Beratung zur Abgeltungsteuer: Falsche Auskunft

finanztest 07/2008

Mit der Abgeltungsteuer ändert sich einiges für Bankkunden. Um Klarheit zu bekommen, wenden sich viele an Berater bei ihrer Bank. Doch nicht immer ist auf die Auskunft der Bankmitarbeiter Verlass, wie der aktuelle Test zeigt. Einige Mitarbeiter empfahlen etwa, Aktien- und Fondsvermögen noch in diesem Jahr in Dachfonds oder private Rentenversicherungen umzuschichten. Allerdings: Eine Überprüfung des Depots ist sicher ratsam, die Umschichtung aber nur, wenn die Fonds schlecht sind. Und Rentenversicherungen sind keine Alternative.

Finanztest hat in einer Stichprobe von 19 Bank- und Sparkassenfilialen überprüft, wie die Mitarbeiter ihre Kunden im Hinblick auf die Abgeltungsteuer beraten.

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