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Mit einem Garantiedepot bleibt das eingesetzte Kapital zuverlässig erhalten. Die Aktienquote richtet sich nach der Höhe des Verlustrisikos. Bei von Finanztest untersuchten Fonds kann sich der Anleger am maximalen Verlust der vergangenen fünf Jahre orientieren. Beispiel: Der deutsche Aktienfonds Adig Fondak hat einen maximalen Verlust von knapp 50 Prozent. Wenn der Anleger für 12 Jahre zu 4 Prozent pro Jahr in Festverzinsliche investiert, könnte er bis zu 54,6 Prozent Fondsanteile ins Depot nehmen. |
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Anlagezeitraum |
Zulässige Aktienquote bei einem unterstellten Verlust zum Ende des Anlagezeitraums |
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30 |
40 |
50 |
60 |
70 |
80 |
90 |
100 |
|
|
5 |
41,9 |
35,1 |
30,2 |
26,5 |
23,6 |
21,3 |
19,4 |
17,8 |
|
6 |
46,9 |
39,9 |
34,7 |
30,7 |
27,5 |
24,9 |
22,8 |
21,0 |
|
7 |
51,3 |
44,1 |
38,7 |
34,5 |
31,1 |
28,3 |
26,0 |
24,0 |
|
8 |
55,1 |
48,0 |
42,4 |
38,1 |
34,5 |
31,5 |
29,1 |
26,9 |
|
9 |
58,5 |
51,4 |
45,8 |
41,4 |
37,7 |
34,6 |
32,0 |
29,7 |
|
10 |
61,6 |
54,6 |
49,0 |
44,5 |
40,7 |
37,5 |
34,8 |
32,4 |
|
11 |
64,3 |
57,4 |
51,9 |
47,3 |
43,5 |
40,3 |
37,5 |
35,0 |
|
12 |
66,7 |
60,0 |
54,6 |
50,0 |
46,2 |
42,9 |
40,0 |
37,5 |
|
13 |
68,9 |
62,4 |
57,1 |
52,6 |
48,7 |
45,4 |
42,5 |
39,9 |
|
14 |
70,9 |
64,7 |
59,4 |
54,9 |
51,1 |
47,8 |
44,8 |
42,3 |
|
15 |
72,8 |
66,7 |
61,6 |
57,2 |
53,4 |
50,0 |
47,1 |
44,5 |
|
16 |
74,4 |
68,6 |
63,6 |
59,3 |
55,5 |
52,2 |
49,2 |
46,6 |
|
17 |
76,0 |
70,3 |
65,5 |
61,2 |
57,5 |
54,2 |
51,3 |
48,7 |
|
18 |
77,4 |
71,9 |
67,2 |
63,1 |
59,4 |
56,2 |
53,3 |
50,6 |
|
19 |
78,7 |
73,5 |
68,9 |
64,8 |
61,3 |
58,0 |
55,2 |
52,5 |
|
20 |
79,9 |
74,9 |
70,4 |
66,5 |
63,0 |
59,8 |
57,0 |
54,4 |
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