Unser Rat (steueroptimierte Anlage)

Anlagestrategie. InvestierenSie nicht in Anlageprodukte, die Sie nicht verstehen oder deren Risiko nicht zu Ihnen passt, nur um Steuern zu sparen. Sie werden sonst leicht in hochriskante Anlagen gelockt.

Produkte. Die von uns getesteten steueroptimierten Rentenfonds und niedrig­verzinsten Anleihen bieten eine hohe ­Sicherheit und Steuervorteile. Der beste steueroptimierte Rentenfonds im Test ist der Adig Adireth. Seine Nachsteuerrendite lag je nach Steuersatz in den vergangenen fünf Jahren mindestens bei 3,80 Prozent pro Jahr (siehe Tabelle „Rentenfonds Euro“).

Freistellungsauftrag. Überprüfen Sie Höhe und Aufteilung Ihrer Freistellungsaufträge. Laut einer Anweisung des Bundesfinanzministeriums müssen die Banken automatisch alle Freistellungsaufträge auf 56,37 Prozent der bisherigen Summe reduzieren. Meist ist es besser, neue zu erteilen.

Formalitäten. Um den Freistellungsauftrag zu ändern, müssen Sie die amtlichen Vordrucke Ihrer Bank nutzen. Sie können den Vordruck auch per Fax an die Bank senden. Bei Online-Bankgeschäften lässt er sich meist auch online ändern.

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