Allianz Fondak – setzt auf Digitalisierung
Größe: 1,95 Milliarden Euro
Rendite 5 Jahre: 3,8 Prozent pro Jahr
Kosten: 1,69 Prozent pro Jahr
Risikoklasse: 9 (von 12)
Marktnähe: 92 Prozent
Im Portfolio des Allianz Fondak liegen hauptsächlich große und mittlere Werte. Derzeit hat Manager Thomas Orthen Technologietitel übergewichtet, nicht zuletzt wegen Corona. Er ist überzeugt: „Durch die Krise wird die Digitalisierung zu einem dauerhaften Trend.“ Als Beispiele nennt er IT-Services und Onlineshopping. In Wirecard war der Fonds allerdings nicht investiert. Orthen, seit 2017 verantwortlich, hat den Fonds etwas breiter aufgestellt als zuvor und mischt seither vermehrt aussichtsreiche Mid- und Small Caps bei, mittlere und kleinere Werte, die in ihrer Nische eine starke Marktposition haben und solide finanziert sind. Der Fondak ist Deutschlands ältester Aktienfonds – aufgelegt vor 70 Jahren mit dem Ziel, Privatanlegern die Teilhabe an der wirtschaftlichen Entwicklung zu ermöglichen.
DWS Concept Platow – überwiegend Nebenwerte
Fondsgröße: 198 Millionen Euro
Rendite 5 Jahre: 8,1 Prozent pro Jahr
Kosten: 1,62 Prozent pro Jahr
Risikoklasse: 9 (von 12)
Marktnähe: 81 Prozent
Der Fonds DWS Concept Platow (vormals DB Platinum IV Platow) zählt seit vielen Jahren zu den Spitzenfonds in der Gruppe Aktien Deutschland. Vor allem im Krisenvorjahr lief es gut: Der Fonds erzielte mehr als doppelt so viel Rendite wie der MSCI Germany. Mit einem Index vergleichen sich die beiden Manager Christoph Frank und Roger Peeters jedoch nicht. Etwa 500 deutsche Aktien durchlaufen ihre Analyse. Bestehen die potenziellen Fondskandidaten das regelmäßige Screening, kommen sie für ein Investment infrage – ob sie in einem Index sind oder nicht. Ihre Strategie habe sich bewährt, sagen die beiden, auch in Zeiten von Corona. Einige Firmen, die unter der Krise besonders gelitten haben, haben sie bereits zuvor aussortiert. Krisengewinner wie IT-Firmen seien schon länger hoch gewichtet.
Mainfirst Germany – zeigt Schwächen in der Krise
Fondsgröße: 246 Millionen Euro
Rendite 5 Jahre: 3,7 Prozent pro Jahr
Kosten: 1,89 Prozent pro Jahr
Risikoklasse: 10 (von 12)
Marktnähe: 82 Prozent
Noch vor Kurzem gehörte der Mainfirst Germany zu den besten Aktienfonds Deutschlands. Zurzeit läuft es nicht ganz so rund. Bereits im Krisenvorjahr blieb der Fonds knapp hinter dem MSCI Germany zurück, im Crash stürzte er ziemlich ab. Er würde dennoch unsere Top-Bewertung von fünf Punkten erhalten, doch wegen des hohen Risikos haben wir ihn abgewertet. Derzeit stecken etwa vier Fünftel des Fondsvermögens in Small Caps. Manager Alexander Dominicus sagt: „Wir sind davon überzeugt, dass sich kleine Firmen langfristig besser entwickeln als größere.“ Im Portfolio fänden sich einige „Hidden Champions“, etwa aus dem Maschinenbau, die zuletzt unter Corona sowie dem Handelskrieg zwischen China und den USA gelitten hätten. Hier dürfte sich das größte Aufholpotenzial ergeben, so Dominicus.
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@Hans-Hubert: Einen Aktien-ETF MDax kann man auch beimischen, wenn man möchte. Er ersetzt aber nicht den Aktien-ETF Welt im Portfolio. Wie die Beimischung des Aktien-ETF Dax sollte der ETF auf den MDax nicht mehr als 20 Prozent der Aktien betragen.
Wichtig bei der Pantoffel-Idee ist, es einfach zu halten, deshalb sollte der Aktienbaustein nicht mehr als zwei Bausteine enthalten.
Auch das Anpassen der Gewichtungen wird aufwändiger und teurer, wenn man mehr als einen Baustein wählt.
Guten Tag,
Spricht irgendwas dagegen, den Deutschland Pantoffel statt mit einem DAX mit einem MDAX ETF nachzubauen, wenn man gleichzeitig Nebenwerte miteinbeziehen möchte?
Grüße
@duathlon1945: Ja, die im Artikel genannten DAX-Werte von deka und Lyxor sind zu 100% in Deutschland investiert. Mit einem Klick auf die ISIN der im Artikel genannten Fonds kommen Sie zur Einzelansicht der Fonds, wo sie mit einem bisschen nach unten scrollen die Länderzusammensetzung finden.
Gibt es fonds die nur mit Deutschen Aktien geführt werden
@HotFirefly: Bitte lesen Sie unsere Berichterstattung zu den Aktienmärkten und Corona: www.test.de/Boersenturbulenz-Aktienmaerkte-sacken-ab-was-jetzt-zu-tun-ist-5585045-0
Dort finden Sie einen Chart, der zeigt, wie der MSCI World durch verschiedene schwere Krisen gekommen ist. Die Wertverläufe wurden übereinandergelegt und starten immer wieder links bei Null, Ausgangspunkt ist jeweils der Höchststand vor der Krise.
Anleger, die die Pantoffel-Strategie der Stiftung Warentest umsetzten, prüfen, ob ihr ursprüngliches Verhältnis aus Rendite-Baustein und Sicherheitsbaustein noch stimmt. Wenn nicht, gleichen sie das wieder aus. Auch dafür haben wir ein Rechentool erstellt. Die Pantoffel-Strategie setzt nicht auf Trends, sondern wird unabhängig von den Marktschwankungen einfach fortgesetzt. (maa)