TIPPS

Verkaufsgespräch. Lassen Sie sich den offiziellen Prospekt sowie individuelle Berechnungen vom Vermittler aushändigen. Fertigen Sie Gesprächsnotizen an und lassen Sie einen Bekannten als Zeugen für einen möglichen späteren Streit am Gespräch teilnehmen. Seien Sie skeptisch und bestehen Sie auf einer Bedenkzeit, falls der Vermittler zum Abschluss drängt.

Prospekt. Nehmen Sie sich Zeit zur Lektüre des Prospekts. Fragen Sie fachkundige Dritte, wenn Sie etwas nicht verstehen. Sollten auch diese Verständnisschwierigkeiten haben, verzichten Sie auf die Geldanlage.

Beratung. Lassen Sie von Fachleuten, zum Beispiel Experten bei der Verbraucherzentrale oder Steuerberatern, prüfen, ob die angebotene Kapitalanlage überhaupt für Sie geeignet ist. Dabei geht es in erster Linie um die Sicherheit, Rendite und Verfügbarkeit der Anlage.

Prospektgutachten. Sofern Sie an der angebotenen Kapitalanlage ernsthaft interessiert sind, fordern Sie beim Wirtschaftsprüfer direkt oder über den Anbieter das Prospektgutachten an. Beachten Sie, dass dieses Gutachten weder den wirtschaftlichen Erfolg noch individuelle steuerliche Vorteile garantieren kann.

Information. Fordern Sie zusätzliche Unterlagen beim Anbieter an, beispielsweise steuerliche Gutachten, Standortgutachten bei Immobilien, Leistungsbilanzen über frühere Anlageprodukte als Soll-Ist-Vergleich. Achten Sie auf Berichte über den Anbieter oder dessen Anlagen in der Wirtschaftspresse.

Widerruf. Wollen Sie nach der Unterschrift noch aussteigen, prüfen Sie Ihr Widerrufsrecht. Sofern Sie die Beteiligung zu Hause gezeichnet haben, können Sie diese binnen einer Woche per Einschreiben mit Rückschein widerrufen. Sind Sie nicht ordnungsgemäß über ihr Widerrufsrecht aufgeklärt worden, erlischt das Widerrufsrecht erst einen Monat nach vollständiger Begleichung der Leistungen beider Vertragspartner. Als nicht ordnungsgemäß gilt zum Beispiel eine Widerrufsbelehrung, in der das Datum für den Beginn der Widerrufsfrist fehlt.

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