Fonds und Abgeltungsteuer - Zielfonds haben einen Ausstiegstermin im Blick - Test

Zielfonds haben einen Ausstiegstermin im Blick

Zielfonds investieren zu Beginn der Laufzeit hauptsächlich in Aktien und schichten das Geld dann sukzessive in sichere Papiere um, je näher der Zieltermin rückt. Es gibt sie als Mischfonds oder Dachfonds. Mischfonds kaufen einzelne Wertpapiere, Dachfonds investieren ihrerseits in Fonds. Ein Vorteil ist, wenn sie dabei auf ein „uneingeschränktes Anlageuniversum“ zugreifen können, das heißt, Fonds aus dem Angebot verschiedener Fondsgesellschaften auswählen dürfen.

Es gibt Fonds mit einem genauen Zieltermin. Einige dieser Fonds, wie die Fidelity-Targetfonds, laufen nach Erreichen des Termins weiter, sodass Anleger ihr Geld noch liegenlassen können. Bei anderen, wie dem Metzler Targetfonds, ist zum Ablaufdatum Schluss. Andere Fonds wie die Deka-Zielfonds geben eine Zeitspanne für das Ende vor. Die Umschichtungen des Fonds aus den Aktien in die sicheren Papiere sind mit Ablauf des ersten Jahres der genannten Zeitspanne vollendet. Dann läuft der Fonds bis zur Fälligkeit als Geldmarktfonds weiter. Zielfonds sind offene Fonds. Anleger können jederzeit ein- und aussteigen.

Fonds	Isin	Zieltermin	Fonds läuft nach Zieltermin weiter	Fondstyp	Uneingeschränktes Anlageuniversum	Aktien(fonds)-Quote (Prozent)
Deka-Zielfonds 2015-2019	DE 000 DK0 A0D 1	30.6.2019	Nein	D	Ja	34,1
Fidelity Target 2020 (Euro)	LU 017 251 686 5	31.12.2019	Ja	M	Ja	82,1 1
Haspa Zielfonds 2017-2020	DE 000 DK0 EE9 9	30.6.2020	Nein	D	Ja	K. A.
JPM LifeCycle 2020	LU 029 107 793 0	30.9.2020	Ja	D	Nein	75,2
Allianz-dit Finanzplan 2020 A EUR	LU 023 936 453 1	31.12.2020	Ja	D	Ja	68,4
BW Zielfonds 2020	DE 000 DK0 ECN 3	31.12.2020	Nein	D	Ja	K. A.
cominvest Life Liberty 2020+	LU 033 720 238 5	31.12.2020	Ja	D	Ja	K. A.
Haspa Zielfonds 2021-2024	DE 000 DK0 EFA 3	30.6.2024	Nein	D	Ja	K. A.
Deka-Zielfonds 2020-2024	DE 000 DK0 A0E 9	30.6.2024	Nein	D	Ja	82,4
Fidelity Target 2025 (Euro)	LU 021 515 884 0	31.12.2024	Ja	M	Ja	97,0 1
JPM LifeCycle 2025	LU 029 108 170 0	30.9.2025	Ja	D	Nein	86,1
Metzler Target 2025	DE 000 A0K FCR 6	30.9.2025	Nein	D	Nein	28,1
Allianz-dit Finanzplan 2025 A EUR	LU 023 936 526 4	31.12.2025	Ja	D	Ja	73,6
BW Zielfonds 2025	DE 000 DK0 ECP 8	31.12.2025	Nein	D	Ja	K. A.
cominvest Life Lib. 2025+ Saver	LU 033 720 262 5	31.12.2025	Ja	D	Ja	K. A.
Haspa Zielfonds 2025-2028	DE 000 DK0 EFB 1	30.6.2028	Nein	D	Ja	K. A.
Deka-Zielfonds 2025-2029	DE 000 DK0 A0F 6	30.6.2029	Nein	D	Ja	98,9
Fidelity Target 2030 (Euro)	LU 021 515 914 5	31.12.2029	Ja	M	Ja	97,4 1
JPM LifeCycle 2030	LU 029 108 269 0	30.9.2030	Ja	D	Nein	95,6
Allianz-dit Finanzplan 2030 A EUR	LU 023 936 771 6	31.12.2030	Ja	D	Ja	75,2
BW Zielfonds 2030	DE 000 DK0 ECQ 6	31.12.2030	Nein	D	Ja	K. A.
cominvest Life Liberty 2030+	LU 033 720 246 8	31.12.2030	Ja	D	Ja	K. A.
cominvest Life Lib. 2030+ Saver	LU 033 720 289 8	31.12.2030	Ja	D	Ja	K. A.
Deka-Zielfonds 2030-2034	DE 000 DK0 A0G 4	30.6.2034	Nein	D	Ja	97,9
Fidelity Target 2035 (Euro)	LU 025 111 826 0	31.12.2034	Ja	M	Ja	97,5 1
JPM LifeCycle 2035	LU 029 108 463 9	30.9.2035	Ja	D	Nein	99,1
Metzler Target 2035	DE 000 A0K FCS 4	30.9.2035	Nein	D	Nein	45,5
Allianz-dit Finanzplan 2035 A EUR	LU 023 936 810 2	31.12.2035	Ja	D	Ja	76,5
Deka-Zielfonds 2035-2039	DE 000 DK0 EFD 7	30.6.2039	Nein	D	Ja	97,6
Fidelity Target 2040 (Euro)	LU 025 111 931 8	31.12.2039	Ja	M	Ja	97,5 11
Allianz-dit Finanzplan 2040 A EUR	LU 023 936 895 3	31.12.2040	Ja	D	Ja	79,6
BW Zielfonds 2040	DE 000 DK0 ECR 4	31.12.2040	Nein	D	Ja	K. A.
cominvest Life Liberty 2040+	LU 033 720 254 2	31.12.2040	Ja	D	Ja	K. A.
cominvest Life Lib. 2040+ Saver	LU 033 720 297 1	31.12.2040	Ja	D	Ja	K. A.
Deka-Zielfonds 2040-2044	DE 000 DK0 EFE 5	30.6.2044	Nein	D	Ja	98,0
Metzler Target 2045	DE 000 A0K FCT 2	30.9.2045	Nein	D	Nein	67,7
Allianz-dit Finanzplan 2045 A EUR	LU 023 936 950 6	31.12.2045	Ja	D	Ja	77,2
Deka-Zielfonds 2045-2049	DE 000 DK0 EFF 2	30.6.2049	Nein	D	Ja	98,4
Allianz-dit Finanzplan 2050 A EUR	LU 023 938 405 9	31.12.2050	Ja	D	Ja	81,6
Metzler Target 2055	DE 000 A0K FCU 0	30.9.2055	Nein	D	Nein	88,0

Sortiert nach Zieltermin.
M = Mischfonds.
D = Dachfonds.
K. A. = Keine Angaben.
Stand: 31. Mai 2008

1 Daten per 31. März 2008.

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