Vom kommenden Jahr an ändert sich die Besteuerung von Fonds. Künftig wird bereits auf Fondsebene ein Teil der Erträge besteuert. Ausgenommen davon sind Riester-Verträge, diese sind in der Ansparphase steuerfrei.
Bei der UniProfiRente zum Beispiel ist der Fonds UniGlobalVorsorge von der Steuer freigestellt. In ihn fließen ausschließlich Riester-Beiträge.
Riester-Sparer, die jedoch weiterhin den UniGlobal besparen, weil sie der Umstellung der UniProfiRente widersprochen haben, finden sich jetzt in einem Fonds mit anderen Anlegern wieder, die gar nicht riestern. Die Fondsgesellschaft Union Investment kann daher keine Steuerfreistellung für den gesamten Fonds beantragen.
Um die UniGlobal-Riester-Sparer gegenüber anderen Riester-Sparern nicht zu benachteiligen, wird Union künftig die Rückerstattung der zu viel gezahlten Steuern beantragen. Der erstattete Betrag soll den Sparern in Form neuer Anteile gutgeschrieben werden.
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Zitat:
"Die auf Fondsebene angefallene Körperschaftsteuer kann dem Fonds ebenfalls zur Weiterleitung an einen Anleger erstattet werden, soweit die Anteile an dem Fonds im Rahmen von Altersvorsorge- oder Basisrentenverträgen gehalten werden, die nach dem Altersvorsorgeverträge-Zertifizierungsgesetz zertifiziert wurden."
Quelle:
https://www.union-investment.de/Magnolia/Shared/Verkaufsprospekte/verkaufsprospekt-uniglobal/uniglobal_uip.pdf
@vsan: Hierzu liegen uns noch keine Informationen vor. Wir werden die DWS um eine Stellungnahme bitten. (maa)
Was machen die anderen Riester-Fondsanbieter?
Z. B. die DWS?