Finanzvermittler - Anlageberatung durch Vermittler von Allfinanzvertrieben - Test

Anlageberatung durch Vermittler von Allfinanzvertrieben

Die Qualität der Beratung hängt vom einzelnen Vermittler ab. Kein Vertrieb im Test bot durchgehend gute Beratungsleistungen.

Finanzvermittler
Finanzvermittler	DVAG	MLP	OVB	Swiss Life Select
Profil	1975 gegründeter größter deutscher Finanzvertrieb. 37 000 Vermittler (haupt- und nebenberufliche) betreuen 6 Millionen Kunden. Verdiente im Jahr 2013 Provisionen in Höhe von 1,13 Miliarden Euro.	Der 1971 gegründete Vertrieb mit Banklizenz wendet sich speziell an Akademiker. Etwa 2 000 Berater betreuen 830 000 Privatkunden. Hat im Jahr 2013 Provisionen von 458 Millionen Euro verdient.	Der 1970 gegründete Allfinanzvertrieb hat europaweit rund 5 100 Berater und 3,1 Millionen Kunden, davon 640 000 in Deutschland. Erzielte 2013 Provisionen von rund 205 Millionen Euro.	Der Vertrieb, 1988 als AWD gegründet, heißt seit 2013 Swiss Life Select. 2 000 Berater haben 2013 etwa 120 000 Kunden beraten. Provisionen werden für Swiss Life Select nicht einzeln ausgewiesen.
Erfassung des Kundenstatus und Gesprächsverlauf	GUT (2,5)	BEFRIEDIGEND (3,1)	BEFRIEDIGEND (3,1)	BEFRIEDIGEND (2,7)
Kommentar Kundenstatus und Gesprächsverlauf	Datenerfassung meist gut, wenig übersichtliche Produktvorschläge.	Datenerfassung mittelmäßig, wenig übersichtliche Produktvorschläge, lange Fondslisten.	Datenerfassung mittelmäßig, aber unübersichtliche Produktvorschläge.	Datenerfassung mittelmäßig, nur teilweise Übersicht zu Produktvorschlägen.
Produktempfehlung	BEFRIEDIGEND (2,6)	BEFRIEDIGEND (2,6)	BEFRIEDIGEND (2,6)	AUSREICHEND (3,6)
Kommentar Produktempfehlung	Solide, sichere Anlagen empfohlen. In einem Fall war ein zu großer Teil des Geldes zum Laufzeitende nicht verfügbar.	Häufig Fonds mit überschaubaren Risiken empfohlen. In einem Fall stand das gesamte Geld zum Laufzeitende nicht zur Verfügung.	Meist sichere Anlagen empfohlen; in zwei Fällen war das Geld zum Laufzeitende nur teilweise verfügbar.	Sehr unterschiedliche Produkte, darunter hochriskante geschlossene Fonds sowie eine Anlage, die zum Laufzeitende nicht verfügbar ist.
Informationsqualität	AUSREICHEND (4,2)	BEFRIEDIGEND (3,5)	AUSREICHEND (3,6)	BEFRIEDIGEND (3,2)
Kommentar Informationsqualität	Meist fehlende Risikohinweise und unzureichende Angaben zu den Kosten.	Meist fehlende Risikohinweise, teilweise keine Kostenangaben.	Wenige Risikohinweise, wenige Angaben zu den Kosten der Produkte.	Risikoklassen fast immer genannt, aber unzureichende Angaben zu den Kosten.