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Wege zur Riester-Rente

21.05.2002



Alter des Sparers/ Situation	Bank- sparpläne	Fondssparpläne			Rentenversicherungen
Alter des Sparers/ Situation	Bank- sparpläne	defensiv	ausgewogen	offensiv	klassisch	Anlage der Überschüsse in Fonds	Gesamtanlage¹ fondsorientiert
30 Jahre	bedingt geeignet	bedingt geeignet	geeignet	geeignet	bedingt geeignet	geeignet²	geeignet²
40 Jahre	bedingt geeignet	bedingt geeignet	geeignet	geeignet	geeignet	geeignet²	geeignet²
55 Jahre	geeignet	geeignet	bedingt geeignet	nicht geeignet	bedingt geeignet	bedingt geeignet²	nicht geeignet⁴
Offene Lebenspla- nung, eventuell spä- ter Immobilienkauf	geeignet	geeignet	bedingt geeignet	nicht geeignet	nicht geeignet³	nicht geeignet⁴	nicht geeignet⁴
Möglicher Kapitalver- lust bei Vertragswechsel	Nein⁵	Nein⁶	Ja⁷	Ja⁸	Ja⁹	Ja¹⁰	Ja¹⁰
¹⁾Ohne Betrag für Beitragserhalt.
²⁾Je nach Ausrichtung des Fondinvestments
³⁾Ausnahme: Kosten des gewählten Tarifs werden über die gesamte Vertragslaufzeit verteilt, dann bedingt geeignet.
⁴⁾Ausnahme: Fondsinvestment ist defensiv ausgerichtet, also rentenfondsorientiert, und Kosten werden über die ge- samte Vertragslaufzeit verteilt, dann bedingt geeignet.
⁵⁾Anlagekapital wird komplett angelegt und verzinst.
⁶⁾Kontinuierliche Wertentwicklung und Kostenverteilung über gesamte Laufzeit.
⁷⁾Je nach Höhe des Aktienanteils sind Verluste möglich.
⁸⁾In schlechter Börsenphase sind Verluste möglich.
⁹⁾Bei Tarifen, in denen die Vertriebskosten nur über die ersten zehn Jahre statt über die gesamte Laufzeit verteilt wer- den sowie bei hohen Wechselkosten.
¹⁰⁾Bei Tarifen, in denen die Vertriebskosten nur über die ersten zehn Jahre statt über die gesamte Laufzeit verteilt wer- den, sowie bei hohen Wechselkosten. Außerdem sind je nach Höhe des Aktienanteils im Fondsinvestment in schlechter Börsenphase Verluste möglich.

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