Artikel als PDF (4 Seiten) Checkliste: Investmentfonds
- Erfolgskontrolle. Gemanagte Fonds sollten Anleger mindest einmal im Jahr daraufhin überprüfen, ob sie sich in ihrem Marktumfeld bewährt haben. Dabei hilft unser monatlicher Fondstest. Ausführliche Informationen finden sie in unserem Produktfinder Fonds.
- Abgeltungsteuer. Alle vor dem 1. Januar 2009 gekauften Investmentfonds genießen steuerlichen Bestandsschutz. Anleger müssen keine Abgeltungsteuer auf Kursgewinne zahlen, wenn sie den Fonds verkaufen. Es kann sinnvoll sein, einen mittelmäßigen Fonds im Depot zu lassen, um die Steuerbefreiung für künftige Gewinne zu sichern. Unklug wäre es aber, schlechte Fonds zu behalten.
- Neukauf. Umschichtungen bieten Anlegern auch Chancen. Wenn sie einen erfolglosen Spezialfonds durch einen breit streuenden Aktienfonds ersetzen, verbessern sie die Risikostreuung ihres Depots.
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