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Letzter Wille. Es muss kein edler Füller sein, doch gültig ist ein Testament nur, wenn es von Hand verfasst ist.
Ein Testament braucht jeder, der die Verteilung seines Vermögens selbst regeln will. Der Nachlass soll im Todesfall an den „Richtigen“ gehen – etwa einen Partner, mit dem keine Ehe besteht. Oder er soll nicht an die minderjährigen Kinder gehen, weil diese nicht allein über ihr Erbe verfügen dürfen – und das Familiengericht oft mitentscheidet. Mit einem klug formulierten Testament können Sie sich und andere absichern und Konflikte unter Ihren Lieben vermeiden. Hier lesen Sie, wie es geht.
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Den eigenen Nachlass frühzeitig regeln
Ein Testament ist nicht nur etwas für die ältere Generation. Unverheiratete und Partner aus verschiedenen Ländern jeglichen Alters, Eltern mit kleinen Kindern sind gut beraten, wenn sie ihren Nachlass frühzeitig regeln. Auch Patchworkfamilien stehen oft vor der Frage, wer erben soll: Die eigenen Kinder? Die Kinder des neuen Partners? Der gemeinsame Nachwuchs? Bei Geschiedenen besteht die Gefahr, dass der Ex-Partner über das gemeinsame minderjährige Kind Zugriff auf das Vermögen des Verstorbenen erlangt.
Das bietet unser Special zum Thema Testament
Grundlegende Informationen. Das umfangreiche Special zum Thema Testament liefert Ihnen einen leicht verständlichen Überblick über die Regeln des Vererbens. Für zahlreiche Fälle finden sie Musterformulierungen.
Bericht aus Finanztest. Nach dem Freischalten erhalten Sie auch Zugriff auf das große Testaments-Special aus Finanztest 8/2019. Darin gehen unsere Erbrechtsexperten auf konkrete Erb-Konstellationen ein und erklären insbesondere, was unverheiratete Paare oder Familien mit minderjährigen Kindern beachten sollten.
Verständliche Erklärungen. Wir erläutern Ihnen zudem ...
... den Unterschied zwischen Vererben und Vermachen,
... wie die gesetzliche Erbfolge funktioniert – und wie sie sich aushebeln lässt,
... wer überhaupt ein Testament verfassen darf,
... wie Sie mit klugen Formulierungen für klare Verhältnisse sorgen,
... wie Sie Ihren Partner absichern, Streit vermeiden und Freunde bedenken,
... wie Sie Ihre Immobilie möglichst steuerfrei weitergeben,
... wie Sie treulose Familienmitglieder enterben,
... was die steuerlichen Folgen des „Berliner Testaments“ sind.
Testament hebelt gesetzliche Erbfolge aus
Hat ein Erblasser vor seinem Tod nichts geregelt, tritt die gesetzliche Erbfolge in Kraft. Sie gibt vor, wer den Nachlass erhält. Er steht dann Verwandten und – falls vorhanden – dem Ehepartner oder eingetragenen Lebenspartner zu. Ob das im Sinne des Vererbenden ist, spielt keine Rolle. Mit einem Testament können Sie die gesetzliche Erbfolge ändern. Ein kluges Testament schafft Frieden, denn in einer Erbengemeinschaft kommt es oft zu Streit. Sie können mit einem Testament auch Verwandte enterben. Nahen Angehörigen bleibt in diesem Fall nur ein Anspruch auf einen Mindestanteil am Nachlass – der Pflichtteil.
Formalien beachten, sonst ist das Testament unwirksam
Wer ein Testament selbst verfasst, muss strenge Formalien beachten und eindeutig erklären, wer was bekommen soll. Es muss leserlich mit Hand aufgeschrieben und unterzeichnet sein. Viele Testamente sind unklar formuliert oder gar unwirksam. Dann wird das Vermögen doch nach den gesetzlichen Erbregeln verteilt. Unser Special zeigt, wie Sie in einem Testament sicher festlegen, was mit Ihrem Nachlass geschehen soll.
Bedingungen stellen, Aufgaben verteilen
Mit einem Testament können Sie nicht nur Ihr Vermögen verteilen, sondern Bedingungen stellen und Aufgaben verteilen. Soll etwa der geliebte Enkel Ihre Eigentumswohnung erst bekommen, wenn er fertig mit dem Studium ist, ordnen Sie das an. Zweifeln Sie daran, dass Ihre Erben den Nachlass in Ihrem Sinne verteilen, können Sie einen Testamentsvollstrecker einsetzen. Eine andere Möglichkeit ist die Teilungsanordnung. Mit zahlreichen Textbeispielen zeigen wir Ihnen, wie Sie Ihre Wünsche klar und rechtssicher formulieren.
Bei Unsicherheit zum Notar
Sind Sie beim Verfassen Ihres Testaments unsicher oder sind Ihre Familien- und Vermögensverhältnisse unübersichtlich, lohnt sich der Gang zum Notar. Dieser erteilt Ihnen fachlichen Rat, verfasst das Testament nach Ihren Wünschen und beurkundet es.
Ratgeber der Stiftung Warentest
Wer seinen Nachlass regeln will, sollte nicht nur ein Testament verfassen, sondern auch eine Vermögensübersicht erstellen und eine Bestattungsverfügung vorbereiten. Hilfreich für die Erben ist es zudem, wenn der Erblasser seinen digitalen Nachlass regelt und alle wichtigen E-Mail-Adressen, Nutzernamen und Passwörter hinterlässt. Ausfüllhilfen und Formulare zum Ausdrucken zu all diesen Themen finden Sie im Ratgeber Das Nachlass-Set, den Sie im test.de-Shop erwerben können (14,90 Euro, 144 Seiten).
Nutzerkommentare, die vor dem 16. Juli 2019 gepostet wurden, beziehen sich auf eine frühere Fassung dieses Artikels.
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