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Letzter Wille. Es muss kein edler Füller sein, doch gültig ist ein Testament nur, wenn es von Hand verfasst ist.
Vererben ist kein Kinderspiel. Viele Testamente sind unklar formuliert oder gar unwirksam. Wer ein Testament selbst verfasst, muss strenge Formalien beachten und eindeutig erklären, wer was bekommen soll. Ansonsten wird das Vermögen nach den gesetzlichen Erbregeln verteilt. Oft kommt es in diesem Fall zu Streit unter den Erben. Mit einem klug formulierten Testament können Sie sich und andere absichern und Konflikte unter Ihren Lieben vermeiden. test.de zeigt, wie es geht.
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Gesetzliche Regeln außer Kraft setzen
Wer seinen Nachlass selbst verteilen will, kommt um ein Testament nicht herum. Denn hat der Erblasser vor seinem Tod nichts geregelt, tritt die gesetzliche Erbfolge in Kraft. Sie gibt vor, wer den Nachlass erhält. Er steht dann Verwandten und – falls vorhanden – dem Ehepartner oder eingetragenen Lebenspartner zu. Ob das im Sinne des Vererbenden ist, spielt keine Rolle. Oft haben die gesetzlichen Erbregeln unerwünschte Folgen. So würden Kinder und Ehepartner zwangsläufig eine Erbengemeinschaft bilden. In einer Erbengemeinschaft kommt es jedoch oft zu Streit, der sich verhindern ließe: Ein kluges Testament schafft Frieden. Unser Special zeigt, wie Sie dieses Ziel am besten erreichen.
Das bietet unser Special zum Thema Testament
Einmal zahlen, zwei Specials lesen. Nach dem Freischalten erhalten Sie Zugriff auf unser umfangreiches Special aus Finanztest 9/2016. Zusätzlich können Sie das PDF zu unserem Testaments-Special aus test 8/2018 lesen. Darin gehen unsere Erbrechts-Experten auf ganz konkrete Konstellationen ein – und sagen, was unverheiratete Paare oder Familien mit minderjährigen Kindern beachten sollten.
Verständliche Erklärungen. Wir erläutern Ihnen zudem ...
... den Unterschied zwischen Vererben und Vermachen,
... wie die gesetzliche Erbfolge funktioniert – und wie sich aushebeln lässt,
... wer überhaupt ein Testament verfassen darf,
... wie Sie mit klugen Formulierungen für klare Verhältnisse sorgen,
... wie Sie Ihren Partner absichern, Streit vermeiden und Freunde bedenken,
... wie Sie Ihre Immobilie möglichst steuerfrei weitergeben,
... wie Sie treulose Familienmitglieder enterben,
... was die steuerlichen Folgen des „Berliner Testaments“ sind.
Aus Wünschen wird ein Wille
Möchten Sie von der gesetzlichen Erbfolge abweichen, müssen Sie ein Testament verfassen. Darin dürfen Sie weitgehend frei entscheiden, wer nach Ihrem Tod Ihr Vermögen erhalten soll. Sie müssen Erben und Vermögenswerte genau benennen. Sie können auch Verwandte enterben. Nahen Angehörigen bleibt in diesem Fall nur ein Anspruch auf einen Mindestanteil am Nachlass – der Pflichtteil.
Bedingungen stellen, Aufgaben verteilen
Mit dem Testament können Sie nicht nur Ihr Vermögen verteilen, sondern Bedingungen stellen und Aufgaben verteilen. Soll etwa der geliebte Enkel Ihre Eigentumswohnung erst bekommen, wenn er fertig mit dem Studium ist, können Sie das anordnen. Zweifeln Sie daran, dass Ihre Erben den Nachlass in Ihrem Sinne verteilen, können Sie einen Testamentsvollstrecker einsetzen. Eine andere Möglichkeit ist die Teilungsanordnung. Mit zahlreichen Textbeispielen zeigen wir Ihnen, wie Sie Ihre Wünsche klar und rechtssicher formulieren.
Strenge formale Vorschriften
Wer ein Testament selbst verfasst, muss es leserlich mit Hand aufschreiben und unterzeichnen. Formale Fehler können ein Testament unwirksam machen. Sind Sie beim Verfassen Ihres Testaments unsicher oder sind Ihre Familien- und Vermögensverhältnisse unübersichtlich, lohnt sich der Gang zum Notar. Dieser erteilt Ihnen fachlichen Rat, verfasst das Testament nach Ihren Wünschen und beurkundet es.
Ratgeber der Stiftung Warentest
Wer seinen Nachlass regeln will, sollte nicht nur ein Testament verfassen, sondern auch eine Vermögensübersicht erstellen und eine Bestattungsverfügung vorbereiten. Hilfreich für die Erben ist es zudem, wenn der Erblasser seinen digitalen Nachlass regelt und seinen Erben alle wichtigen E-Mail-Adressen, Nutzernamen und Passwörter hinterlässt. Ausfüllhilfen und Formulare zum Ausdrucken zu all diesen Themen finden Sie in unserem Ratgeber Das Nachlass-Set, den Sie für 12,90 Euro im test.de-Shop erwerben können. Auf 144 Seiten zeigen wir Ihnen übersichtlich und praxisnah:
- wie Sie in zehn Schritten ein Testament verfassen und
- was Sie dabei steuerlich beachten müssen,
- wie Sie Immobilien verschenken oder vererben,
- wie Sie eine Sorgerechtsverfügung formulieren,
- wie Sie den Abschied planen und Ihre Bestattung selbst regeln.
Nutzerkommentare, die vor dem 25. Juli 2018 gepostet wurden, beziehen sich auf das Testaments-Special aus test 8/2018.
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