondstyp
- Aktiv gemanagter Fonds
- Dachfonds
- Nein‑X
- Chance
- nach Freischaltung verfügbar
- Risiko
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- Weite Familie
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- Enge Familie
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- Fondsgruppe
- Mischfonds defensiv Welt
- Benchmark der Fondsgruppe
- 25 % MSCI World + 75 % Bloomberg Euro Aggregate
- Marktnähe (Nähe zur Fondsgruppenbenchmark)
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- Nähe zum Weltaktienmarkt
- nach Freischaltung verfügbar
- Nähe zum Rentenmarkt Euro
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- Strategiebeschreibung (vom Anbieter)
- Der Fonds investiert weltweit in eine Vielzahl unterschiedlicher Assetklassen, um renditeorientierte Anlagen mit Elementen der Risikodiversifikation zu kombinieren. Der Fonds investiert dabei zu maximal 30% in Aktien, zu maximal 40% in Unternehmensanleihen und das Durchschnittsrating der Anleihenbestände liegt im Investment Grade Bereich. Durch den Nachhaltigkeitsfilter der Evangelischen Bank werden auch die beworbenen Nachhaltigkeitsmerkmale berücksichtigt.
Chance-Risiko-Diagramm
nach Freischaltung verfügbarBewertung im Detail
| Universal: Universal EB Multi Asset Conservative I | Testurteil |
|---|---|
| nach Freischaltung verfügbar | |
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Markttypischer ETF
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ETF
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Indexfonds
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Bildet marktbreiten, klassischen Index ab
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Bildet marktähnlichen, nachhaltigen Index ab
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Bewertung der Chance-Risiko-Zahl
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Trend der Chance-Risiko-Zahl
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Chance höher als Benchmark
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Risiko kleiner als Benchmark
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Alle Mindestkriterien für Punktebewertung erfüllt
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Fondsgruppe wird bewertet
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Mindestalter erreicht
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Kein Strategiewechsel bekannt
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Anlagestrategie nicht zu restriktiv
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Stabiler Fonds
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10-Jahreshistorie vorhanden
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Marktnähe fiel innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie unter 90 Prozent
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Marktnähe fiel innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie unter 70 Prozent
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Chance-Risiko-Zahl fiel innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie unter 75 Prozent
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Rollierende 5-Jahresrendite lag innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie mehr als 5 %Pkt. unter der Benchmark
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Aktuelle Kosten sind nicht höher als 2,1 %
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Weitere Bewertungen
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Bewertung der Chance
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Bewertung des Risikos
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Chance-Risiko-Verhältnis der Haupttranche
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Nachhaltigkeit
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Nachhaltig nach eigener Angabe
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Preise und Ausschüttungen
- Preis pro Anteil
- 122,56
- Stand
- 31.07.2025
- Ausschüttungsrendite
- 3,02 %
- Anzahl Ausschüttungen (pro Jahr)
- 1
- Summe Ausschüttungen (pro Anteil und Jahr)
- 3,70 Euro
Bewertung des Anlageerfolgs im Zeitverlauf
- Chance-Risiko-Verhältnis
- nach Freischaltung verfügbar
- Chance
- nach Freischaltung verfügbar
- Risiko
- nach Freischaltung verfügbar
Risiko im Detail
- Risikoklasse 5J
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- Pechrendite 5J
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- Volatilität 5J
- 3,6 %
- Max. Verlust 5J
- -7,0 %
- Max. Verlust 10J
- -10,0 %
- Zehnjahrestief Chance-Risiko-Zahl
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- Zehnjahrestief Marktnähe
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Maximaler Verlust im Zeitverlauf
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Kosten DE000A1JUU95
- Laufende Kosten (Stand)
- 1,2 % (31.03.2025)
- Erfolgsabhängige Gebühren
- Nein‑X
Strukturdaten
- Restlaufzeit
- 2,4 Jahre
- Duration
- 2,0 Jahre
- Modifizierte Duration
- 1,9 %
- Endfälligkeitsrendite
- 1,2 %
Zusammensetzung
Größte Werte
- Invesco Physical Markets PLC O.E. ETC Gold 6.4%
- GAM STAR Fd PLC-GAM St.Cat Bd. Regist.Shs Inst.Acc.EUR o.N. 5.1%
- UniInstitutional Commo. Select Act.au Port. EUR Acc. oN 3%
- Gold.Buyout 2015 Feeder-FIAR Namens-Anteile C (INE) o.N. 2.6%
- Banco Bilbao Vizcaya Argent. EO-FLR Non-Pref. MTN 23(30/31) 2.1%
- Société Générale S.A. EO-Medium-Term Nts 2023(26) 2%
- Crédit Agricole S.A. EO-FLR Non-Prefer.2022(25/26) 2%
- Portugal, Republik EO-Obr. 2018(28) 2%
- Frankreich EO-OAT 2025(35) 1.9%
- Ile de France Region EO-Medium-Term Notes 2020(30) 1.7%
Anlageklassen
- Renten 45.2%
- Aktien 27.9%
- Rentenfonds 6.7%
- Geldmarkt/Kasse 6.6%
- Commodities 6.4%
- Investmentfonds 5.5%
- Zertifikate 1.2%
- Immobilien 0.5%
- gemischt 0%
Länder
- Welt 67.3%
- USA 17.5%
- Irland 1.6%
- Japan 1.6%
- Kanada 1.3%
- Großbritannien 1.3%
- Frankreich 1.1%
- Spanien 0.7%
- Dänemark 0.6%
- Niederlande 0.4%
Branchen
- Divers 65.9%
- Informationstechnologie 7.4%
- Finanzen 5.5%
- Industrie / Investitionsgüter 3.1%
- Gesundheit / Healthcare 2.8%
- Konsumgüter zyklisch 2.7%
- Telekommunikationsdienstleister 2.5%
- Konsumgüter nicht-zyklisch 2%
- Grundstoffe 0.9%
- Versorger 0.6%
Währungen
- Euro 73.9%
- US-Dollar 20.3%
- Japanischer Yen 1.6%
- Kanadische Dollar 1.3%
- Britisches Pfund Sterling 1.1%
- Dänische Krone 0.6%
- Hongkong-Dollar 0.5%
- Schwedische Krone 0.3%
- Norwegische Krone 0.3%
- Divers 0%
Handelbarkeit
Handelbarkeit: Sparplan verfügbar
Handelsplattformen und Börsenplätze
- Außerbörslich: Lang & Schwarz
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- Börse Berlin
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- Börse Düsseldorf
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- Börse Frankfurt
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- Börse Hamburg-Hannover
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- Börse München
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- Börse Stuttgart
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- Börse Tradegate
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- Fondsbank: FNZ
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- Online-Broker: Comdirect
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: Consorsbank
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: ING
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: Maxblue
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: S Broker
- nach Freischaltung verfügbar
Legende
- Erste Wahl
- Anlageerfolg: Dauerhaft gut
- fünf Punkte
- Anlageerfolg: Sehr gut
- vier Punkte
- Anlageerfolg: Gut
- drei Punkte
- Anlageerfolg: Mittelmäßig
- zwei Punkte
- Anlageerfolg: Schlecht
- ein Punkt
- Anlageerfolg: Sehr schlecht
- Ja‑Häkchen
- ja
- Nein‑X
- nein
- nachhaltig nach eigener Angabe
- Berücksichtigt explizit oder implizit Nachhaltigkeitskriterien.
- aufwärts
- Aufwärtstrend
- seitwärts
- Seitwärtstrend
- abwärts
- Abwärtstrend
- ein Punkt
- Nachhaltigkeit: Sehr niedrig
- zwei Punkte
- Nachhaltigkeit: Niedrig
- drei Punkte
- Nachhaltigkeit: Mittel
- vier Punkte
- Nachhaltigkeit: Hoch
- fünf Punkte
- Nachhaltigkeit: Sehr hoch
- eingeschränkt
- Eingeschränkt.
- Stand:
- 31.07.2025
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