Union UniOpti4
LU0262776809
Fondsgruppe: Geldmarktnah Unternehmensanleihen EUR
| Strategie (ETF) | - |
|---|---|
| Kosten | 0,60 % |
| Rendite 1J | 2,9 % |
| Rendite 5J | 1,3 % |
| Max. Verlust | -2 % |
| Marktnähe | - |
| Stiftung Warentest Bildmarke Nachhaltigkeit | Bezahlinhalt |
| Stabiler Fonds | Bezahlinhalt |
| Chance-Risiko Zahl | Bezahlinhalt |
| Trend | Bezahlinhalt |
| Stiftung Warentest Bildmarke Anlageerfolg | Bezahlinhalt |
| Strategie (ETF) | Kosten | Rendite 1J | Rendite 5J | Max. Verlust | Marktnähe | Nachhaltigkeit | Stabiler Fonds | Chance-Risiko Zahl | Trend | Anlageerfolg |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| - | 0,60 % | 2,9 % | 1,3 % | -2 % | - | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt | Bezahlinhalt |
Stammdaten Union UniOpti4
- Fondstyp
- Aktiv gemanagter Fonds
- Auflagedatum
- 15.09.2006
- Herkunftsland
- Luxemburg
- Fondsvolumen (Stand)
- 17819.12 Mio. Euro (29.08.2025)
- Isin
- LU0262776809
- Wertpapierkennnummer
- A0KEBS
- Ertragsverwendung
- Ausschüttend
- Fondswährung
- EUR
- Hauptanteilsklasse
- Ja‑Häkchen
- Webadresse
- http://www.union-investment.lu
Kurse: Wertentwicklung im Zeitverlauf
Renditen auf einen Blick
| 10-J-Wertzuwachs | 5-J-Wertzuwachs | 10-J-Rendite p.a. | 5-J-Rendite p.a. | 3-J-Rendite p.a. | 1-J-Rendite p.a. | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Union UniOpti4 | 5,6 % | 6,9 % | 0,6 % | 1,4 % | 2,9 % | 2,9 % |
Strategie des Union UniOpti4
- Fondstyp
- Aktiv gemanagter Fonds
- Dachfonds
- Nein‑X
- Chance
- nach Freischaltung verfügbar
- Risiko
- nach Freischaltung verfügbar
- Weite Familie
- nach Freischaltung verfügbar
- Enge Familie
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- Fondsgruppe
- Geldmarktnah Unternehmensanleihen EUR
- Nähe zum Weltaktienmarkt
- nach Freischaltung verfügbar
- Nähe zum Rentenmarkt Euro
- nach Freischaltung verfügbar
- Strategiebeschreibung (vom Anbieter)
- Ziel des Fonds ist es, eine geldmarktähnliche Wertentwicklung mit Fokus auf eine möglichst hohe Nachsteuer-Rendite darzustellen. Das Fondsvermögen wird überwiegend in internationale, niedrigverzinsliche Anlagen mit kurzen Restlaufzeiten investiert. Fremdwährungsengagements werden nahezu vollständig gegen Wechselkursrisiken abgesichert.
Chance-Risiko-Diagramm
nach Freischaltung verfügbarBewertung im Detail
| Union: Union UniOpti4 | Testurteil |
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| nach Freischaltung verfügbar | |
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Markttypischer ETF
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ETF
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Indexfonds
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Bildet marktbreiten, klassischen Index ab
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Bildet marktähnlichen, nachhaltigen Index ab
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Bewertung der Chance-Risiko-Zahl
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Trend der Chance-Risiko-Zahl
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Chance höher als Benchmark
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Risiko kleiner als Benchmark
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Alle Mindestkriterien für Punktebewertung erfüllt
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Fondsgruppe wird bewertet
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Mindestalter erreicht
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Kein Strategiewechsel bekannt
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Anlagestrategie nicht zu restriktiv
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Stabiler Fonds
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10-Jahreshistorie vorhanden
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Marktnähe fiel innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie unter 90 Prozent
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Marktnähe fiel innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie unter 70 Prozent
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Chance-Risiko-Zahl fiel innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie unter 75 Prozent
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Rollierende 5-Jahresrendite lag innerhalb der vergangenen 10 Jahre nie mehr als 5 %Pkt. unter der Benchmark
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Aktuelle Kosten sind nicht höher als 2,1 %
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Weitere Bewertungen
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Bewertung der Chance
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Bewertung des Risikos
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Chance-Risiko-Verhältnis der Haupttranche
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Nachhaltigkeit
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Preise und Ausschüttungen
- Preis pro Anteil
- 99,64
- Stand
- 29.08.2025
- Ausschüttungsrendite
- 1,71 %
- Anzahl Ausschüttungen (pro Jahr)
- 1
- Summe Ausschüttungen (pro Anteil und Jahr)
- 1,70 Euro
Risiko im Detail
- Risikoklasse 5J
- nach Freischaltung verfügbar
- Pechrendite 5J
- nach Freischaltung verfügbar
- Volatilität 5J
- 0,7 %
- Max. Verlust 5J
- -2,0 %
- Max. Verlust 10J
- -4,0 %
Maximaler Verlust im Zeitverlauf
- nach Freischaltung verfügbar
Kosten LU0262776809
- Laufende Kosten (Stand)
- 0,6 % (30.09.2024)
- Erfolgsabhängige Gebühren
- Nein‑X
Strukturdaten
- Restlaufzeit
- 1,3 Jahre
- Duration
- 0,8 Jahre
- Endfälligkeitsrendite
- 2,0 %
Zusammensetzung
Größte Werte
- 0.000 % Japan v.25(2025) 2.1%
- 2.875 % NatWest Group Plc. EMTN Reg.S. Fixto-Float v.18(2026 0.9%
- 2.256 % HSBC Holdings Plc. Reg.S. Fix-to-Float v.17(2026) 0.9%
- 1.375 % Deutsche Bank AG EMTN Reg.S. Fixto-Float v.20(2025) 0.7%
- 1.700 % Barclays Plc. Reg.S. Fix-to-Float Green Bond v.20(20 0.7%
- 0.840 % Wintershall Dea Finance BV Reg.S.v.19(2025) 0.7%
- 2.559 % Banque Fédérative du Crédit Mutuel S.A. BFCM Reg.S. 0.6%
- 2.611 % Coöperatieve Rabobank U.A. Reg.S.FRN Green Bond v.24 0.6%
- 4.625 % Banco Santander S.A. EMTN Reg.S. Fix-to-Float v.23(2 0.6%
- 3.125 % Banco Santander S.A. EMTN Reg.S. Fix-to-Float v.22(2 0.6%
Anlageklassen
- Rentenfonds 97.9%
- Geldmarkt/Kasse 2.1%
Länder
- Welt 85.6%
Branchen
- Divers 85.6%
Laufzeiten
- 1 Monate bis 3 Monate 25.9%
- 2 Jahre bis 3 Jahre 24.9%
- 7 Monate bis 1 Monate 14.8%
- 1 Tage bis 2 Monate 14.2%
- 6 Monate bis 12 Monate 10.2%
- 3 Monate bis 6 Monate 7.1%
Währungen
- Euro 100%
Handelbarkeit
Handelbarkeit: Sparplan verfügbar
Handelsplattformen und Börsenplätze
- Außerbörslich: Lang & Schwarz
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- Börse Berlin
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- Börse Düsseldorf
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- Börse Frankfurt
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- Börse Hamburg-Hannover
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- Börse München
- nach Freischaltung verfügbar
- Börse Stuttgart
- nach Freischaltung verfügbar
- Börse Tradegate
- nach Freischaltung verfügbar
- Fondsbank: FNZ
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: Comdirect
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: Consorsbank
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: ING
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: Maxblue
- nach Freischaltung verfügbar
- Online-Broker: S Broker
- nach Freischaltung verfügbar
Legende
- Erste Wahl
- Anlageerfolg: Dauerhaft gut
- fünf Punkte
- Anlageerfolg: Sehr gut
- vier Punkte
- Anlageerfolg: Gut
- drei Punkte
- Anlageerfolg: Mittelmäßig
- zwei Punkte
- Anlageerfolg: Schlecht
- ein Punkt
- Anlageerfolg: Sehr schlecht
- Ja‑Häkchen
- ja
- Nein‑X
- nein
- nachhaltig nach eigener Angabe
- Berücksichtigt explizit oder implizit Nachhaltigkeitskriterien.
- aufwärts
- Aufwärtstrend
- seitwärts
- Seitwärtstrend
- abwärts
- Abwärtstrend
- ein Punkt
- Nachhaltigkeit: Sehr niedrig
- zwei Punkte
- Nachhaltigkeit: Niedrig
- drei Punkte
- Nachhaltigkeit: Mittel
- vier Punkte
- Nachhaltigkeit: Hoch
- fünf Punkte
- Nachhaltigkeit: Sehr hoch
- eingeschränkt
- Eingeschränkt.
- Stand:
- 31.08.2025
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