Chancen. Nehmen Sie den Abzug der Abgeltungsteuer durch Ihre Bank nicht einfach hin. Loten Sie aus, ob Sie mehr steuerfrei bekommen, wenn Sie zum Beispiel Vermögen auf Ihre Kinder übertragen.
Belege. Bei Wertpapierverkäufen führen die Banken leicht zu viel Steuern ab. Bewahren Sie Unterlagen Ihrer Bank und Fondsgesellschaft gut auf. Damit belegen Sie dem Finanzamt, wie hoch der Gewinn aus einem Verkauf war.
Altersbonus. Sind Sie älter als 64, sollten Sie die Anlage KAP der Steuererklärung ausfüllen und die „Günstigerprüfung“ beantragen. Dann prüft das Finanzamt, ob durch den Altersentlastungsbetrag zusätzlich zum Sparerpauschbetrag ein Teil der Kapitalerträge steuerfrei bleibt.
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