Spreu und Weizen bei ethisch-ökologischen Fonds

Anleger schätzen gute Renditen. Doch mit einigen ethisch-ökologischen Fonds ist kein Staat zu machen. Das Gesamtniveau der mindestens fünf Jahre alten Fonds, die wir hier ausgewertet haben, ist zwar nicht besser und nicht schlechter als bei vergleichbaren herkömmlichen Fondsgruppen. Aber es gibt gewaltige Unterschiede zwischen den Fonds. Immerhin können es der Dexia Sustainable Accent Social C und der Ökovision mit herkömmlichen Top-Fonds aus unseren aufnehmen. Die Fonds Prime Value Mix (EUR) von Gutmann und JB MC-MI Eco B sind nicht in der Tabelle „60 ethisch-ökologische Fonds...“ enthalten, da die Anbieter sich nicht an unserer Untersuchung beteiligt haben.

Fondsname                     

Isin

Art

Chance- Risiko-
Klasse

Qualität des Fonds (Punkte)

Spanne der
Einjahres­-
bewertungen
(Punkte)

Verlustanalyse

Wertentwicklung

Finanztest

Bewertung

Wert-
ent-
wick-
lung

Sta-
bi­li-
tät

Min.-Max.

aktuell

Längste Verlust-
phase
(Monate)

Max. Verlust-
höhe
(Prozent)

1 Jahr
(Prozent)

3 Jahre
(Prozent
p. a.)

5 Jahre
(Prozent
p. a.)

Aktienfonds Welt

Dexia Sustainable
Accent Social C

 BE 016 711 379 5 

T

7

67,7

68,3

65,8

41,8-89,3

51,1

45 1

45,6

8,6

-7,0

0,9

Ökovision
(ÖkoRenta)

LU 006 192 858 5

T

7

60,9

61,4

59,2

40,0–93,4

74,9

45 1

45,8

17,2

-6,6

1,3

Activest Lux
EcoTech C

LU 003 471 667 9

T

7

59,9

60,8

57,5

36,3–92,8

79,1

45 1

55,2

17,7

-9,5

-0,5

UBS (Lux) EF-Eco
Performance B (CHF)

LU 007 653 263 8

T

8

54,2

54,2

54,2

26,3–80,5

59,5

47 1

57,9

9,3

-12,8

-4,5

Sarasin ValueSar
Equity

LU 009 742 778 4

A

7

53,8

53,8 *

55,8

20,4–90,0

45,9

45 1

55,2

6,9

-12,9

-4,2

CS EF (Lux)-Global
Sustainablility B

LU 005 573 114 4

T

8

49,4

49,7

48,3

19,5–69,0

34,5

47 1

60,2

4,3

-13,4

-5,6

Swissca Green
Invest

CH 000 907 430 0

A

8

48,8

48,8 *

50,8

14,8–78,4

73,4

47 1

58,5

15,8

-12,5

-5,9

Invesco Umwelt u.
Nachhaltigkeitsfonds

DE 000 847 047 7

T

8

47,4

49,6

40,8

2,0–94,0

68,1

45 1

69,2

14,6

-22,1

-5,8

Öko-Aktienfonds
(IP Concept)

LU 003 707 938 0

T

8

41,4

41,4 *

45,0

2,1–87,2

56,2

45 1

74,6

10,5

-22,8

-9,5

SEB Invest
ÖkoLux

LU 003 659 283 9

T

8

36,7

36,7 *

40,8

8,3–81,3

36,1

45 1

70,2

4,0

-21,2

-11,3

Mischfonds mit ausgewogener Ausrichtung

Dexia Sustainable
European Bal. Med.

BE 015 941 140 5

T

6

55,1

56,8

50,0

19,3–84,5

62,7

27,3

7,7

-3,6

0,3

Mischfonds mit defensiver Ausrichtung

Prime Value Mix
(EUR) (Gutmann)

AT 000 097 302 9

A

5

57,4

59,0

52,5

19,4–79,0

71,7

45 1

14,2

7,7

0,1

3,1

Sarasin OekoSar
dist.

LU 005 889 294 3

A

5

46,3

47,3

43,3

6,9–96,4

50,7

45 1

30,4

4,5

-5,1

0,7

JB MC-MI
Eco B

LU 009 736 611 5

T

5

39,2

39,2 *

43,3

19,7–61,4

41,1

47 1

21,9

2,3

-4,0

-1,2

Rentenfonds Welt

SEB Invest
ÖkoRent

LU 004 144 180 8

A

5

52,6

54,0

48,3

23,5–75,8

37,2

30 1

4,1

-0,4

-0,1

4,3

    Stand: 31. Juli 2004

    Isin: Kennnummer zur Identifikation, wichtig für Orders.
    Art: Fonds, die Erträge ansammeln, haben ein „T“, ausschüttende Fonds ein „A“.
    Chance-Risiko-Klasse: Insgesamt gibt es zehn Klassen. Je höher die Klasse, desto größer sind Chancen und Risiken.
    Qualität des Fonds: Die Bewertung ergibt sich für die letzten fünf Jahre aus dem monatlichen Vergleich der Wertentwicklung des Fonds zum Durchschnitt der Fondsgruppe und aus der Stabilität dieser relativen Wertentwicklung. Der Fondsdurchschnitt hat immer 50 Punkte.
    Spanne der Einjahresbewertungen: Die Enden der Linie stellen das beste und schlechteste Jahresergebnis dar. Der senkrechte Strich markiert die aktuelle Einjahresbewertung.
    Verlustanalyse: Die längste Verlustphase gibt den längsten Zeitraum an, in dem der Fonds durchgehend unter einem früher erreichten Wert lag. Die maximale Verlusthöhe gibt an, wie weit der Fonds im schlimmsten Fall unter einen einmal erreichten Wert gefallen ist.

    (Weitere Einzelheiten zur Finanztest-Fondsbewertung als PDF-Datei)

    • * Führt zur Abwertung
    • 1 Aktueller Wert entspricht Maximalwert.