Goyer & Göppel Smart Select Universal
DE000A0Q86D9
Fondsgruppe: Mischfonds flexibel Welt
Zusätzliche Angaben
| Strategie (ETF) | - |
|---|---|
| Kosten | 1,80 % |
| Rendite 1J | 5,3 % |
| Rendite 5J | 8,1 % |
| Max. Verlust | -13 % |
| Marktnähe | 48 % |
| Stiftung Warentest Bildmarke Nachhaltigkeit | Bezahlinhalt |
| Stabiler Fonds | Bezahlinhalt |
| Chance-Risiko Zahl | Bezahlinhalt |
| Trend | Bezahlinhalt |
| Stiftung Warentest Bildmarke Anlageerfolg | Bezahlinhalt |
| Strategie (ETF) | Kosten | Rendite 1J | Rendite 5J | Max. Verlust | Marktnähe | Nachhaltigkeit | Stabiler Fonds | Chance-Risiko Zahl | Trend | Anlageerfolg |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| - | 1,80 % | 5,3 % | 8,1 % | -13 % | 48 % | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt |
Stammdaten Universal Goyer & Göppel Smart Select Universal
- Fondstyp
- Aktiv gemanagter Fonds
- Auflagedatum
- 03.11.2008
- Herkunftsland
- Deutschland
- Fondsvolumen (Stand)
- 26.31 Mio. Euro (30.06.2025)
- Isin
- DE000A0Q86D9
- Wertpapierkennnummer
- A0Q86D
- Ertragsverwendung
- Ausschüttend
- Fondswährung
- EUR
- Hauptanteilsklasse
- Ja‑Häkchen
- Webadresse
- http://www.universal-investment.de
Kurse: Wertentwicklung im Zeitverlauf
Renditen auf einen Blick
| 10-J-Wertzuwachs | 5-J-Wertzuwachs | 10-J-Rendite p.a. | 5-J-Rendite p.a. | 3-J-Rendite p.a. | 1-J-Rendite p.a. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Goyer & Göppel Smart Select Universal | 50,6 % | 47,6 % | 4,2 % | 8,1 % | 6,2 % | 5,3 % |
| 50 % MSCI World + 50 % Bloomberg Euro Aggregate | 73,2 % | 36,6 % | 5,7 % | 6,4 % | 6,1 % | 6,4 % |
| Differenz | -22,6 % | 11,0 % | -1,5 % | 1,7 % | 0,1 % | -1,1 % |
Strategie des Universal Goyer & Göppel Smart Select Universal
- Fondstyp
- Aktiv gemanagter Fonds
- Dachfonds
- Nein‑X
- Chance
- nach Freischaltung verfügbar
- Risiko
- nach Freischaltung verfügbar
- Weite Familie
- nach Freischaltung verfügbar
- Enge Familie
- nach Freischaltung verfügbar
- Fondsgruppe
- Mischfonds flexibel Welt
- Benchmark der Fondsgruppe
- 50 % MSCI World + 50 % Bloomberg Euro Aggregate
- Marktnähe (Nähe zur Fondsgruppenbenchmark)
- nach Freischaltung verfügbar
- Nähe zum Weltaktienmarkt
- nach Freischaltung verfügbar
- Nähe zum Rentenmarkt Euro
- nach Freischaltung verfügbar
- Strategiebeschreibung (vom Anbieter)
- Der Fonds strebt als Anlageziel einen möglichst hohen Wertzuwachs an. Um dies zu erreichen, investiert der Fonds in verschiedene Anlageklassen. Der Fonds wird variabel in Aktien und festverzinsliche Wertpapiere investiert. Fundamental niedrig bewertete, substanz- und dividendenstarke deutsche und europäische Aktien sowie nordamerikanische Standardwerte sollen dabei besonders im Fokus stehen. Das Management verfolgt einen konservativen, überwiegend antizyklischen Ansatz. Bei einer negativen Markteinschätzung des Managements kann die Aktienquote des Fonds zu Gunsten festverzinslicher Werte oder anderer Anlageformen mit angemessener Risikostruktur auch auf unter 50% reduziert werden.
Chance-Risiko-Diagramm
nach Freischaltung verfügbarBewertung im Detail
| Universal: Goyer & Göppel Smart Select Universal | Testurteil |
|---|---|
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Markttypischer ETF
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ETF
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Indexfonds
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Bildet marktbreiten, klassischen Index ab
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Bildet marktähnlichen, nachhaltigen Index ab
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Bewertung der Chance-Risiko-Zahl
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Trend der Chance-Risiko-Zahl
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Chance höher als Benchmark
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Risiko kleiner als Benchmark
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Alle Mindestkriterien für Punktebewertung erfüllt
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Fondsgruppe wird bewertet
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Mindestalter erreicht
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Kein Strategiewechsel bekannt
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Anlagestrategie nicht zu restriktiv
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Stabiler Fonds
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10-Jahreshistorie vorhanden
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Marktnähe fiel innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie unter 90 Prozent
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Marktnähe fiel innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie unter 70 Prozent
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Chance-Risiko-Zahl fiel innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie unter 75 Prozent
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Rollierende 5-Jahresrendite lag innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie mehr als 5 %Pkt. unter der Benchmark
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Aktuelle Kosten sind nicht höher als 2,1 %
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Weitere Bewertungen
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Bewertung der Chance
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Bewertung des Risikos
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Chance-Risiko-Verhältnis der Haupttranche
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Nachhaltigkeit
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Preise und Ausschüttungen
- Preis pro Anteil
- 99,24
- Stand
- 31.07.2025
- Ausschüttungsrendite
- 1,48 %
- Anzahl Ausschüttungen (pro Jahr)
- 1
- Summe Ausschüttungen (pro Anteil und Jahr)
- 1,47 Euro
Bewertung des Anlageerfolgs im Zeitverlauf
- Chance-Risiko-Verhältnis
- nach Freischaltung verfügbar
- Chance
- nach Freischaltung verfügbar
- Risiko
- nach Freischaltung verfügbar
Risiko im Detail
- Risikoklasse 5J
- nach Freischaltung verfügbar
- Pechrendite 5J
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- Volatilität 5J
- 10,6 %
- Max. Verlust 5J
- -13,0 %
- Max. Verlust 10J
- -21,0 %
- Zehnjahrestief Chance-Risiko-Zahl
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- Zehnjahrestief Marktnähe
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Maximaler Verlust im Zeitverlauf
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Kosten DE000A0Q86D9
- Laufende Kosten (Stand)
- 1,8 % (30.09.2024)
- Erfolgsabhängige Gebühren
- Ja‑Häkchen
- Beschreibung der Erfolgsgebühr
- 10 % der absoluten Wertentwicklung über einer Hurdle Rate von 10% p.a.
Strukturdaten
- Restlaufzeit
- 1,4 Jahre
- Duration
- 0,6 Jahre
- Modifizierte Duration
- 0,5 %
- Endfälligkeitsrendite
- 0,8 %
Zusammensetzung
Größte Werte
- Roche Holding AG Inhaber-Genussscheine o.N. 3.2%
- Roche Holding AG Inhaber-Genußscheine o.N. 3.2%
- RWE AG Inhaber-Aktien o.N. 2.7%
- Lb.Hessen-Thüringen GZ DL-Nachr.MTN IHS S.H352 22(42) 2.5%
- Fresenius SE & Co. KGaA Inhaber-Aktien o.N. 2.4%
- Nestlé S.A. Namens-Aktien SF -,10 2.4%
- LANXESS AG Inhaber-Aktien o.N. 1.9%
- Deutsche Lufthansa AG vink.Namens-Aktien o.N. 1.9%
- Deutsche Post AG Namens-Aktien o.N. 1.9%
- Gerresheimer AG Inhaber-Aktien o.N. 1.8%
- Barry Callebaut AG Namensaktien SF 0,02 1.8%
Anlageklassen
- Aktien 62.8%
- Renten 14.9%
- Geldmarkt/Kasse 12%
- Zertifikate 3.4%
- Genussscheine 3.2%
- Aktienfonds 3.1%
- gemischt 0.6%
Länder
- Deutschland 42.3%
- Welt 22.3%
- Schweiz 9.9%
- USA 6.8%
- Dänemark 1.6%
- Kanada 1.4%
- Frankreich 1.3%
- Großbritannien 1.1%
- Norwegen 0.8%
- Luxemburg 0.5%
Branchen
- Divers 22.5%
- Gesundheit / Healthcare 17.6%
- Grundstoffe 10.8%
- Konsumgüter nicht-zyklisch 9.6%
- Konsumgüter zyklisch 9.4%
- Industrie / Investitionsgüter 7.1%
- Informationstechnologie 4.3%
- Finanzen 3%
- Versorger 2.7%
- Energie 1%
Laufzeiten
- 0 Jahre bis 1 Jahre 4.1%
- 3 Jahre bis 5 Jahre 2.8%
- 15 Jahre bis 30 Jahre 2.5%
- 5 Jahre bis 7 Jahre 2.4%
- 1 Jahre bis 3 Jahre 1.2%
- 30+ Jahre 1.2%
- 7 Jahre bis 10 Jahre 0.9%
Währungen
- Euro 70.7%
- US-Dollar 12.8%
- Schweizer Franken 10%
- Norwegische Krone 2.2%
- Dänische Krone 1.7%
- Kanadische Dollar 1.4%
- Britisches Pfund Sterling 1.2%
- Schwedische Krone 0%
Handelbarkeit
Handelbarkeit: Sparplan verfügbar
Handelsplattformen und Börsenplätze
- Außerbörslich: Lang & Schwarz
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- Börse Berlin
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- Börse Düsseldorf
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- Börse Frankfurt
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- Börse Hamburg-Hannover
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- Börse München
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- Börse Stuttgart
- nach Freischaltung verfügbar
- Börse Tradegate
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- Fondsbank: FNZ
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: Comdirect
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- Online-Broker: Consorsbank
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- Online-Broker: ING
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- Online-Broker: Maxblue
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: S Broker
- nach Freischaltung verfügbar
Legende
- Erste Wahl
- Anlageerfolg: Dauerhaft gut
- fünf Punkte
- Anlageerfolg: Sehr gut
- vier Punkte
- Anlageerfolg: Gut
- drei Punkte
- Anlageerfolg: Mittelmäßig
- zwei Punkte
- Anlageerfolg: Schlecht
- ein Punkt
- Anlageerfolg: Sehr schlecht
- Ja‑Häkchen
- ja
- Nein‑X
- nein
- nachhaltig nach eigener Angabe
- Berücksichtigt explizit oder implizit Nachhaltigkeitskriterien.
- aufwärts
- Aufwärtstrend
- seitwärts
- Seitwärtstrend
- abwärts
- Abwärtstrend
- ein Punkt
- Nachhaltigkeit: Sehr niedrig
- zwei Punkte
- Nachhaltigkeit: Niedrig
- drei Punkte
- Nachhaltigkeit: Mittel
- vier Punkte
- Nachhaltigkeit: Hoch
- fünf Punkte
- Nachhaltigkeit: Sehr hoch
- eingeschränkt
- Eingeschränkt.
- Stand:
- 31.07.2025
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