Vorbereitung. Bereiten Sie sich auf das Gespräch mit dem Berater vor.Legen Sie Anlagebetrag, -dauer und -ziel fest. Klären Sie, wie viel Risiko Sie eingehen wollen. Eine Checkliste finden Sie unter www.verbraucherministerium.de mit dem Suchwort „Finanzcheckliste“. Nehmen Sie zur Beratung einen Zeugen mit, legen Sie dem Berater Ihre Checkliste vor.
Protokoll. Prüfen Sie das Beratungsprotokoll, bevor Sie unterschreiben.
Empfehlung. Können Sie die Empfehlungen Ihres Beraters nicht nachvollziehen, dann fragen Sie solange nach, bis Sie sie verstanden haben. Gelingt das nicht, lassen Sie die Finger davon.
Musterbrief. Über die Details der Anlage können Sie sich vergewissern, indem Sie Ihrem Berater schreiben, wie Sie sein Angebot verstehen (siehe „Musterbrief für sicherheitsbetonte Anleger“). Bitten Sie ihn, das Schreiben gegenzuzeichnen.
Honorarberatung. Es gibt auch unabhängige Berater. Sie kassieren keine Provisionen von den Anbietern, sondern nehmen ein Honorar vom Kunden. Unabhängige Finanzberatung gibt es beim Verbund Deutscher Honorarberater (www.verbund-deutscher-honorarberater.de, Tel. 0 96 21/78 82 50), der Organisation „Die alten Hasen“ www.diealtenhasen.de, Tel. 0 69/92 03 78 90) und bei fast allen Verbraucherzentralen (siehe „Anbieter + Adressen“).
-
Mehr zum Thema
Digitale Vermögensverwaltung im Test
- „Automatisierte Vermögensverwaltung“ – das klingt gut. Doch unser Robo-Advisor-Vergleich zeigt: Es gibt große Unterschiede hinsichtlich Kosten und Qualität der...
Wenn die Zahlen der Firmen ein Geheimnis bleiben
- Wenn Unternehmen Anlegergeld einwarben und später in Schieflage gerieten, stellte die Stiftung Warentest in den vergangenen Jahren oft eine Gemeinsamkeit fest: Ihre...
Kleine Aktien aus Schwellenländern fürs ETF-Depot
- Innovative Firmen aus Ländern wie Taiwan und Indien haben Erfolg – nicht nur mit Mikrochips. Finanztest sagt, wie Sie mit ETF auf Schwellenländer-Indizes Vielfalt ins...
