Finanzplaner Witwen und Witwer
Steuer, Geldanlage, Versicherungen, Witwer- und Witwenrenten

Der Ratgeber unterstützt Witwen und Witwer bei den ersten organisatorischen Schritten, wie Leistungen aus einer Lebensversicherung beantragen oder Verträge umstellen sowie bei der langfristigen Planung: Welche Einnahmen stehen Ihnen künftig zur Verfügung und wie können Sie Ihre Finanzen ordnen, wie Geld anlegen und was ist bei der Steuer wichtig?

Kompakte Hilfe für Hinterbliebene

• Plötzlich müssen die Finanzen neu organisiert werden
• Von Alltagsverträgen über eigene Immobilie, Erbschaftssteuer und Geldanlage bis zu Versicherungen
• Checklisten und Infografiken erleichtern den Überblick
• Welche Auswirkungen eine neue Liebe hat, etwa auf Witwenrente, Eigenheim oder Sorgerecht für Kinder

Plötzlich ist alles anders. Witwen und Witwer müssen nicht nur Tod und Verlust eines nahen Menschen verkraften, sie stehen auch vor einem Berg von Erledigungen, den sie abarbeiten müssen. Häufig kommen finanzielle Veränderungen und Herausforderungen dazu. Denn mit dem Tod des Partners fallen oft Haushaltseinkommen, Rente oder Gehalt weg. Der Finanzratgeber der Stiftung Warentest bietet praktische Unterstützung, um die neue Situation sowohl in den ersten Tagen als auch auf längere Sicht gut zu meistern: angefangen bei ersten organisatorischen Schritten, etwa Leistungen aus einer Lebensversicherung beantragen, laufende Verträge umstellen oder Konten des Partners auflösen. Er hilft aber auch vor allem bei der langfristigen Finanzplanung: Welche regelmäßigen Einnahmen stehen Hinterbliebenen zur Verfügung und wie können sie ihre Finanzen ordnen und das Beste für sich herausholen, um auch künftig im Alltag gut klarzukommen? Alle wichtigen Bereiche werden abgedeckt: von Alltagsverträgen über eigene Immobilie, Erbschaftssteuer und Geldanlage bis zu Versicherungen. Zahlreiche Checklisten und Infografiken bieten einen schnellen Überblick.