Die Börse Stuttgart gibt mit Euwax Gold II ein neues Wertpapier heraus, das vollständig mit Gold unterlegt ist. Anleger können sich auf Wunsch auch jedes Gramm Gold direkt ausliefern lassen. Finanztest hat sich dieses Papier, das der Gruppe der Gold-ETC (Englisch: Exchange Traded Commodities – börsengehandelte Rohstoffe) angehört, angesehen.
Angebot – Gold als Wertpapier
Die Stuttgarter Börse bietet mit Euwax Gold II eine Inhaberschuldverschreibung an, die 1 Gramm Gold eines 100-Gramm-Barrens verbrieft. Der Preis für Euwax Gold orientiert sich am Weltmarktpreis für Goldbarren. Der Goldpreis wird täglich in Dollar für eine Feinunze, die 31,1035 Gramm Gold entspricht, festgesetzt. Der Preis ist somit auch vom Wechselkurs abhängig. Anleger können sich das Gold grammgenau ausliefern lassen. Diese Option unterscheidet das neue Papier von dem Schwesterangebot Euwax Gold, das ebenfalls von der Börse Stuttgart herausgegeben wird, siehe dazu die Untersuchung Barren, Münzen, Gold-ETC und Sparpläne im Test.
Vorteil – keine laufenden Kosten
Das Wertpapier hat keine laufenden Kosten. Die depotführende Bank stellt dem Anleger nur die börsenüblichen Kauf- oder Verkaufkosten in Rechnung. Euwax Gold II ist an der Börse handelbar. 100-Gramm-Barren oder ein Vielfaches davon werden an jedem Handelstag kostenfrei ausgeliefert.
Nachteil – Lieferung kleiner Goldmengen kostet
Will der Kunde weniger als 100 Gramm geliefert haben, zahlt er Form- und Auslieferungskosten, zum Beispiel 20 Euro für 10 Gramm Gold. Finanziell lohnt sich das nicht. Form- und Auslieferungskosten werden auch fällig, wenn der Lieferwunsch nicht einem Vielfachen von 100 Gramm entspricht. Geht der Herausgeber pleite, hat der Anleger aber keinen Lieferanspruch mehr.
Finanztest-Kommentar (aktualisiert am 17.06.2020)
Anleger, die sich für das Wertpapier Euwax Gold II interessieren, sollten sich überlegen, ob sie dieses Produkt oder das ähnliche, von der Deutschen Börse angebotene Goldzertifikat Xetra-Gold nehmen wollen. Bei Xetra-Gold gibt es eine höchstrichterliche Entscheidung, die bestätigt, dass Kursgewinne nach einem Jahr Haltedauer steuerfrei bleiben. Die Börse Stuttgart betont, dass diese Steuerfreiheit auch für Euwax Gold II gilt.
Im Falle von Xetra-Gold ist zu beachten, dass einige depotführende Banken für die Verwahrung Kosten berechnen. Über die ING ist das Produkt gar nicht handelbar. Die Auslieferung physischen Goldes ist bei Xetra-Gold teuer. Für die Lieferung eines Goldbarrens von 100 Gramm zahlt der Anleger zum Beispiel 269 Euro. Für Xetra-Gold spricht die bessere Handelbarkeit. Die Spanne von Kauf- und Verkaufskurs (Spread) ist aktuell bei Xetra-Gold geringer als bei Euwax Gold II.
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@BananaShake: Vielen Dank für den Hinweis. Wir haben den Absatz aktualisiert. (TK)
Mittlerweile ist auch EUWAX Gold II und ein Paar andere ETCs analog zu Xetra Gold frei vom Kapitalertragsteuer bei Haltedauer von mehr als einem Jahr. Siehe dazu die Webseite von EUWAX Gold II oder eine folgende Übersicht: https://www.justetf.com/de/news/etf/xetra-gold-liquides-gold-als-langfristanlage-und-fuer-unsichere-zeiten.html .
Könnten Sie bitte den Finanztest-Kommentar korrigieren?
@möchtewissen: Eine Anfrage bei Euwax ergab, dass weder Euwax noch der Kunde einen Anspruch auf Auslieferung von EUWAX Gold gegenüber der Bank haben, bei der die Anlage erworben wurde. Auch auf die Gebühren, die diese Banken dem Kunden für den Service berechnen, hat Euwax keinen Einfluss.(PH)
@möchtewissen: Bitte schicken Sie uns doch einmal die Mitteilungen von Euwax und den Banken mit der von Ihnen beschriebenen Auskunft zu, damit wir nachfragen können. Ihre Angaben behandeln wir vertraulich, Namen oder Kontodaten werden natürlich nicht an Dritte weiter gegeben. (PH)
Stuttgart sagt: die Auslieferung z. B. über Ing-Diba oder Consors sei möglich.
Die beiden Banken verneinen das. Kann Test das bitte einmal klären.
mfg