Riester-Jahresmitteilungen

Beispiel Dekabank

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Frage

Die Wertentwicklung bei diesem Deka-Depot beträgt – 32,91 Euro. Deka informiert außerdem, dass die erwirtschafteten Erträge des Fonds im gleichen Zeitraum 30,61 Euro betragen. Hat der Sparer nun etwas bekommen oder nicht?

Antwort

In der Zusatzinformation sollte die Entwicklung des Altersvorsorgekapitals dargestellt werden. Was Deka als erwirtschaftete Erträge bezeichnet, ist die Thesaurierung (etwa Dividenden aus den Fondsanlagen). Für den Erfolg des Fonds maßgeblich ist aber die Wertentwicklung. Sie wird nur auf einem Extrablatt im Jahresdepotauszug ausgewiesen. Erst hier erkennt der Riester-Sparer, dass sich der Wert des Fondsvermögens um 32,91 Euro vermindert hat. Andere Fondsgesellschaften weisen diesen Wert als erwirtschaftete Erträge aus.

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