Anlageberatung für Senioren

Checkliste: So erkennen Sie einen seriösen Berater

15.06.2010
Inhalt

Seriös sind ...

  • Berater, die sich Zeit nehmen, Ihre Anlagewünsche und -ziele genau ­erfragen und Ihnen nichts verkaufen, was Sie nicht verstehen.
  • Berater, die auf Bankchinesisch verzichten und Ihnen klar und deutlich die Vor- und Nachteile sowie die Risiken einer Geldanlage erklären.
  • Berater, die Ihnen alle Unterlagen zu ­einer Kapitalanlage vor dem Vertragsabschluss aushändigen.
  • Berater, die im Beratungsprotokoll genau angeben, wie hoch die Kosten für die Geldanlage sind, wie lange Sie Ihr Geld anlegen müssen, wie ­sicher die Anlage ist und wie hoch die Zinsen oder die Rendite für die Geldanlage sind. Die Berater haften dann nämlich für ihre Angaben.
  • Berater, die nichts dagegen ­haben, wenn Sie das Angebot von Ihren Angehörigen, einem Steuerberater oder einem externen Experten prüfen lassen.
  • Berater, die Ihnen mehrere Tage Bedenkzeit einräumen.
  • Berater, deren Vertriebsorgani­sation ­eine Berufshaftpflichtversicherung für ihre Vermittler abgeschlossen hat.
15.06.2010
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