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Der Erfolg einer Vermögensverwaltung muss sich an den maßgeblichen Indizes messen lassen. Das sind oft der Weltaktienindex MSCI Welt und der deutsche Rentenindex Rex. Die Tabelle zeigt, welche Renditen mit unterschiedlichen Depotmischungen zu erreichen waren. Beispiel: Eine Depotmischung aus 70 Prozent Euro-Renten und 30 Prozent Aktien Welt hätte 1995 eine Rendite von 15,5 Prozent gebracht, im Jahr 2002 dagegen 4,8 Prozent verloren. Eine Vermögensverwaltung mit derselben Mischung sollte nach Abzug der Kosten mindestens diese Ergebnisse erreichen. |
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Anlagejahr |
Wertentwicklung des Depots (in Prozent) bei einem Euro-Rentenanteil von ... Prozent (den Rest füllen Aktien Welt) |
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100 |
95 |
90 |
85 |
80 |
75 |
70 |
65 |
60 |
55 |
50 |
45 |
40 |
35 |
30 |
25 |
20 |
15 |
10 |
5 |
0 |
|
|
1994 |
-2,5 |
-2,6 |
-2,7 |
-2,8 |
-2,9 |
-3,1 |
-3,2 |
-3,3 |
-3,4 |
-3,6 |
-3,7 |
-3,8 |
-4,0 |
-4,1 |
-4,3 |
-4,4 |
-4,6 |
-4,7 |
-4,9 |
-5,1 |
-5,2 |
|
1995 |
16,7 |
16,5 |
16,3 |
16,1 |
15,9 |
15,7 |
15,5 |
15,3 |
15,1 |
14,8 |
14,6 |
14,4 |
14,2 |
14,0 |
13,7 |
13,5 |
13,3 |
13,0 |
12,8 |
12,6 |
12,3 |
|
1996 |
7,5 |
8,3 |
9,1 |
9,9 |
10,7 |
11,5 |
12,3 |
13,1 |
13,9 |
14,7 |
15,6 |
16,4 |
17,2 |
18,0 |
18,8 |
19,6 |
20,4 |
21,2 |
22,0 |
22,8 |
23,6 |
|
1997 |
6,6 |
7,9 |
9,2 |
10,5 |
11,9 |
13,2 |
14,6 |
15,9 |
17,3 |
18,6 |
20,0 |
21,4 |
22,8 |
24,1 |
25,5 |
26,9 |
28,3 |
29,7 |
31,1 |
32,5 |
33,9 |
|
1998 |
11,2 |
11,6 |
12,0 |
12,4 |
12,7 |
13,1 |
13,4 |
13,7 |
14,0 |
14,3 |
14,6 |
14,9 |
15,1 |
15,3 |
15,6 |
15,8 |
15,9 |
16,1 |
16,3 |
16,4 |
16,5 |
|
1999 |
-1,9 |
0,1 |
2,2 |
4,3 |
6,4 |
8,6 |
10,8 |
13,1 |
15,4 |
17,7 |
20,0 |
22,4 |
24,9 |
27,4 |
29,9 |
32,4 |
35,0 |
37,7 |
40,4 |
43,1 |
45,9 |
|
2000 |
6,9 |
6,3 |
5,6 |
5,0 |
4,4 |
3,8 |
3,2 |
2,5 |
1,9 |
1,3 |
0,6 |
0,0 |
-0,7 |
-1,3 |
-2,0 |
-2,6 |
-3,3 |
-4,0 |
-4,6 |
-5,3 |
-6,0 |
|
2001 |
5,6 |
4,8 |
4,0 |
3,1 |
2,3 |
1,4 |
0,6 |
-0,3 |
-1,2 |
-2,0 |
-2,9 |
-3,8 |
-4,7 |
-5,6 |
-6,5 |
-7,4 |
-8,3 |
-9,2 |
-10,1 |
-11,0 |
-11,9 |
|
2002 |
9,0 |
6,6 |
4,3 |
2,0 |
-0,3 |
-2,6 |
-4,8 |
-7,0 |
-9,1 |
-11,2 |
-13,3 |
-15,4 |
-17,4 |
-19,4 |
-21,3 |
-23,2 |
-25,1 |
-27,0 |
-28,8 |
-30,6 |
-32,4 |
|
2003 |
4,1 |
4,5 |
4,9 |
5,3 |
5,7 |
6,1 |
6,5 |
6,8 |
7,2 |
7,6 |
7,9 |
8,3 |
8,6 |
8,9 |
9,3 |
9,6 |
9,9 |
10,2 |
10,5 |
10,8 |
11,1 |
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