So überprüfen Sie die Vermögensverwaltung Ihrer Bank

Anleger, die bei einer Bank eine Vermögensverwaltung mit Fonds abgeschlossen haben, sollten diese regelmäßig überprüfen. Als Maßstäbe eignen sich Indizes wie der Weltaktienindex MSCI Welt und der deutsche Rentenindex Rex. Die Tabelle zeigt die Renditen für verschiedene Depotmischungen.
Beispiel: Ein Depot aus 70 Prozent Euro-Renten und 30 Prozent Aktien Welt hätte 1995 eine Rendite von 15,5 Prozent gebracht, im Jahr 2002 dagegen 4,8 Prozent verloren. Eine Vermögensverwaltung mit derselben Mischung sollte nach Abzug der Kosten diese Ergebnisse erreichen oder übertreffen.

Anlagejahr

Wertentwicklung des Depots (in Prozent) bei einem Euro-Rentenanteil von … Prozent (den Rest füllen Aktien Welt)

100

95

90

85

80

75

70

65

60

55

50

45

40

35

30

25

20

15

10

5

0

1995

16,7

16,5

16,3

16,1

15,9

15,7

15,5

15,3

15,1

14,8

14,6

14,4

14,2

14,0

13,7

13,5

13,3

13,0

12,8

12,6

12,3

1996

7,5

8,3

9,1

9,9

10,7

11,5

12,3

13,1

13,9

14,7

15,6

16,4

17,2

18,0

18,8

19,6

20,4

21,2

22,0

22,8

23,6

1997

6,6

7,9

9,2

10,5

11,9

13,2

14,6

15,9

17,3

18,6

20,0

21,4

22,8

24,1

25,5

26,9

28,3

29,7

31,1

32,5

33,9

1998

11,2

11,6

12,0

12,4

12,7

13,1

13,4

13,7

14,0

14,3

14,6

14,9

15,1

15,3

15,6

15,8

15,9

16,1

16,3

16,4

16,5

1999

-1,9

0,1

2,2

4,3

6,4

8,6

10,8

13,1

15,4

17,7

20,0

22,4

24,9

27,4

29,9

32,4

35,0

37,7

40,4

43,1

45,9

2000

6,9

6,3

5,6

5,0

4,4

3,8

3,2

2,5

1,9

1,3

0,6

0,0

-0,7

-1,3

-2,0

-2,6

-3,3

-4,0

-4,6

-5,3

-6,0

2001

5,6

4,8

4,0

3,1

2,3

1,4

0,6

-0,3

-1,2

-2,0

-2,9

-3,8

-4,7

-5,6

-6,5

-7,4

-8,3

-9,2

-10,1

-11,0

-11,9

2002

9,0

6,6

4,3

2,0

-0,3

-2,6

-4,8

-7,0

-9,1

-11,2

-13,3

-15,4

-17,4

-19,4

-21,3

-23,2

-25,1

-27,0

-28,8

-30,6

-32,4

2003

4,1

4,5

4,9

5,3

5,7

6,1

6,5

6,8

7,2

7,6

7,9

8,3

8,6

8,9

9,3

9,6

9,9

10,2

10,5

10,8

11,1

2004

6,7

6,7

6,7

6,7

6,8

6,8

6,8

6,8

6,8

6,8

6,8

6,8

6,9

6,9

6,9

6,9

6,9

6,9

6,9

6,9

6,9