Testament: So regeln Sie Ihr Erbe nach Ihren Wünschen

Gesetzliche Regeln außer Kraft setzen

Wer seinen Nach­lass selbst verteilen will, kommt um ein Testament nicht herum. Denn hat der Erblasser vor seinem Tod nichts geregelt, tritt die gesetzliche Erbfolge in Kraft. Sie gibt vor, wer den Nach­lass erhält. Er steht dann Verwandten und – falls vorhanden – dem Ehepartner oder einge­tragenen Lebens­partner zu. Ob das im Sinne des Vererbenden ist, spielt keine Rolle. Oft haben die gesetzlichen Erbregeln unerwünschte Folgen. So würden Kinder und Ehepartner zwangs­läufig eine Erben­gemeinschaft bilden. In einer Erben­gemeinschaft kommt es jedoch oft zu Streit, der sich verhindern ließe: Ein kluges Testament schafft Frieden. Unser Special zeigt, wie Sie dieses Ziel am besten erreichen.

Aus Wünschen wird ein Wille

Möchten Sie von der gesetzlichen Erbfolge abweichen, müssen Sie ein Testament verfassen. Darin dürfen Sie weit­gehend frei entscheiden, wer nach Ihrem Tod Ihr Vermögen erhalten soll. Sie müssen Erben und Vermögens­werte genau benennen. Sie können auch Verwandte enterben. Nahen Angehörigen bleibt in diesem Fall nur ein Anspruch auf einen Mindest­anteil am Nach­lass – der Pflicht­teil.

Bedingungen stellen, Aufgaben verteilen

Mit dem Testament können Sie nicht nur Ihr Vermögen verteilen, sondern Bedingungen stellen und Aufgaben verteilen. Soll etwa der geliebte Enkel Ihre Eigentums­wohnung erst bekommen, wenn er fertig mit dem Studium ist, können Sie das anordnen. Zweifeln Sie daran, dass Ihre Erben den Nach­lass in Ihrem Sinne verteilen, können Sie einen Testaments­voll­stre­cker einsetzen. Eine andere Möglich­keit ist die Teilungs­anordnung. Mit zahlreichen Text­beispielen zeigen wir Ihnen, wie Sie Ihre Wünsche klar und rechts­sicher formulieren.

Strenge formale Vorschriften

Wer ein Testament selbst verfasst, muss es leserlich mit Hand aufschreiben und unterzeichnen. Formale Fehler können ein Testament unwirk­sam machen. Sind Sie beim Verfassen Ihres Testaments unsicher oder sind Ihre Familien- und Vermögens­verhält­nisse unüber­sicht­lich, lohnt sich der Gang zum Notar. Dieser erteilt Ihnen fachlichen Rat, verfasst das Testament nach Ihren Wünschen und beur­kundet es.

Das bietet Ihnen das umfang­reiche Special aus Finanztest

Nach dem Frei­schalten erhalten Sie das umfang­reiche Finanztest-Special zum Thema Testament. Die Experten erklären darin:

• den Unterschied zwischen Vererben und Vermachen,
• wie die gesetzliche Erbfolge funk­tioniert – und wie sich aushebeln lässt,
• welche Regeln für die Testier­fähig­keit gelten (sprich: wer darf ein Testament verfassen),
• wie Sie Form­fehler vermeiden und durch ein klug formuliertes Testament für klare Verhält­nisse sorgen,
• wie Sie Ihren Partner absichern, Streit unter Ihren Kindern vermeiden und Freunde bedenken,
• wie Sie Ihre Immobilie möglichst steuerfrei weitergeben und treulose Familien­mitglieder enterben,
• was man unter einem „Berliner Testament“ versteht und welche steuerlichen Folgen dieses Modell hat.

Außerdem erhalten Sie die Möglich­keit, das Special im Originallayout der Zeit­schrift als 12-seitiges PDF herunter­zuladen.

Ratgeber der Stiftung Warentest

Wer seinen Nach­lass regeln will, sollte nicht nur ein Testament verfassen, sondern auch eine Vermögens­über­sicht erstellen und eine Bestattungs­verfügung vorbereiten. Hilf­reich für die Erben ist es zudem, wenn der Erblasser seinen digitalen Nach­lass regelt und seinen Erben alle wichtigen E-Mail-Adressen, Nutzer­namen und Pass­wörter hinterlässt. Ausfüll­hilfen und Formulare zum Ausdrucken zu all diesen Themen finden Sie in unserem Ratgeber Das Nachlass-Set, den Sie für 12,90 Euro im test.de-Shop erwerben können. Auf 144 Seiten zeigen wir Ihnen über­sicht­lich und praxis­nah:

• wie Sie in zehn Schritten ein Testament verfassen und
• was Sie dabei steuerlich beachten müssen,
• wie Sie Immobilien verschenken oder vererben,
• wie Sie eine Sorgerechts­verfügung formulieren,
• wie Sie den Abschied planen und Ihre Bestattung selbst regeln.