Vorbereitung. Ohne Ihre Hilfe führt die Anlageberatung nicht zum Ziel. Bereiten Sie sich vor: Was sind Ihre Anlageziele? Über welchen Zeitraum wollen Sie anlegen? Sind Sie eher sicherheitsorientiert oder risikobereit?
Unterlagen. Bringen Sie Depotauszüge, Gehaltsunterlagen, Immobilien- und Sachwertaufstellungen und Steuerbescheide zum Beratungsgespräch mit.
Honorar. Wenn Sie zu einem unabhängigen Finanzberater gehen, vereinbaren Sie fürs erste Beratungsgespräch am besten ein Pauschalhonorar.
Verhandeln. Privatkunden, die sich durch das neue Gebührenmodell der Deutschen Bank oder anderer Banken extrem benachteiligt fühlen, sollten mit ihrem persönlichen Berater über eine Änderung der Konditionen verhandeln.
-
Mehr zum Thema
Pixit kommt, Werthstein geht
- Robo-Advisors bieten automatisierte Vermögensverwaltung mit Fonds. In der jungen Branche ist vieles in Bewegung: ein neuer Anbieter, Kooperationen und eine Schließung....
Lieber keine Aktien im Sack kaufen
- Aktienangebote ohne Wertpapierprospekt über Crowdfundingplattformen sind neuerdings erlaubt, aber riskant für Käufer. Die Finanztest-Experten erklären, worin die...
Derzeit kein Angebot
- Die Crowdfunding-Plattform Deutsche-mikroinvest.de vermittelt derzeit kein Kapital zwischen Anlegern und Unternehmen, zum Beispiel Start-ups. Knut Haake,...
