Checkliste

Prüfen Sie diese Punkte vor dem Vertrag über eine Vermögensverwaltung:

  • Transparenz. Das Anlagekonzept der Vermögensverwaltung sollte genau beschrieben und nachvollziehbar sein.
  • Mischung. Ein gut strukturiertes Depot enthält vor allem welt- oder europaweit anlegende Aktienfonds und Euro-Rentenfonds. Branchen-, Themen- und Schwellenländerfonds sowie Fremdwährungs-Rentenfonds eignen sich nur als Beimischung.
  • Fondsauswahl. Die Verwaltung sollte vor allem auf bewährte Fonds mit langfristig guter Wertentwicklung setzen. Meiden Sie Verwaltungen mit überwiegend neu aufgelegten Fonds.
  • Kosten. Maßstab für die Kosten sind die erwarteten Erträge. Defensive Varianten sollten günstiger als offensive sein.
  • Kompetenz. Sie brauchen einen fachkundigen Berater in Ihrer Filiale. Wenn sich schon beim Beratungsgespräch zeigt, dass Auskünfte über Depotstruktur und Fondsdetails Probleme bereiten und der Berater keinen Zugang zu aktuellen Daten hat (Internet oder andere Quelle), sollten Sie nicht unterschreiben.

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