Artikel als PDF (4 Seiten) Checkliste: Prüfen Sie Ihren Berater!
Unseriös sind ...
- Berater, die Ihnen am Telefon eine Geldanlage verkaufen wollen. Wer hier mitmacht, verliert fast immer sein Geld.
- Berater, die Ihnen hohe Renditen ohne jedes Risiko versprechen. Faustregel: Je höher die Rendite, desto gefährlicher die Anlage.
- Berater, die Ihnen Testgeschäfte vorschlagen. Das erste Geschäft ist dann meist erfolgreich. Wenn Sie sich auf weitere einlassen, verlieren Sie meist.
- Berater, die Sie zu einer schnellen Unterschrift unter einen Vertrag drängen. Die Gefahr, in Eile etwas falsch zu machen, ist groß.
- Berater, die Ihnen Garantien über Sicherheit, Rendite und Laufzeit der Anlage nur mündlich geben wollen. Treffen die Zusagen später nicht zu, haben Sie Beweisschwierigkeiten.
- Berater, die Ihnen die Unterlagen mit Risikohinweisen zu einer Kapitalanlage erst aushändigen, wenn Sie den Vertrag bereits unterschrieben haben.
- Berater, die bereits vorhandene Geldanlagen schlecht machen und Sie zur Kündigung überreden wollen, damit Sie bei ihnen neue Verträge abschließen.
Seriös sind ...
- Berater, die Ihnen alle Vertragsunterlagen und den Prospekt zu einer Kapitalanlage aushändigen, auf Risiken hinweisen und Ihnen mehrere Tage Bedenkzeit einräumen.
- Berater, die Ihnen beim Kauf einer Eigentumswohnung als Kapitalanlage empfehlen, das Objekt zu besichtigen.
- Berater, die Ihnen die wichtigsten Fakten der Kapitalanlage wie Kosten, Sicherheit, Rendite und Laufzeit schriftlich geben. Sie haften dann nämlich für ihre Angaben.
- Berater, die Sie ausdrücklich auf Ihr 14- tägiges Widerrufsrecht für die Anlage hinweisen.
- Berater, die nichts dagegen haben, wenn Sie die Anlage von einem Steuerberater oder einer Verbraucherzentrale prüfen lassen.
- Berater, deren Vertriebsorganisation eine Berufshaftpflichtversicherung für ihre Vermittler abgeschlossen hat.
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