Unseriöse Finanz­platt­formen: So erkennen Sie betrügerische Onlinebroker

Weder Dieter Bohlen noch Günther Jauch haben zu Investitionen in digitale Bitcoins aufgerufen – also auch nicht im ZDF, auf RTL, Sat1 oder im Magazin „Der Spiegel“. Das suggerieren Texte mit den Logos der Medien aber. Danach verlasse Bohlen etwa die Show „Deutsch­land sucht den Super­star“, um der Öffent­lich­keit eine „fantastische Finanz­platt­form“ vorzustellen (siehe Bild).

Die Bundes­anstalt für Finanz­dienst­leistungs­aufsicht (Bafin) und das Bundes­kriminal­amt warnen seit 2018 vor unseriösen Brokern im Netz, die keine Lizenz der Aufsicht haben.

Das Geschäft läuft trotzdem weiter. Vor allem der Betrug damit, wie zwei aktuelle Fälle zeigen.

• In Deutsch­land hat die Polizei am 12. Mai 2021 eine interna­tional agierende Betrügerbande fest­genommen. Diese hatte laut General­staats­anwalt­schaft Koblenz im Internet auf „hoch­professionell gestalteten, seriös wirkenden Handels­platt­formen“ hohe Gewinne mit Investitionen in binäre Optionen, CFDs und Kryptowährungen versprochen.
• Ende April verloren fünf Millionen Türkinnen und Türken, die meist über die Internet-Platt­form Thodex Kryptogeld gekauft hatten, über 31 Millionen Euro. Gegen den 27-jährigen Thodex-Gründer Fatih Özer wird wegen Betrugs ermittelt. Die Türkei hat den Kauf von Gütern mit Kryptogeld inzwischen verboten.

Um Anle­gerinnen und Anleger für ihre dubiosen Geschäfte zu gewinnen, locken unseriöse Online-Broker auf echt aussehenden Handels­platt­formen im Internet mit hohen Gewinnen. Angeboten werden meist Investitionen in binäre Optionen, CFDs und Kryptowährungen. Ermittler berichten, dass Betrüger mit spezieller Software „glaubhaft einen aktiven Handel“ und Kurs­gewinne vortäuschen. Das Kundengeld werde meist gar nicht angelegt, sondern für eigene Zwecke verwendet. Ermittler und die Bundes­anstalt für Finanz­dienst­leistungs­aufsicht berichten von mehr­stel­ligen Millionenschäden. Der Schaden, den eine von der Koblenzer Staats­anwalt­schaft im Früh­jahr 21 fest­genom­mene Betrügerbande ange­richtet hat, soll rund 30 Millionen Euro betragen.

Sobald die Bafin dubiose Anbieter entdeckt, greift sie ein. Portalen wie Qoin.capital und Qoin-capital.com, die Adressen in Estland, den Vereinigten Arabischen Emiraten, Groß­britannien und der Schweiz angeben, hat sie die Geschäfte untersagt. Mehr kann sie nicht tun, wenn die Portale kein Impressum haben und der tatsäch­liche Sitz unbe­kannt ist.

Bevor Sie Geld an eine Handels­platt­form im Internet über­weisen, sollten Sie prüfen, ob sie seriös ist.

Impressum. Mit Internetplatt­formen, die kein Impressum haben, sollten Sie keine Geschäfte machen.

Brief­kastenfirmen. In vielen Fällen geben Online-Handels­platt­formen Brief­kasten­anschriften in der Karibik oder im Pazifik an. Beliebt sind Offshore­sitze wie Dominica, St. Vincent & the Grenadines, die Marshall Islands und weitere Steuer­paradiese.

Wechsel. Typisch für unseriöse Platt­formen sind häufig wechselnde Betrei­bergesell­schaften, die ständig ihre angeblichen Firmensitze ändern.

Handels­register. Kriminelle Anbieter nutzen häufiger falsche Namen und Handels­register­nummern. Über­prüfen Sie Firma und Nummer mithilfe einer Online-Handels­register­abfrage.

Fälschung. Unseriöse Handels­platt­formen behaupten häufig, eine Lizenz der Bundes­anstalt für Finanz­dienst­leistungs­aufsicht (Bafin) zu haben und dort registriert zu sein. Prüfen Sie, ob die Firma in der Unter­nehmens­daten­bank der Finanz­aufsicht (Bafin.de) gelistet ist. Da Betrüger häufiger Identitäts­diebstahl begehen, sollten Sie immer auch Sitz, Name, Rechts­form sowie die Namen der Verantwort­lichen vergleichen.

Ausland. Behauptet ein Anbieter, eine ausländische Aufsichts­behörde über­wache ihn, sollten Sie dort nach­fragen. Es gab Fälle, in denen Aufsichts­behörden genannt wurden, die gar nicht existieren.

Bafin. Mitarbeiter der Bafin wenden sich weder telefo­nisch noch schriftlich an Anleger, um ihnen Geschäfte zu vermitteln.