Unser Rat

Klären Sie, ob Ihre vor 2005 abgeschlossene Direktversicherung die Bedingungen für die neuen Steuerregeln erfüllt:

  • Der Vertrag darf Ihnen nicht freistellen, die Hinterbliebenenversorgung einer beliebigen Person zu übertragen.
  • Der Vertrag darf für Sie selbst nicht nur eine Kapitalauszahlung vorsehen, sondern muss eine Rente erlauben.

Ist beides erfüllt und Sie wollen dennoch bei der alten Pauschalversteuerung bleiben, müssen Sie dies schriftlich mit ­Ihrem Arbeitgeber vereinbaren. Einen Musterbrief finden Sie unter www.finanztest.de/direktversicherung.

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