Tipps

  • Mahnen. Für Verträge ab 1995 ist die jährliche Standmitteilung Pflicht. Mahnen Sie die Mitteilung bei Ihrem Versicherer an, wenn Sie keine bekommen haben. Sofern Ihr Vertrag vor 1995 abgeschlossen wurde, bitten Sie um eine solche Auskunft, wenn sie keine erhalten haben. Berufen Sie sich auf die Empfehlung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, auch bei älteren Verträgen einmal jährlich eine Standmitteilung zu verschicken.
  • Nachfragen. Können Sie Angaben in einer Standmitteilung nicht nachvollziehen, fragen Sie bei Ihrem Unternehmen nach, was sich dahinter verbirgt. Bestehen Sie auf eindeutigen Zahlen.
  • Prüfen. Seien Sie vor der Unterschrift unter eine Kapitallebensversicherung kritisch mit allen Zahlen, die Ihnen vorgelegt werden. Fragen Sie, ob die aktuelle Kapitalmarktsituation berücksichtigt ist. Fragen Sie nach der Höhe der Abschlusskosten und den Konditionen für eine Beitragsfreistellung des Vertrags für den Fall, dass Sie irgendwann keine Versicherungsbeiträge mehr einzahlen können oder wollen.

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