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Vorbei die Zeit, in der die Steuererklärung zum Papierkrieg ausartete. Mit Elster geht das heute einfacher und schneller. Das „Online-Finanzamt“ soll Einsteigern und Erfahrenen die Steuererklärung erleichtern. Holen auch Sie sich mit der elektronischen Steuererklärung per Elster schnell Ihr Geld zurück. Hier erfahren Sie Schritt für Schritt, wie Sie sich registrieren, die Steuererklärung online ausfüllen und abgeben.
Steuererklärung mit Elster – Das Wichtigste in Kürze
Elster online – was ist das? Die Abkürzung für das Internetportal der Finanzverwaltung Elster.de heißt nichts anderes als „elektronische Steuererklärung“. Seit 2017 erscheint das Online-Finanzamt in neuem Design. Es soll mit der Überarbeitung benutzerfreundlicher und intuitiver zu bedienen sein.
Steuererklärung online abgeben. Über Elster.de können Sie Ihre Steuern kostenlos direkt online erklären. Eine extra Software müssen Sie dafür nicht installieren. Auf Daten, die das Finanzamt schon hat, können Sie zugreifen. Unklare Formulare erklärt die Hilfe. Tipps zur Steueroptimierung gibt es hier allerdings nicht.
Abgabe- mehrere Möglichkeiten. Die elektronische Steuererklärung kann auf unterschiedliche Weise erstellt werden. Auf Elster.de kann das Programm Elster Formular heruntergeladen werden. Die Steuererklärung mit Elster wird dann am PC offline erstellt und verschlüsselt ans Finanzamt übermittelt. Das gewährleistet den Datenschutz. Oder sie kann online im Browser erstellt werden über „Mein Elster“ (Elster Registrierung erforderlich, siehe unten). Das erspart lästiges Ausdrucken, Unterschreiben und Abschicken der Unterlagen ans Finanzamt - ist quasi die papierlose Variante. Nur hier können Sie den Belegabruf nutzen, sprich bereits gemeldete Daten einfach per Mausklick in Ihre Steuererklärung übernehmen. Wenn Sie eine kommerzielle Steuersoftware nutzen, landen Sie am Ende meist auch auf Elster, da die Software sich dort automatisch anmeldet.
Wartezeit einplanen. Die Registrierung braucht Zeit, denn dafür schickt die Finanzverwaltung Ihnen zwei Sicherheitscodes – einen per E-Mail und einen per Post. Bis beide vorliegen, können bis zu zwei Wochen vergehen. Erst danach können Sie Ihr Elster-Konto freischalten und mit der Steuererklärung loslegen.
Vorsicht Zeitablauf. Erledigen Sie alle Schritte der Registrierung innerhalb von 100 Tagen. Sonst werden Ihre Registrierungsdaten und Ihr Konto ohne Vorwarnung gelöscht.
Belege aufheben. Ab der Steuererklärung 2017 müssen Sie keine Belege mehr einreichen, allerdings weiterhin für Rückfragen des Finanzamts aufheben.
Alle Details zur Steuererklärung. Im Steuerratgeber von Finanztest finden sie alles, was Sie wissen müssen.
nach obenElster online – einmalige Registrierung genügt
Um die Steuererklärung online auszufüllen und abzugeben, müssen Steuerpflichtige kein Programm installieren, eine vorherige einmalige Registrierung reicht dazu völlig aus. Lohndaten und Versicherungsbeiträge, die das Finanzamt schon kennt, können sie mittels Belegabruf übernehmen. Elster online prüft alle Angaben auf Plausibilität, bevor es die Einkommensteuererklärung abschickt. Das verringert Nachfragen. Steuertipps bietet es jedoch nicht. Stimmen Nutzer zu, erhalten sie sogar den maßgeblichen Steuerbescheid online.
Belege müssen nicht mehr mitgeschickt werden
Die papierlose Steuererklärung rückt zwar nah, allerdings ist für die Einspruchsfrist immer noch der per Post zugestellte Bescheid entscheidend. Belege müssen nicht mehr mitgeschickt werden. Steuerzahler bewahren Unterlagen künftig nur noch für Nachfragen auf, Spendenquittungen bis mindestens ein Jahr nach Erhalt des Steuerbescheids.
Mit der App von überall in Elster einloggen
Der Log-in von einem fremden Computer im Elster-Portal ist neuerdings einfacher. Denn mit der Elster-Smart-App für das Handy haben Nutzer die zum Log-in nötige Zertifikatsdatei immer in der Hosentasche. Das ist auch praktisch, falls sich die Datei auf dem eigenen Computer nicht mehr wiederfinden lässt.
So funktioniert es: Die Elster-Smart-App laden Anwender je nach Betriebssystem im Google-Play-Store oder im Apple-App-Store herunter. Anschließend müssen sie ihre Zertifikatsdatei in die App laden. Wer die Datei nicht im internen Speicher des Smartphones hat, kann diese mithilfe eines generierten QR-Codes laden lassen. Dazu folgt der Nutzer den Anweisungen nach dem Start der App. Um sich mithilfe der App im Elster-Portal einzuloggen, wählt er dort „Mobiles Log-in“ aus. Anschließend gibt er in der App sein Passwort ein. Danach erhält er in der App eine Transaktionsnummer (Tan), die er in das vorgesehene Feld im Portal überträgt. Das Portal zeigt dann eine zweite Tan an, die diesmal in der App einzugeben ist. Stimmen die Nummern überein, wird der Nutzer eingeloggt.
nach obenElster online: Schritt für Schritt anmelden
Schritt 1: Elster-Registrierung vorbereiten
- Klicken Sie unter Elster.de auf „Benutzerkonto erstellen“. Wählen Sie, wie empfohlen, den Login mit Zertifikat.
- Wollen Sie nur Ihr Einkommen und vielleicht das Ihres Partners erklären, klicken Sie auf die Option „Für mich“.
- Entscheiden Sie sich dann für die Registrierungsart „Mit Identifikationsnummer“ und geben Sie diese ein.
- Geben Sie Ihre Daten wie Geburtsdatum und E-Mail an. Legen Sie Benutzername und Sicherheitsabfrage fest.
- Prüfen Sie im nächsten Schritt Ihre Daten und klicken Sie „Absenden“.
- Daraufhin erhalten Sie eine E-Mail, mit der Sie Ihre E-Mail-Adresse bestätigen.
- Sie bekommen umgehend eine zweite E-Mail mit der Aktivierungs-ID Ihres Kontos. Die sollten Sie aufbewahren, bis Sie der zweite Aktivierungscode per Post erreicht. Das kann einige Tage dauern.
Schritt 2: Zertifikat abspeichern
- Code per Post erhalten? Vervollständigen Sie Ihre Elster-Registrierung: Klicken Sie in der E-Mail mit der Aktivierungs-ID auf den darin enthaltenen Link. Die Elster-Seite öffnet sich. Geben Sie Ihre Aktivierungs-ID aus der E-Mail zusammen mit dem postalisch erhaltenen Code ein.
- Das Programm erstellt nach erfolgreicher Elster-Registrierung Ihr Zertifikat, das Sie anschließend herunterladen: Sichern Sie die Datei dort, wo Sie sie auf jeden Fall wiederfinden. Im gleichen Schritt vergeben Sie ein Passwort.
- Loggen Sie sich erstmalig mit Zertifikat und Passwort in Ihr Konto ein.
- Prüfen Sie Ihr Profil und ändern oder ergänzen Sie Ihre Daten bei Bedarf.
- Elster bietet die Möglichkeit, Ihre Zugehörigkeit zu einer Benutzergruppe auszuwählen. Entsprechend Ihrer Auswahl schlägt das Programm Ihnen die geeigneten Steuerformulare vor.
Schritt 3: Belegabruf beantragen
- Um Belegdaten abzurufen, müssen Sie sich einmalig zum Verfahren anmelden: Gehen Sie dazu in Ihrem Konto in der linken Menüspalte auf die Auswahl „Formulare und Leistungen“ und dann auf „Belegabruf (vorausgefüllte Steuererklärung)“. Klicken Sie auf „Teilnahme am Belegabruf“. Senden Sie Ihren Antrag ab. Planen Sie Wartezeit ein. Auch Ihr Abrufcode wird per Post verschickt.
- Ehegatten können gleichzeitig auch den Belegabruf für Ihren Partner beantragen. Dafür geben Sie Identifikationsnummer, Geburtsdatum und Namen Ihres Partners ein. Sie können die Gültigkeit der Berechtigung einschränken. Lassen Sie das Feld frei, bleibt der Belegabruf für Ihren Partner dauerhaft erlaubt.
- Liegt der postalisch versendete Abrufcode vor, können Sie fortfahren und Ihre Steuererklärung für 2018 erstellen.
- Aktuell ist der Belegabruf möglich für Angaben über Lohnsteuer, Lohnersatzleistungen wie Arbeitslosen-, Kranken- oder Elterngeld, Rentenbezüge, Beiträge zu Kranken- und Pflegeversicherungen, Vorsorgeaufwendungen, etwa aus Riester- und Rürup-Verträgen und vermögenswirksame Leistungen. Dieses Jahr sollen weitere Belege hinzukommen. Steuerzahler sollen etwa Freistellungsaufträge, die sie ihrer Bank erteilt haben, bei Elster einsehen können. Institutionen und Behörden müssen die Daten erst bis Ende Februar an die Finanzämter übermitteln. Deswegen kann es sein, dass vorher nicht alle Belege verfügbar sind.
Schritt 4: Steuererklärung online ausfüllen
- Melden Sie sich mit Zertifikat und Passwort im Portal an und wählen Sie „Formulare“ aus. Haben Sie Ihren Wohnsitz in Deutschland, nehmen Sie die „Einkommensteuererklärung unbeschränkte Steuerpflicht (ESt 1 A)“.
- Wählen Sie die Anlagen aus, die für Sie infrage kommen.
- Um Belegdaten in Ihre Erklärung zu übernehmen, öffnen Sie den „Hauptvordruck“ und klicken Sie auf „Belegdaten abrufen/übernehmen“. Wählen Sie die benötigten Daten aus der Liste aus.
- Ergänzen Sie die vorausgefüllte Erklärung um alle Angaben, die für die Besteuerung wichtig sind, etwa weitere Einkünfte und steuermindernde Kosten.
- Elster prüft Ihre Erklärung am Ende auf Widersprüche und fehlende Angaben. Beseitigen Sie alle Fehlerhinweise und schicken Sie das gesamte Dokument ab.
So verlängern sie ein vorhandenes Zertifikat
Problem. Sie machen Ihre Steuern seit langem über das Elster-Portal? Dann kann es geschehen, dass Ihr Anmelde-Zertifikat abläuft. In so einem Fall müssen Sie es verlängern.
Lösung. Ihr Zertifikat können Sie erst verlängern, wenn die Verwaltung Sie per E-Mail darauf hinweist. Diese Nachricht erhalten Sie 90, 40 und 2 Tage vor Ablauf. Loggen Sie sich mit dem noch gültigen Zertifikat und Passwort auf elster.de ein. Es erscheint ein Hinweis, wann Ihr Zertifikat abläuft. Klicken Sie auf „Zertifikat jetzt verlängern“. Wählen Sie Ihr bald ablaufendes Zertifikat aus und vergeben Sie Dateinamen und Passwort für das neue. Klicken Sie auf „Verlängertes Zertifikat speichern“, erstellt Elster eine neue Zertifikatsdatei. Speichern Sie diese so ab, dass Sie sie wiederfinden. Sie können auch eine Sicherheitskopie erstellen, etwa auf einem USB-Stick. Mit dem neu gespeicherten Zertifikat melden Sie sich erneut an, um es zu aktivieren. Damit verfällt das alte, das Sie anschließend löschen sollten, um Verwechselungen zu vermeiden. Künftig melden Sie sich mit der neuen Datei an.
nach obenBei Elster angemeldet – so tragen Sie alles ein
Die Registrierung bei Elster kann bis zu zwei Wochen dauern. Denn das Konto lässt sich nur mit zwei Sicherheitscodes freischalten, die die Finanzverwaltung per E-Mail und per Post verschickt. Dafür müssen Nutzer Wartezeit einplanen. Drängt die Frist, kann das zum Problem werden: Manche Steuerzahler sind verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben, etwa Selbstständige, Vermieter und Ehegatten, die auf die Kombination der Steuerklassen III und V setzen. Spätestens am 31. Juli 2019 um 23:59 Uhr muss ihre Erklärung für 2018 beim Finanzamt eingehen.
Abgabe: Mit einem Klick alle Angaben übermitteln
Wer die Einkommensteuererklärung freiwillig einreicht, kann die Sache entspannter angehen. Freiwillige haben vier Jahre nach Ablauf des entsprechenden Kalenderjahres Zeit, ihre Steuern abzurechnen. Die Erklärung für 2018 können sie deshalb noch bis zum 31. Dezember 2022 abgeben. Sich frühzeitig zu registrieren, bietet einen großen Vorteil: Wird die Zeit für die Steuererklärung knapp, können Elster-Nutzer mit einem Klick alle Angaben übermitteln. Dann gilt die Steuererklärung als abgegeben – ausgedruckt und per Post verschickt werden muss sie nicht mehr.
Identifikationsnummer bereithalten
Für die Registrierung genügt die lebenslang gültige persönliche Identifikationsnummer. Sie ändert sich weder nach einem Umzug noch nach dem Wechsel des zuständigen Finanzamtes. Die elfstellige Kennzahl steht etwa auf der Lohnsteuerbescheinigung oder auf Steuerbescheiden vergangener Jahre. Eine Steuernummer wird für die Registrierung bei Elster nicht zwingend benötigt. Wer noch keine besitzt, kann mit der ersten per Elster übermittelten Steuererklärung eine Steuernummer beantragen.
Finanzverwaltung greift auf Daten der Meldebehörden zurück
Nach einer Adresse fragt Elster bei der Registrierung nicht, denn die Finanzverwaltung kann auf die Daten der Meldebehörden zugreifen. Nutzer müssen aber an ihrem Wohnort gemeldet sein oder dem zuständigen Meldeamt eine Änderung ihrer Adresse mitgeteilt haben, bevor sie ihr Elster-Konto erstellen, sonst kommt der Brief mit dem Aktivierungscode nicht an. Schneller geht es mit Identifikationsnummer und Personalausweis, denn dann entfällt der Versand der Aktivierungscodes per Post und per E-Mail. Diese Art der Registrierung setzt aber voraus, dass die Onlinefunktion des Personalausweises aktiviert ist und der Nutzer ein Ausweislesegerät besitzt.
Sicherheitszertifikat ersetzt Unterschrift
Liegen alle Zugangscodes aus E-Mail und Brief vor, können Steuerzahler damit ihre Elster-Registrierung abschließen. Nach Eingabe der Zugangscodes erstellt Elster ein persönliches Sicherheitszertifikat. Diesen elektronischen Schlüssel müssen Nutzer künftig bei jeder Anmeldung hochladen und sich so im Elster-Portal ausweisen. Das Zertifikat ersetzt auch die Unterschrift, die bei einer Steuererklärung auf Papier vorgeschrieben ist.
Drei Varianten – kostenlose genügt meist
Das Zertifikat gibt es in drei Varianten – für eine müssen Nutzer sich schon bei der Registrierung entscheiden. Die kostenlose reicht meist: Dabei wird die Zertifikatsdatei nach erfolgreicher Registrierung generiert und auf dem Computer abgelegt. Nutzer speichern ihr Zertifikat am besten an einem Ort, an dem sie es auf jeden Fall wiederfinden, etwa in einem Ordner für Steuerangelegenheiten oder auf ihrem Desktop. Es gibt auch die Variante, das Zertifikat auf einem speziellen Sicherheitsstick oder einer Signaturkarte extra verschlüsselt abzuspeichern. Elster-Stick und -Kartenlesegerät müssen Nutzer aber kaufen. Das kann zwischen 49 und 150 Euro kosten und lohnt sich eher für Unternehmer und Steuerberater.
Erstmaliger Login mit Zertifikatsdatei
Im Internet ist es üblich, sich mit Benutzernamen und Passwort anzumelden. Nicht so bei Elster: Um eine höheren Datenschutz zu gewährleisten, ersetzt die Zertifikatsdatei den Benutzernamen. Um Zugang zu ihrem Elster-Konto zu erhalten, laden Nutzer bei der ersten Anmeldung den elektronischen Schlüssel hoch und geben ihr Passwort ein. Damit ist die Registrierung vollständig. So loggen sich Nutzer auch anschließend jedes Mal in ihr Elster-Konto ein.
So lässt sich das Zertifikat wiederfinden
Wer das Zertifikat für die Anmeldung nicht mehr findet, gibt in der Suchfunktion des Computers „.pfx“ ein – mit diesem Kürzel endet die Zertifikatsdatei. Der PC sollte es so auffinden und den entsprechenden Speicherort anzeigen können. Als Speicherort eignet sich auch ein USB-Stick oder eine externe Festplatte. So lässt sich das Elster-Portal von jedem Computer aus aufrufen. Das gilt inzwischen auch für Mac-Nutzer, die den Apple-Browser Safari verwenden. Dieser unterstützt inzwischen die Elster-Webseite. Bisher mussten Mac-Nutzer auf Google Chrome oder Firefox zurückgreifen.
nach obenSteuerprogramme, Anlagen, Formulare
Sind sie einmal erfolgreich bei Elster registriert, können Steuerzahler auch kostenpflichtige Steuerprogramme wie Tax 2017 oder Wiso besser nutzen. Denn nur mithilfe von Elster-Zertifikat und -Abrufcode können diese Programme über eine Schnittstelle Steuererklärungen online übermitteln und auf Belegdaten vom Finanzamt zugreifen. Die kostenpflichtige Software bietet meist umfangreichere Ausfülltipps als der kostenfreie Elster-Dienst.
Tipp: Wir haben getestet, welche Programme gut beraten zum Test Steuerprogramme.
Diese Anlagen sind wichtig
Nach der Anmeldung können Steuerzahler direkt mit ihrer Online-Erklärung loslegen. Wie bei einer Steuererklärung auf Papier wählen sie die notwendigen Anlagen aus. Jeder benötigt den Mantelbogen. Arbeitnehmer entscheiden sich außerdem für die Anlage N, Eltern brauchen die Anlage Kind. Rentner nutzen die Anlage R und Kapitalanleger die Anlage KAP.
Elster Formular: Steuererklärung offline am PC ausfüllen
Wenn Sie sich nicht erst den Weg durch ein neues Portal bahnen möchte, können Sie an den bekannten Formularen festhalten. Auch das geht am Computer: Alternativ zum Onlineportal bietet die Finanzverwaltung das Programm Elster Formular zum Herunterladen an. Ihre Angaben können Sie dann wie auf Papier eintragen – das geht sogar offline. Mit einer Registrierung bei Elster.de können Sie auch bei Elster Formular Belegdaten abrufen und übernehmen, die Ihnen das Finanzamt zur Verfügung stellt. Ebenso können Sie die elektronischen Formulare auch ans Finanzamt übermitteln lassen. Das Programm berechnet sogar die von Ihnen zu zahlende Steuer – allerdings ohne Gewähr, denn ob Ihre Erklärung so durchgewunken wird oder ob ein Bearbeiter Ihre Eingaben checken muss, kann das Programm nicht voraussagen.
nach obenSo klappt die vorausgefüllte Steuererklärung
Die Steuererklärung noch leichter online ausfüllen und online abgeben? Elster kann beim Ausfüllen Arbeit abnehmen, denn der Finanzverwaltung liegen bereits zahlreiche Daten von Arbeitgebern, Banken und Krankenkassen vor. Sie kennt etwa die gezahlte Lohnsteuer, Vorsorgeaufwendungen zu Riester- und Rürup-Verträgen, Krankenkassenbeiträge und erteilte Freistellungsaufträge. Darauf können Elster-Nutzer zurückgreifen und so ihre Erklärung vorausfüllen lassen. Die Sache hat aber einen Haken: Für diesen sogenannten Belegabruf müssen sie erneut auf einen Abrufcode warten, den die Finanzverwaltung per Post verschickt.
Belegdaten liegen ab März vor
Bis alle Belegdaten zur Verfügung stehen, kann es Mitte März sein, denn die Finanzverwaltung wartet bis Ende Februar auf Daten. Nutzer sollten vor Übernahme prüfen, ob diese Daten korrekt sind. Auch das Finanzamt kann Fehler machen oder Angaben bereits fehlerhaft von anderen Behörden, Arbeitgebern, Banken und Krankenkassen erhalten.
Vorausgefüllte Erklärung ergänzen
Bei allen Vorzügen: Die komplette Arbeit erspart Elster Steuerzahlern nicht. Steuermindernde Ausgaben müssen sie unbedingt selbst liefern. Dazu gehören Jobkosten, Spenden, Gesundheitskosten ebenso wie Ausgaben für Weiterbildung, Unterhalt, Kinderbetreuung und Handwerker oder Pflege. Wer auf diese Fleißarbeit verzichtet und sich auf Belegdaten und die vorausgefüllte Erklärung verlässt, verschenkt wahrscheinlich Geld.
Ebenso Aufgabe des Steuerzahlers: Die Erklärung um fehlende Einkünfte zu ergänzen, etwa um Mieteinnahmen und bestimmte Kapitalerträge. Auch Lohnersatzleistungen, Arbeitslosen-, Kinder- oder Elterngeld muss er mitteilen.
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