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DE000A0RPAL7
Uni­on Pri­vat­Fonds Fle­xi­bel pro

Misch­fonds flexibel Welt
Kosten 2,60 %
Rendite (5 J) 0,6 %
Markt­nähe 85 %
Nach­haltig­keit nach Frei­schaltung verfügbar
Weniger Risiko nach Frei­schaltung verfügbar
Mehr Chance nach Frei­schaltung verfügbar
Chance-Risiko-Zahl nach Frei­schaltung verfügbar
Trend nach Frei­schaltung verfügbar
Anlage­erfolg bewertet
Kosten Rendite (5 J) Markt­nähe Nach­haltig­keit Weniger Risiko Mehr Chance Chance-Risiko-Zahl Trend Anlage­erfolg
2,60 % 0,6 % 85 % nach Frei­schaltung verfügbar nach Frei­schaltung verfügbar nach Frei­schaltung verfügbar nach Frei­schaltung verfügbar nach Frei­schaltung verfügbar bewertet

Stamm­daten

Fonds­typ
Ak­tiv ge­ma­nag­ter Fonds
Auflagedatum
01.07.2010
Herkunfts­land
Deutsch­land
Fonds­volumen (Stand)
229.92 Mio. Euro (31.10.2023)
Isin
DE000A0RPAL7
Wert­papierkenn­nummer
A0RPAL
Ertrags­verwendung
Aus­schüt­tend
Fonds­währung
EUR
Haupt­anteils­klasse
ja

Kurse: Wert­entwick­lung im Zeit­verlauf

Renditen auf einen Blick

Rendite (1 J) Rendite (3 J) Rendite (5 J) Rendite (10 J)
Uni­on Pri­vat­Fonds Fle­xi­bel pro -0,2  % 1,1  % 0,6  % 1,5  %
50 % MSCI World + 50 % Bloom­berg Euro Aggregate 1,8  % 2,6  % 4,3  % 5,7  %
Differenz -2,0 % -1,5 % -3,7 % -4,2 %

Strategie

Fonds­typ
Ak­tiv ge­ma­nag­ter Fonds
Dachfonds
ja
Chance
nach Frei­schaltung verfügbar
Risiko
nach Frei­schaltung verfügbar
Weite Familie
nach Frei­schaltung verfügbar
Enge Familie
nach Frei­schaltung verfügbar
Fonds­gruppe
Misch­fonds fle­xi­bel Welt
Benchmark der Fonds­gruppe
50 % MSCI World + 50 % Bloom­berg Euro Ag­gre­ga­te
Markt­nähe (Nähe zur Fonds­gruppen­benchmark)
nach Frei­schaltung verfügbar
Nähe zum Welt­aktienmarkt
nach Frei­schaltung verfügbar
Nähe zum Rentenmarkt Euro
nach Frei­schaltung verfügbar
Strategie­beschreibung (vom Anbieter)
Das An­la­ge­kon­zept des Fonds ver­bin­det ein ak­ti­ves Ma­nage­ment mit ei­ner fle­xi­blen Steue­rung ei­ner Viel­zahl von An­la­ge­klas­sen. Ziel hier­bei ist es, ei­ne at­trak­ti­ve Ren­di­te zu er­zie­len, un­ab­hän­gig von/oh­ne ei­ne vor­ge­ge­be­ne bzw. fest­ge­leg­te Struk­tur der An­la­ge­klas­sen be­ach­ten zu müs­sen. Der Fonds kann u.a. in die An­la­ge­klas­sen Ak­tien, An­lei­hen (auch hoch­ver­zins­li­che An­la­gen), Geld­markt­in­stru­men­te, Im­mo­bi­lien-, Roh­stoff- und pri­va­te Be­tei­li­gungs­fonds über Di­rekt­in­vest­ments (au­ßer Roh­stof­fe, Im­mo­bi­lien und pri­va­te Be­tei­li­gun­gen) und in Form von De­ri­va­ten und Fonds in­ves­tie­ren.

Bewertung im Detail

Investmentfonds - Misch­fonds flexibel Welt

Union: Union PrivatFonds Flexibel pro Testurteil
- Anlage­erfolg
nach Freischaltung verfügbar
Markt­typischer ETF
nach Freischaltung verfügbar
ETF
Indexfonds
Bildet markt­breiten, klassischen Index ab
Bildet markt­ähnlichen, nach­haltigen Index ab
Bewertung der Chance-Risiko-Zahl
nach Freischaltung verfügbar
Trend der Chance-Risiko-Zahl
nach Freischaltung verfügbar
Chance höher als Benchmark
nach Freischaltung verfügbar
Risiko kleiner als Benchmark
nach Freischaltung verfügbar
Alle Mindest­kriterien für Punktebe­wertung erfüllt
nach Freischaltung verfügbar
Fonds­gruppe wird bewertet
Mindest­alter erreicht
Kein Strategiewechsel bekannt
Anla­gestrategie nicht zu restriktiv
Stabiler Fonds
nach Freischaltung verfügbar
10-Jahres­historie vorhanden
Markt­nähe fiel inner­halb der vergangenen 10 Jahre nie unter 90 Prozent
Markt­nähe fiel inner­halb der vergangenen 10 Jahre nie unter 70 Prozent
Chance-Risiko-Zahl fiel inner­halb der vergangenen 10 Jahre nie unter 75 Prozent
Rollierende 5-Jahres­rendite lag inner­halb der vergangenen 10 Jahre nie mehr als 5 %Pkt. unter der Benchmark
Aktuelle Kosten sind nicht höher als 2,1 %
Weitere Bewertungen
nach Freischaltung verfügbar
Bewertung der Chance
Bewertung des Risikos
Chance-Risiko-Verhältnis der Haupt­tranche

Preise und Ausschüttungen

Preis pro Anteil
128.26 EUR
Stand
31.10.2023
Ausschüttungs­rendite
1,80 %
Anzahl Ausschüttungen pro Jahr
1
Summe Ausschüttungen pro Jahr
2.31

Bewertung des Anlage­erfolgs im Zeit­verlauf

Chance-Risiko-Verhältnis
nach Frei­schaltung verfügbar
Chance
nach Frei­schaltung verfügbar
Risiko
nach Frei­schaltung verfügbar

Risiko im Detail

Risiko­klasse
nach Frei­schaltung verfügbar
Pechrendite
nach Frei­schaltung verfügbar
Volatilität
8,0 %
Maximaler Verlust (5 J)
-15 %
Maximaler Verlust (10 J)
-17 %
Zehn­jahres­tief Chance-Risiko-Zahl
nach Frei­schaltung verfügbar
Zehn­jahres­tief Markt­nähe
nach Frei­schaltung verfügbar

Maximaler Verlust im Zeit­verlauf

nach Frei­schaltung verfügbar

Kosten

Laufende Kosten (Stand)
2,6 % (01.01.2022)
Erfolgs­abhängige Gebühren
nein

Zusammenset­zung

Größte Werte

Stand: 31.07.2012
  • Mor­gan Stan­ley Glo­bal Brands Fund (USD) A 10.1%
  • Mel­chior Se­lected Trust: Eu­ro­pe­an Ab­so­lu­te Re­turn Fund A1 6%
  • AGIF - Al­li­anz Europe Equi­ty Growth - A - EUR 6%
  • J O HAM­BRO CA­PI­TAL MA­NAGE­MENT Eu­ro­pe­an Se­le. Va­lu­es Fd A EUR 5.5%
  • M&G Glo­bal Di­vi­dend Fund C EUR 5%
  • Com­gest Growth Europe 5%
  • Neu­ber­ger Ber­man High Yield Bond Fund EUR A Acc. 4.2%
  • Uni­Deutsch­land XS 4%
  • First State Asia Pa­ci­fic Lead­ers Fund A Acc 4%
  • Pictet - Asi­an Lo­cal Cur­ren­cy Debt-HP EUR 3.9%

Anla­geklassen

Stand: 31.07.2023
  • Ak­tien 56.6%
  • Ren­ten 54.6%
  • Com­mo­di­ties 8.2%
  • Geld­markt/Kas­se 3.6%
  • ge­mischt -23%

Länder

Stand: 31.07.2023
  • Welt 52.6%
  • Nord­ame­ri­ka 21.4%
  • Europa 14.5%
  • Asien 10.5%
  • Emer­ging Mar­kets 1%

Branchen

Stand: 31.07.2023
  • Di­vers 88.2%
  • Grund­stof­fe 8.2%

Währungen

Stand: 31.07.2023
  • Di­vers 96.4%

Handel­barkeit

Börsen­gehandelt
nach Frei­schaltung verfügbar
VL möglich
nein

Handel­barkeit: Sparplan verfügbar

Sparplan möglich
nein
Comdirect
nach Frei­schaltung verfügbar
Consors­bank
nach Frei­schaltung verfügbar
ebase
nach Frei­schaltung verfügbar
ING
nach Frei­schaltung verfügbar
S Broker
nach Frei­schaltung verfügbar

Handels­platt­formen und Börsenplätze

Außerbörs­lich: Lang & Schwarz
nach Frei­schaltung verfügbar
Börse Berlin
nach Frei­schaltung verfügbar
Börse Düssel­dorf
nach Frei­schaltung verfügbar
Börse Frank­furt
nach Frei­schaltung verfügbar
Börse Hamburg-Hannover
nach Frei­schaltung verfügbar
Börse München
nach Frei­schaltung verfügbar
Börse Stutt­gart
nach Frei­schaltung verfügbar
Börse Tradegate
nach Frei­schaltung verfügbar
Fonds­bank: ebase
nach Frei­schaltung verfügbar
Online-Broker: Comdirect
nach Frei­schaltung verfügbar
Online-Broker: Consors­bank
nach Frei­schaltung verfügbar
Online-Broker: ING
nach Frei­schaltung verfügbar
Online-Broker: Maxblue
nach Frei­schaltung verfügbar
Online-Broker: S Broker
nach Frei­schaltung verfügbar

Legende

Erste Wahl Skizze
Anlageerfolg: Dauerhaft gut
Fünf Kreise voll
Anlageerfolg: Sehr gut
Vier Kreise voll, einer leer
Anlageerfolg: Gut
Drei Kreise voll, zwei leer
Anlageerfolg: Mittelmäßig
Zwei Kreise voll, drei leer
Anlageerfolg: Schlecht
Ein Kreis voll, vier leer
Anlageerfolg: Sehr schlecht
ja
ja
nein
nein
N-Kreis
Nachhaltig nach eigener Angabe.
Pfeil nach rechts oben
Aufwärtstrend
Pfeil nach rechts
Seitwärtstrend
Pfeil nach rechts unten
Abwärtstrend
Ein Kreis voll, vier leer
Nachhaltigkeit: Sehr niedrig
Zwei Kreise voll, drei leer
Nachhaltigkeit: Niedrig
Drei Kreise voll, zwei leer
Nachhaltigkeit: Mittel
Vier Kreise voll, einer leer
Nachhaltigkeit: Hoch
Fünf Kreise voll
Nachhaltigkeit: Sehr hoch
eingeschränkt
Eingeschränkt.
Stand:
31.10.2023

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