Muss ich als Rentnerin eine Steuererklärung abgeben? Die Stiftung Warentest hilft beim Heraus­finden.

Am Finanz­amt führt im Ruhe­stand oft kein Weg vorbei. Doch die Steuern lassen sich auf ein Minimum drücken. Die Steuer­experten der Stiftung Warentest sagen, warum es auch für Rentner lohnt, sich mit der Steuererklärung zu beschäftigen, wann Ehepaare eine gemein­same Erklärung abgeben sollten, welche Einkünfte neben der Rente für die Steuer zählen und welche Ausgaben Ruhe­ständler geltend machen können.

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Steuererklärung für Rentner – Stiftung Warentest hilft

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Fast jeder vierte Rentner muss Steuern zahlen

Die Steuererklärung bleibt im Ruhe­stand vielen nicht erspart. Für das Jahr 2019 müssen 48 000 Rentner erst­mals eine bis Ende Juli 2020 abgeben, weil ihre Rente gestiegen ist. Von 21,2 Millionen Rentnern werden zirka 5,1 Millionen zur Kasse gebeten, für sich allein oder mit dem Ehepartner, schätzt das Bundes­finanz­ministerium.

Tipp: Sie müssen die Erklärung nicht selbst machen, sondern können das Fachleuten wie einem Lohn­steuer­hilfe­ver­ein über­tragen. Das kostet abhängig vom Einkommen im Schnitt 150 Euro pro Jahr. Ihre Steuererklärung muss bis zum 31. Juli 2020 beim Finanz­amt sein. Bis Ende Februar 2021 ist Zeit, wenn ein Lohn­steuer­hilfe­ver­ein (Beratungsstellensuche.de) oder ein Steuerberater (Bstbk.de, Dstv.de) Ihre Erklärung über­nimmt.

Persönlicher Rentenfrei­betrag steigt nicht

Meist müssen die betroffenen Rentne­rinnen und Rentner wegen der höheren Rente etwas mehr Steuern als im Jahr zuvor zahlen. Denn ihr einmal fest­gelegter, persönlicher Rentenfrei­betrag steigt nicht mit, sodass auf höhere Einkommen mehr Steuern fällig werden. Zudem ist für jeden neuen Renten­jahr­gang weniger steuerfrei. Wer 2019 erst­mals Rente bekam, erhält nur 22 Prozent davon steuerfrei. Für alle, die bis 2005 Rentner wurden, sind es 50 Prozent der Rente von 2005.

Auch viele Pensionäre in der Steuer­pflicht

Ähnlich ist es bei lohn­steuer­pflichtigen Pensionen. Fließt die Pension seit 2019, beträgt der Frei­betrag 17,6 Prozent, maximal 1 320 Euro plus 396 Euro Zuschlag. Bei Pensions­beginn bis 2005 sind noch 40 Prozent der Pension von 2005 von der Steuer verschont, maximal 3 000 Euro plus 900 Euro Zuschlag. Wie viel das Amt kassiert, steht erst nach der Abrechnung fest – selbst wenn Steuern im Voraus bezahlt wurden.

Tipp: Wie viel Steuern Sie im Ruhe­stand in etwa für 2019 zahlen müssen, können Sie mit unserem neuen Rentenrechner online ermitteln.

Ratgeber der Stiftung Warentest

Seit 2017 müssen Rentner und Pensionäre Einkommens­steuer zahlen. Und die Zahl der Betroffenen wächst. Aber warum Geld an das Finanz­amt verschenken? Unser Ratgeber Steuerklärung 2019/2020 - Rentner, Pensionäre erklärt die steuerliche Lage mit Hilfe von nach­voll­zieh­baren Beispielen, Über­sichten und Tabellen. Holen Sie sich zu viel bezahlte Steuern zurück: Am leichtesten geht das mit der elektronischen Steuererklärung Elster. Unsere Schritt-für-Schritt-Anleitung zeigt Ihnen, wie das geht.

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