Stadtsparkasse Düsseldorf NRW R
DE000A0MYG04
Fondsgruppe: Mischfonds defensiv Europa
Zusätzliche Angaben
| Strategie (ETF) | - |
|---|---|
| Kosten | 1,40 % |
| Rendite 1J | 1,9 % |
| Rendite 5J | 1,1 % |
| Max. Verlust | -12 % |
| Marktnähe | 94 % |
| Stiftung Warentest Bildmarke Nachhaltigkeit | Bezahlinhalt |
| Stabiler Fonds | Bezahlinhalt |
| Chance-Risiko Zahl | Bezahlinhalt |
| Trend | Bezahlinhalt |
| Stiftung Warentest Bildmarke Anlageerfolg | Bezahlinhalt |
| Strategie (ETF) | Kosten | Rendite 1J | Rendite 5J | Max. Verlust | Marktnähe | Nachhaltigkeit | Stabiler Fonds | Chance-Risiko Zahl | Trend | Anlageerfolg |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| - | 1,40 % | 1,9 % | 1,1 % | -12 % | 94 % | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt |
Stammdaten Universal Stadtsparkasse Düsseldorf NRW
- Fondstyp
- Aktiv gemanagter Fonds
- Auflagedatum
- 05.09.2007
- Herkunftsland
- Deutschland
- Fondsvolumen (Stand)
- 57.44 Mio. Euro (31.01.2025)
- Isin
- DE000A0MYG04
- Wertpapierkennnummer
- A0MYG0
- Ertragsverwendung
- Ausschüttend
- Fondswährung
- EUR
- Hauptanteilsklasse
- Ja‑Häkchen
- Webadresse
- http://www.universal-investment.de
Kurse: Wertentwicklung im Zeitverlauf
Renditen auf einen Blick
| 10-J-Wertzuwachs | 5-J-Wertzuwachs | 10-J-Rendite p.a. | 5-J-Rendite p.a. | 3-J-Rendite p.a. | 1-J-Rendite p.a. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Stadtsparkasse Düsseldorf NRW R | 4,7 % | 5,6 % | 0,5 % | 1,1 % | 2,3 % | 1,9 % |
| 25 % MSCI Europe + 75 % Bloomberg Euro Aggregate | 21,9 % | 8,6 % | 2,0 % | 1,7 % | 2,9 % | 4,2 % |
| Differenz | -17,2 % | -3,0 % | -1,5 % | -0,6 % | -0,6 % | -2,3 % |
Strategie des Universal Stadtsparkasse Düsseldorf NRW
- Fondstyp
- Aktiv gemanagter Fonds
- Dachfonds
- Nein‑X
- Chance
- nach Freischaltung verfügbar
- Risiko
- nach Freischaltung verfügbar
- Weite Familie
- nach Freischaltung verfügbar
- Enge Familie
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- Fondsgruppe
- Mischfonds defensiv Europa
- Benchmark der Fondsgruppe
- 25 % MSCI Europe + 75 % Bloomberg Euro Aggregate
- Marktnähe (Nähe zur Fondsgruppenbenchmark)
- nach Freischaltung verfügbar
- Nähe zum Weltaktienmarkt
- nach Freischaltung verfügbar
- Nähe zum Rentenmarkt Euro
- nach Freischaltung verfügbar
- Strategiebeschreibung (vom Anbieter)
- Anlageziel ist ein möglichst hoher Wertzuwachs. Der Rentenanteil wird schwerpunktmäßig in Staatsanleihen und Pfandbriefe aus der Europäischen Union oder einem anderen Vertragsstaat des Abkommens über den Europäischen Wirtschaftsraum, investiert. Der Rentenanteil muss mindestens 51% am Gesamtportfolio betragen. Beim Aktienanteil, der höchstens 30% des Gesamtportfolios ausmachen darf, stehen europäische Standardwerte im Vordergrund, die durch aussichtsreiche Mid- und Smallcaps ergänzt werden können.
Chance-Risiko-Diagramm
nach Freischaltung verfügbarBewertung im Detail
| Universal: Stadtsparkasse Düsseldorf NRW R | Testurteil |
|---|---|
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Markttypischer ETF
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ETF
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Indexfonds
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Bildet marktbreiten, klassischen Index ab
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Bildet marktähnlichen, nachhaltigen Index ab
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Bewertung der Chance-Risiko-Zahl
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Trend der Chance-Risiko-Zahl
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Chance höher als Benchmark
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Risiko kleiner als Benchmark
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Alle Mindestkriterien für Punktebewertung erfüllt
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Fondsgruppe wird bewertet
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Mindestalter erreicht
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Kein Strategiewechsel bekannt
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Anlagestrategie nicht zu restriktiv
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Stabiler Fonds
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10-Jahreshistorie vorhanden
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Marktnähe fiel innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie unter 90 Prozent
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Marktnähe fiel innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie unter 70 Prozent
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Chance-Risiko-Zahl fiel innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie unter 75 Prozent
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Rollierende 5-Jahresrendite lag innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie mehr als 5 %Pkt. unter der Benchmark
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Aktuelle Kosten sind nicht höher als 2,1 %
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Weitere Bewertungen
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Bewertung der Chance
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Bewertung des Risikos
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Chance-Risiko-Verhältnis der Haupttranche
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Nachhaltigkeit
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Nachhaltig nach eigener Angabe
- nach Freischaltung verfügbar
Preise und Ausschüttungen
- Preis pro Anteil
- 52,18
- Stand
- 31.07.2025
- Ausschüttungsrendite
- 2,40 %
- Anzahl Ausschüttungen (pro Jahr)
- 1
- Summe Ausschüttungen (pro Anteil und Jahr)
- 1,25 Euro
Bewertung des Anlageerfolgs im Zeitverlauf
- Chance-Risiko-Verhältnis
- nach Freischaltung verfügbar
- Chance
- nach Freischaltung verfügbar
- Risiko
- nach Freischaltung verfügbar
Risiko im Detail
- Risikoklasse 5J
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- Pechrendite 5J
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- Volatilität 5J
- 5,5 %
- Max. Verlust 5J
- -12,0 %
- Max. Verlust 10J
- -12,0 %
- Zehnjahrestief Chance-Risiko-Zahl
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- Zehnjahrestief Marktnähe
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Maximaler Verlust im Zeitverlauf
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Kosten DE000A0MYG04
- Laufende Kosten (Stand)
- 1,4 % (30.06.2025)
- Erfolgsabhängige Gebühren
- Nein‑X
Strukturdaten
- Restlaufzeit
- 4,1 Jahre
- Duration
- 3,6 Jahre
- Modifizierte Duration
- 3,5 %
- Endfälligkeitsrendite
- 2,0 %
Zusammensetzung
Größte Werte
- ASML Holding N.V. Aandelen op naam EO -,09 1.4%
- SAP SE Inhaber-Aktien o.N. 1.3%
- Roche Holding AG Inhaber-Genußscheine o.N. 1%
- Roche Holding AG Inhaber-Genussscheine o.N. 1%
- HSBC Holdings PLC Registered Shares DL -,50 0.9%
- AstraZeneca PLC Registered Shares DL -,25 0.8%
- Schneider Electric SE Actions Port. EO 4 0.8%
- Siemens AG Namens-Aktien o.N. 0.8%
- Novartis AG Namens-Aktien SF 0,49 0.7%
- Allianz SE vink.Namens-Aktien o.N. 0.7%
- LVMH Mot Henn. L. Vuitton SE Actions Port. (C.R.) EO 0,3 0.7%
Anlageklassen
- Renten 67.9%
- Aktien 21.6%
- Aktienfonds 6.9%
- Geldmarkt/Kasse 2.9%
- Genussscheine 1%
- gemischt -0.3%
Länder
- Welt 77.7%
- Frankreich 4.8%
- Schweiz 4.6%
- Deutschland 4.3%
- Großbritannien 3.5%
- Niederlande 1.7%
- Spanien 1.2%
- Italien 1.1%
- Dänemark 0.5%
- Schweden 0.5%
Branchen
- Divers 74.5%
- Finanzen 5.9%
- Gesundheit / Healthcare 4%
- Industrie / Investitionsgüter 3.6%
- Konsumgüter zyklisch 3%
- Informationstechnologie 2.8%
- Konsumgüter nicht-zyklisch 1.6%
- Grundstoffe 0.7%
- Telekommunikationsdienstleister 0.6%
- Versorger 0.4%
Laufzeiten
- 7 Jahre bis 10 Jahre 19.2%
- 1 Jahre bis 3 Jahre 17.3%
- 5 Jahre bis 7 Jahre 9.6%
- 10 Jahre bis 15 Jahre 7.5%
- 3 Jahre bis 5 Jahre 7.4%
- 0 Jahre bis 1 Jahre 4.8%
- 15 Jahre bis 30 Jahre 2.1%
Währungen
- Euro 90.5%
- Schweizer Franken 4.6%
- Britisches Pfund Sterling 3.8%
- Dänische Krone 0.6%
- Schwedische Krone 0.5%
- Divers 0%
Handelbarkeit
Handelbarkeit: Sparplan verfügbar
Handelsplattformen und Börsenplätze
- Außerbörslich: Lang & Schwarz
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- Börse Berlin
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- Börse Düsseldorf
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- Börse Frankfurt
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- Börse Hamburg-Hannover
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- Börse München
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- Börse Stuttgart
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- Börse Tradegate
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- Fondsbank: FNZ
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: Comdirect
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: Consorsbank
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: ING
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: Maxblue
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: S Broker
- nach Freischaltung verfügbar
Legende
- Erste Wahl
- Anlageerfolg: Dauerhaft gut
- fünf Punkte
- Anlageerfolg: Sehr gut
- vier Punkte
- Anlageerfolg: Gut
- drei Punkte
- Anlageerfolg: Mittelmäßig
- zwei Punkte
- Anlageerfolg: Schlecht
- ein Punkt
- Anlageerfolg: Sehr schlecht
- Ja‑Häkchen
- ja
- Nein‑X
- nein
- nachhaltig nach eigener Angabe
- Berücksichtigt explizit oder implizit Nachhaltigkeitskriterien.
- aufwärts
- Aufwärtstrend
- seitwärts
- Seitwärtstrend
- abwärts
- Abwärtstrend
- ein Punkt
- Nachhaltigkeit: Sehr niedrig
- zwei Punkte
- Nachhaltigkeit: Niedrig
- drei Punkte
- Nachhaltigkeit: Mittel
- vier Punkte
- Nachhaltigkeit: Hoch
- fünf Punkte
- Nachhaltigkeit: Sehr hoch
- eingeschränkt
- Eingeschränkt.
- Stand:
- 31.07.2025
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