Finanz­vermittler

Unser Rat

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Allfinanz. Wenn Sie eine finanzielle Rund­umberatung für alle Lebens­bereiche benötigen, kommt ein Berater eines Allfinanz­vertriebs wie DVAG, MLP, OVB oder Swiss Life Select infrage. Er kann Ihnen Sach­versicherungen, Kranken-, Lebens- und Renten­versicherungen genauso wie Bauspar­verträge, Baufinanzierungen und Geld­anlagen vermitteln.

Beratung. Sie können viel dazu beitragen, dass Ihre Beratung zu einem guten Ergebnis führt. Bereiten Sie sich mit unserer Checkliste vor. Nehmen Sie zum Gespräch einen Zeugen mit. Das hilft, wenn es später Streit gibt.

Abschluss. Unter­schreiben Sie Verträge niemals sofort. Lesen Sie zu- hause mindestens die Beipack­zettel zu einer Anlage. Falls Sie nicht sicher sind, ob ein Produkt zu Ihren Wünschen passt, sollten Sie eine zweite Meinung einholen. Fragen Sie zum Beispiel bei einer Verbraucherzentrale nach.

Falsch­beratung. Wenn Sie falsch beraten wurden, sollten Sie sich bei einer Verbraucherzentrale oder bei einem auf Kapital­anlagerecht spezialisierten Anwalt Rechts­rat holen.

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Kommentarliste

Nutzer­kommentare können sich auf einen früheren Stand oder einen älteren Test beziehen.

  • gabi5b am 24.06.2020 um 16:06 Uhr
    schliesslich-ist-es-ihr-geld.de

    Zu DVAG passt eine aktuelle Betrachtung mit Ananlyse zu einem von DVAG vermittelten Vertrag von Prof. Dr. Walz: https://schliesslich-ist-es-ihr-geld.de/rente-minus-statt-rente-plus-brigittes-ueble-enttaeuschung-mit-der-dvag/

  • Profilbild Stiftung_Warentest am 21.03.2016 um 10:48 Uhr
    Verkaufsvertriebe vermeiden

    @RiesterNeinDanke:In diesem Test wurden ausschließlich die vier größten Allfinanzvertriebe anhand eines Modellfalls getestet. Dabei waren einige Produktempfehlungen von Beratern gut andere schlecht. Durch die Bank gut, war keiner. Wir stellen im Artikel die Abhängigkeiten der Allfinanzvertriebe dar, und bieten den Lesern eine Checkliste zur Vorbereitung auf ein Gespräch. In dieser Form vorbereiten sollten sich auch alle, die sich in Geldanlage- und Versicherungsangelegenheiten beraten lassen, egal ob bei den Allfinanzunternehmen oder Banken und Versicherungen. (TK)

  • RiesterNeinDanke am 19.03.2016 um 04:24 Uhr
    Verkaufsvertriebe vermeiden

    Der Test ist wohl eher als Werbung für Allfinanz-Berater gedacht. Meine Erfahrungen mit meinem ehemaligen Freund, einem sogenannten "Vermögensberater" bei der dvag, haben mich viel Geld gekostet. Auffällig war auch, dass alle "Vermögensberater" in seinen Büroräumen Quereinsteiger waren. Auffällig war auch, dass er mir wiederholt einen Job bei sich angeboten hat. Man würde auch Schulungen bekommen und wenn man erfolgreich ist (=möglichst viel Vertragsabschlüsse) gäbe es auch tolle Aufstiegsmöglichkeiten und tolle Reisen. Gut, die Reisen habe ich mitbekommen. Da hat er mir stolz seine Bilder präsentiert.
    Jetzt werde ich von einem freien Makler beraten, der mir von verschiedenen Versicherern Angebote vorlegt, diese eingehend erklärt und auch klare Kostenaufstellungen vorlegt. Obendrein hat er mir auch noch von dem Abschluss einer Riesterrente abgeraten und dies plausibel erklärt.
    Mir kommt auf jeden Fall ein Mitglied einer Kloppertruppe nie mehr ins Haus!

  • Michi2100 am 08.03.2015 um 19:23 Uhr
    Irrglaube - Wer es nicht erlebt hat...

    Selbstverständlich ist die DVAG unabhängig. Schließlich ist sie familiengeführt und der Vorstand besteht NICHT aus Mitgliedern von Versicherungsgesellschaften...es wird lediglich mit den Partnergesellschaften zusammengearbeitet. Das wird den Interessenten schon bei der Unternehmenspräsentation mitgeteilt, aber wer es selbst nicht erlebt hat, wird auch weiterhin unsachgemäße Kritik äußern...
    Und zum Thema Provision: Was glaubt ihr was der Versicherungsmakler jedes Jahr für seine Abschlüsse bekommt? Das ist nicht wenig und sicherlich nicht weniger als die DVAG... und beim Makler wird nicht gefragt, ob man sich das leisten kann oder nicht.. geschweige denn das irgend eine Finanzanalyse gemacht wird.
    Heutzutage verkaufen sogar Steuerberater Versicherungen.. sowas sollte verboten werden.

  • gregor272 am 01.12.2014 um 16:07 Uhr
    gewinnbeteiligung

    Meiner Meinung nach sollten die Vermögensberater ausschliesslich eine Gewinnbeteiligung bekommen. Je mehr ihre Kunden einnehmen, und je weniger ihre Kunden ausgeben, umso mehr sollen die VB bekommen. Z, b. 10 % vom Gewinn. Die hohen Provisionen haben doch überhaupt nichts mehr mit dem Gewinn der Kunden zu tun. Wenn ich Geld stehlen möchte, bräuchte ich doch nur ein Bank zu überfallen, und nicht VB zu werden.