Neobroker im Vergleich Das leisten Trade Republic und Co

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Neobroker im Vergleich - Das leisten Trade Republic und Co

Neobroker. Immer mehr Anleger nutzen eine Trading-App. © Getty Images / Valentin Russanov

Mit Neobrokern kostenlos Aktien und ETF handeln – wie gut klappt das? Finanzen.net Zero, Just­trade, Scalable Capital und Trade Republic im Vergleich.

Neobroker im Vergleich Alle Testergebnisse für Neobroker im Ver­gleich

Trading-Apps (fast) ohne Kosten

Normaler­weise ist häufiges Handeln mit Wert­papieren ein sicheres Mittel, die Rendite zu drücken. Die Kosten lassen sich in der Regel nicht durch Kurs­gewinne wett­machen. Was aber, wenn die Kosten wegfallen?

Bei Finanzen.net Zero ist der Handel für Anleger ab einer Anlagesumme von 500 Euro kostenlos. Just­trade und Trade Republic verlangen nur 1 Euro pro Order. Scalable Capital hat mehrere Depot­varianten: Im Abomodell namens „Prime Broker“ zahlen Kunden pauschal 2,99 Euro pro Monat und können dafür beliebig Wert­papiere kaufen und verkaufen. Beim Depot „Free Broker“ gibt es zwar keine laufenden Kosten, aber für jeden Kauf oder Verkauf werden 0,99 Euro berechnet. Bestimmte ETF können provisions­frei gehandelt werden.

Tipp: Sie wollen lieber ein klassisches Wert­papierdepot? Auch solche Depots testet die Stiftung Warentest laufend. Hier gehts zum Depot-Vergleich. Wenn Sie sich für digitale Vermögens­verwaltung interes­sieren, schauen Sie in unseren Robo-Advisor-Vergleich. Geeignete Sparpläne zeigt unser ETF-Sparplan-Vergleich.

Das bietet der Neobroker-Vergleich der Stiftung Warentest

Tabelle. Unsere Über­sicht zeigt, was Anleger von Finanzen.net Zero, Just­trade, Scalable Capital und Trade Republic erwarten können. Neben Basis-Infos erfahren Sie alles über Handels­plätze und -zeiten, Mindest­ordergröße, Zahl der handel­baren Wert­papiere und angebotenen ETF-Sparpläne sowie mögliche Zusatz­kosten.

Hintergrund und Einordnung. Wir erklären, für wen sich die Angebote eignen, wie der Aktienkauf per App funk­tioniert und was das Geschäfts­modell hinter den Broker-Apps ist. Außerdem sagen wir, was Anleger tun können, die ihr Depot zu einem Neobroker über­tragen wollen.

Neobroker im Vergleich Alle Testergebnisse für Neobroker im Ver­gleich

Keine großen Handels­spannen

Finanztest hat die Broker über Monate ausprobiert, der Handel funk­tioniert nach unseren Beob­achtungen reibungs­los. Als unbe­gründet erwies sich die Befürchtung, dass die Gebührenfreiheit mit einer größeren Handels­spanne beim Kauf und Verkauf einhergeht. Bei bekannten Aktien oder ETF entdeckten wir keine nennens­werten Aufschläge gegen­über dem Xetra-Handel der Deutschen Börse.

Schreiben Sie uns!

Immer mehr Menschen nutzen Online-Wert­papierdepots. Doch wie steht es um den Service, die Erreich­barkeit und Nutzerfreundlich­keit von Direkt­banken, Online- und Neobrokern? Finanztest will das Thema näher beleuchten, und dazu brauchen wir Ihre Hilfe. Schildern Sie uns Ihre Erfahrungen bei der Depot­eröff­nung und dem Depot­über­trag zu einer neuen Bank. Wie lange hat das insgesamt gedauert? Gab es Probleme bei der Über­nahme von Einstands­kursen? Sind Sie mit dem Service Ihres Anbieters zufrieden? Und wie gut kommen Sie mit den Funk­tionen der Webseite oder der App zurecht­? Schi­cken Sie Ihre Antworten bitte an: depoterfahrungen@stiftung-warentest.de.

Einschränkung bei Handels­plätzen

Bei Finanzen.net Zero, Just­trade und Trade Republic können Anleger nicht über Xetra oder ausländische Börsen handeln, statt­dessen sind sie auf einen oder bei Just­trade auf drei börs­liche Handels­plätze angewiesen. Nur Scalable Capital bietet Xetra als zweiten Handels­platz an. Das Angebot an Wert­papieren ist bei Neobrokern somit geringer als bei den meisten Direkt­banken, dürfte den meisten Anlegern aber ausreichen.

Gut verzinstes Verrechnungs­konto

Bei zwei Neobrokern gibt es sogar attraktive Zinsen für nicht investiertes Geld auf dem Verrechnungs­konto: Trade Republic bietet zurzeit 2,0 Prozent pro Jahr für Guthaben von bis zu 50 000 Euro. Bei Scalable Capital erhalten Kunden im Depotmodell „Prime +“ aktuell sogar 2,3 Prozent für Guthaben von maximal 100 000 Euro. Allerdings kostet diese Depot­variante 4,99 Euro pro Monat.

Neobroker im Vergleich Alle Testergebnisse für Neobroker im Ver­gleich

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Nutzer­kommentare können sich auf einen früheren Stand oder einen älteren Test beziehen.

Profilbild Stiftung_Warentest am 04.09.2023 um 12:39 Uhr
Sicherheit des Authentifizierung-Verfahren

@pat.ri.ck: Wir erachten die Zweifaktor-Authentifikation über Fingerabdruck und Face-ID grundsätzlich als sicher. Auf der Seite des Bundesamts für Sicherheit in der Informationstechnik finden Sie ein paar Regeln im Umgang mit biometrischen Verfahren, die hilfreich sind:
https://www.bsi.bund.de/DE/Themen/Verbraucherinnen-und-Verbraucher/Informationen-und-Empfehlungen/Technologien_sicher_gestalten/Biometrie/BiometrischeVerfahren/biometrischeverfahren_node.html

pat.ri.ck am 30.07.2023 um 11:57 Uhr
Sicherheit des Authentifizierung-Verfahren

Trade Republik bietet in ihrer App das Authentifizierung-Verfahren per Fingerabdruck, Face-ID bzw. immer als alternative ein selbstgewählter App-PIN (4-stellig) an. Wie sicher sind solche Verfahren? Gerade auch weil es durch den 4-stellig PIN keine Gerätetrennung gibt (z.B. TAN-Gerät und Smartphone). Danke im Voraus für Ihre Einschätzung.

Börsenspecht am 25.04.2023 um 13:31 Uhr
Scalable Capital zieht irrtümlich Lastschrift

Erlebnis im April 2023:
Normalerweise läuft alles automatisch und gut:
- Ich habe einen Dauerauftrag vom Girokonto und schicke einen kleinen Geldbetrag, immer am 13. jeden Monat.
- Immer am 19. führt SC einen kleinen Sparauftrag aus und kauft eine Aktie.
Mein Geldeingang wird von der Scalable App für den April 2023 bereits am 13. bestätigt, war also fett rechtzeitig.
Aber: Am 18. zieht Scalable irrtümlich erneut(!) diesen Betrag per Lastschrift von meinem Girokonto!
Dieser Vorgang ist vorgesehen für Kunden, wo das Cash-Konto im Broker nicht gedeckt ist. War aber bei mir nicht der Fall. Heute ist der 25. und die Aktie wurde korrekt gekauft. Nun baumelt nutzlos der überschüssige Geldbetrag auf meinem Cash-Konto und wird weder verzinst noch genutzt.
Habe per Chat heute protestiert, und der kann nix: "Ich muss an Expertenteam weiterleiten...".
Also Leute, auch wenn es bei SC Kleinbeträge sind, immer mal per Auge alles kontrollieren. Ist so bei Consorsbank in 8 Jahren nie passiert.

michael.ernst.berlin am 09.03.2023 um 12:55 Uhr
Neo-Broker Spreads

Lt. der YouTube-Plattform Finanzwissen sind die Spreads zwischen 15.30 und 17.30 Uhr wegen der Börsenöffnungszeiten am geringsten.

michael.ernst.berlin am 09.03.2023 um 12:50 Uhr
Scalable Prime Broker

Der o. a. Broker zahlt auf sein Verrechnungskonto inzwischen 2,3% Zinsen. Das sind 0,3% mehr als Trade Republic und relativiert die Kontoführungsgebühren ggf. erheblich.