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Nicht jeder muss im Ruhestand eine Steuererklärung abgeben. Beziehen Rentner nur die gesetzliche Rente, können sie das Finanzamt meist links liegen lassen. Für einige kann sich die Abrechnung trotzdem lohnen. Die sogenannte Günstigerprüfung bringt ihnen oft die Abgeltungsteuer für ihre Kapitaleinnahmen zurück. Zur Pflicht wird die Steuererklärung meist, wenn zum Alterseinkommen Pensionen, Riester-Renten, Rürup-Renten, Arbeitslöhne oder Nebeneinkünfte gehören. Vieles ist allerdings durch Rentenfreibeträge, Versorgungsfreibeträge und Altersentlastungsbeträge steuerfrei. Mehr
Nach der Steuererklärung sieht jeder, wie hoch die speziellen Freibeträge im Alter sind. Es gibt sie für Renten, Pensionen und auch für Nebeneinkünfte. Von der gesetzlichen Rente bleiben zum Beispiel je nach Rentenbeginn 36 bis 50 Prozent steuerfrei. Die Freibeträge für Pensionen betragen bis zu 3 900 Euro im Jahr. Von Mieteinkünften neben der Rente geht – je nach Geburtsdatum – ein Altersentlastungsbetrag bis 1 900 Euro im Jahr ab.
Rentner und Pensionäre zahlen zudem oft nicht so viel Steuern, weil sie viele Ausgaben in der Steuererklärung geltend machen können. Vor allem Sonderausgaben wie Kirchensteuern, Spenden und Parteibeiträge senken das zu versteuernde Einkommen. Viele können außerdem für Haushaltshilfen, Handwerker und Pflegedienste Kosten beim Finanzamt abrechnen. Auch Versicherungsbeiträge, Gesundheitskosten und Ausgaben für Rentenberater zahlen sich im Steuerbescheid aus. Jeder sollte dort prüfen, ob das Finanzamt alle Ausgaben richtig berücksichtigt hat.
Für die Steuererklärung ist immer der Mantelbogen nötig. Versicherungsbeiträge rechnen Rentner und Pensionäre auf der Anlage Vorsorgeaufwand ab. Rentner geben sie auf der Anlage R an. Betriebs- und Beamtenpensionen auf Steuerkarte gehören in die Anlage N.
Oft zeigt sich bei der Jahresabrechnung, dass Rentner keine Steuern zahlen müssen. In diesem Fall können sie vom Finanzamt eine Nichtveranlagungsbescheinigung bekommen. Die Bescheinigung ist drei Jahre gültig, wenn sich ihre steuerliche Situation nicht ändert. In dieser Zeit ist dann auch keine Steuererklärung nötig.
03.07.2020 - 2020 zahlen alle etwas weniger Steuern, weil der Grundfreibetrag gestiegen ist. Aber mit unseren Tipps lässt sich an der ein oder anderen Stelle noch mehr herausholen: Ob Jobticket, Fahrrad, E-Auto vom Chef oder ökologische Sanierung daheim – Finanztest erklärt wie die neuen Steuervorteile funktionieren, was sie bringen und gibt einen Ausblick auf die große Steueränderung 2021.Zum Special
22.06.2020 - Viele müssen bis Ende Juli ihre Erklärung einreichen, sonst droht ein satter Zuschlag. Die Steuerexperten der Stiftung Warentest sagen, wer wann abgeben muss und verraten, wie Steuerpflichtige auch auf den letzten Drücker eine gültige Erklärung hinbekommen und die Frist wahren. Noch mehr Steuertipps finden Sie in unserem Sonderheft Finanztest Spezial Steuern 2020.Zum Special
19.05.2020 - Auch Rentner müssen mit Abzügen für Steuern und Sozialabgaben rechnen. Bei der Planung der Renteneinkünfte sollten diese Abgaben unbedingt berücksichtigt werden, damit es später nicht zu bösen Überraschungen kommt. Die verwirrende Abgabenpolitik in Deutschland erschwert allerdings den Überblick. Wir zeigen, welche Abgaben bei welchen Rentenarten fällig werden.Zum Special
