Dokumente Special

Der Jahres­anfang ist oft eine gute Gelegenheit, um Ordner auszumisten. Die Experten der Stiftung Warentest erklären, was Sie wegschmeißen können und was Sie unbe­dingt aufbewahren müssen – und wie sich notfalls Ersatz beschaffen lässt. Sie bewerten 21 weit verbreitete Dokumente nach dem Ampel­system. Acht Finanztest-Leser berichten, wie sie Unterlagen sammeln und verwalten – so findet jeder Anregungen für das eigene Ordnungs­system.

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SpecialDokumenteFinanztest 02/2019
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Rechnungen, Steuerbelege, Konto­auszüge – was kann in den Reiß­wolf?

Auf dem Schreibtisch stapeln sich Jahres­rechnungen von Versicherungen und Steuer­bescheinigungen von Banken. Doch sind dafür neue Ordner im Regal oder auf der Fest­platte wirk­lich nötig? Und wie lässt sich über­haupt Ordnung in Unterlagen bringen? Dürfen alte Unterlagen einfach in den Schredder? Teils ja, teils nein.

Detaillierte Informationen für 21 weit­verbreitete Dokumente

Unser Special zeigt für 21 wichtige Dokumenten­typen, wofür die Dokumente gut sind, wie lange sie aufzubewahren sind, ob eine Kopie reicht – und wie Sie gegebenenfalls das Original wiederbeschaffen können. Anhand von acht Beispielen aus unserer Leserschaft führen wir die ganze Band­breite möglicher Ordnungs­systeme vor – vom Einscannen mit nächt­licher Doppelsicherung auf zwei externe Fest­platten plus Dokumentenkassette bis zur minimalistischen Variante mit fünf Ordnern für eine fünf­köpfige Familie.

Das bietet der Dokumenten-Check der Stiftung Warentest

Einschät­zung auf einen Blick: Unsere Experten haben sich 21 wichtige Dokumenten­typen angeschaut – von der Geburts­urkunde über den Arbeits­vertrag bis zum Konto­auszug. Ein einfaches Ampel­system zeigt auf den ersten Blick, wie Experten das jeweilige Dokument einschätzen. Grünes Licht heißt: kann ins Altpapier, Gelb: kann weg, sobald erledigt – und Rot: unbe­dingt aufheben.

Empfehlungen zu Aufbewahrungs­dauer und -form: Für Privatleute gelten nur wenige gesetzliche Aufbewahrungs­fristen. Dennoch kann es klug sein, Unterlagen eine bestimmte Zeit lang aufzuheben. Unsere Experten sagen, welches Dokument Sie wie lange aufheben sollten – und ob es das Original sein muss oder ob eine Kopie reicht. Außerdem sagen wir, wie Sie gegebenenfalls Ersatz­dokumente beschaffen und mit welchen Kosten Sie rechnen müssen.

Ideen für Ihr eigenes Ordnungs­system: Acht Leser geben Einblick, wie sie ihre Dokumente verwalten. Die Kurz­porträts finden Sie im PDF zum Heft­artikel.

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