Frankfurt am Main. In der Bankenstadt sind die Immobilienpreise deutlich gesunken. © Getty Images / Westend61
Zum ersten Mal seit vielen Jahren sinken die Immobilienpreise deutlich. Gleichzeitig steigen die Mieten. Wir zeigen die aktuelle Entwicklung am Immobilienmarkt.
Kaufpreise sinken, Mieten steigen
Ob in der Großstadt oder auf dem Land: Die Preise für Immobilien sinken. Im 1. Quartal 2023 kosteten Eigentumswohnungen im Schnitt 2,6 Prozent weniger als im 1. Quartal 2022. Besonders heftig ist der Preisverfall in Frankfurt am Main mit einem Minus von 8,4 Prozent. Wegen der steigenden Zinsen erfordern Finanzierungen für einen Immobilienkauf vielerorts jedoch weiterhin hohe Monatsraten.
Wir zeigen, wie sich die Immobilienpreise und Mieten in allen Städten und Landkreisen entwickelt haben – und wie das Verhältnis von Kaufpreis zu Miete vor Ort ausfällt.
Immobilienpreise für ganz Deutschland
Unsere Immobilienpreisabfrage umfasst für alle 400 kreisfreien Städte und Landkreise in Deutschland die Preise, die im Jahr 2022 durchschnittlich für Eigentumswohnungen und Einfamilienhäuser in unterschiedlicher Lage und Ausstattung gezahlt wurden. Außerdem enthalten sind die Wohnungsmieten und das regionale Kaufpreis-Miete-Verhältnis. Für die sieben größten deutschen Städte liegen bereits die Zahlen für das erste Quartal 2023 vor. Nach dem Freischalten können Sie die Daten für bis zu 20 kreisfreie Städte und Landkreise Ihrer Wahl abrufen.
Beispielrechnungen
Wir zeigen anhand von Beispielen, mit welcher Monatsbelastung Bauherren und Wohnungskäufer heute rechnen müssen und wie hoch Kreditraten und Bewirtschaftungskosten im Vergleich zur Miete ausfallen.
Kaufen oder Mieten?
Die Finanztest-Experten erläutern, für wen sich Kaufen trotz hoher Anfangsbelastung noch lohnen kann und warum es wichtig ist, auf das örtliche Kaufpreis-Miete-Verhältnis zu achten.
Heftartikel als PDF
Nach dem Freischalten erhalten Sie die Heftartikel aus Finanztest 1/2023 und Finanztest 8/2023 zum Download.
Kaufpreise sinken, Mieten steigen
Immobilienmarkt Deutschland
Unsere Preistabellen enthalten die Immobilienpreise aller Städte und Landkreise der Bundesrepublik. Die Zahlen stammen von vdpResearch, dem Forschungsinstitut des Verbands deutscher Pfandbriefbanken. Das Besondere an den von vdpResearch ermittelten Preisen: Sie beruhen auf tatsächlich abgeschlossenen Kaufverträgen, nicht auf Annoncen oder Maklerumfragen.
Mieten steigen stärker als Kaufpreise
Eine Trendwende gab es auch bei den Mieten. Sie steigen jetzt vielerorts stärker als die Kaufpreise. Wer im 1. Quartal 2023 eine Wohnung neu gemietet hat, musste im Schnitt 7,4 Prozent mehr zahlen als im gleichen Vorjahreszeitraum – in Berlin waren es sogar 12,2 Prozent mehr.
Quadratmeterpreise für Wohneigentum
Das Verhältnis der Kaufpreise zu den Mieten ist damit vielerorts günstiger geworden. Werden die eigenen vier Wände damit wieder erschwinglich? Unsere Preisübersicht zeigt: Der Quadratmeter Wohneigentum kostet in einigen Städten und Landkreisen noch immer mehr als 5 000 Euro. Besonders teuer sind die Immobilienpreise in Berlin und München. Solche Preise sind nur mit viel Eigenkapital und hohem Einkommen bezahlbar.
Kurzcheck: Maximalen Immobilienpreis ermitteln
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Tipp: Wie Sie bei einer Immobilienfinanzierung klug vorgehen und welche Kreditangebote am besten sind, zeigt unser großer Vergleich Immobilienfinanzierung.
Preisentwicklung am Immobilienmarkt
Was ein Haus oder eine Wohnung kostet, wie viel Eigenkapital Käufer mindestens aufbringen müssen und welche Monatsbelastung auf sie zukommt – das hängt in erster Linie vom Standort ab. Ein Preisatlas hilft bei der Orientierung, auch für Verkäufer, die ihren Immobilienwert ermitteln möchten. Die Stiftung Warentest gibt für alle 400 kreisfreien Städte und Kreise einen detaillierten Überblick über Kaufpreise und Mieten, die je nach Lage und Ausstattung im Durchschnitt in 2022 gezahlt wurden. Für die sieben größten deutschen Städte liegen die Immobilienpreise und Mieten für das erste Quartal 2023 vor.
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@m-d-schmidt: Lingen ist keine kreisfreie Stadt und ist im Landkreis Emsland zu finden.
Guten Tag,
wissen Sie, warum die kreisfreie Stadt Lingen/Ems fehlt ?
Vielen Dank.
MfG
Dietmar Schmidt
@logwood: Wie gesagt, es handelt sich bei der Darstellung nicht um die Preise von Immobilien, die aktuell zum Verkauf stehen, sondern um Preise der in der Vergangenheit getätigten Verkäufe.
Wer den Neubau einer Immobilie plant, muss aufgrund der aktuellen Marktsituation mit zum Teil erheblichen Abweichungen rechnen. Hier kann die Übersicht helfen, nach Regionen mit einem niedrigen Preisniveau zu suchen.
Ihre Antwort sellt mich nicht zufrieden. Ich denke, wenn die Werte der vdp so weit von der Realität abweichen wie von mir dargestellt, dann kann auf die Veröffentlichung verzichtet werden und die sicherlich nicht unbedeutenden Kosten verzichtet werden.
Oder sollte ich bei meiner Beispielrechnung etwas falsch gemacht haben?
@logwood: Die Daten erheben wir nicht selbst, sondern sie stammen von vdpResearch, dem Forschungsinstitut des Verbands deutscher Pfandbriefbanken (vdp). Die dort gesammelten und ausgewerteten Daten beruhen auf den Konditionen abgeschlossener Kaufverträge. Dafür wurden ca. 350 000 Immobilienkäufe über ca. 700 Banken ausgewertet. Die Preise gelten für Häuser und Wohnungen, die in den vergangenen zehn Jahren gebaut oder vollständig saniert wurden. Obwohl die Analyse nur wenige Angaben zum Objekt selbst abgefragt hat, ermöglicht sie doch eine realistische Schätzung des Immobilienwertes. Denn im Gegensatz zu anderen Vergleichsportalen sind dies keine Angebotspreise, sondern es handelt sich um tatsächlich erzielte Preise am Markt.